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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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$ |/ w+ ^' K4 d+ }爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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1. 遗嘱的三种形式
1 w7 H8 L  S1 j* r+ ^6 g, R2. 如何制定免费遗嘱
* T1 u, I6 l: o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) Q! X. ^! r# c  K4. 无遗嘱的潜在问题 6 Y- L: q4 D* J7 S# @' z/ o3 I
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
, \' \0 `, ~" V5 A+ F5 l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. ^  G" k2 I# p7. 海外收入,资产,企业的税务策划 * ^' X# |, g; \( |# c
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用2 R  M4 Z0 }; Z& \* }: ~5 ^( [9 p
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 5 u9 ~: L; w9 E
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% |8 [* v- @+ K11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 1 r2 n/ f" `3 I8 `
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:004 B4 J, H' N2 j% a" p' I
     地 点: 4107-99 Street
( Y/ y( ^/ I0 N; ]" c# A9 A     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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7 \1 e+ j( {( a3 X9 h  `; E4 N请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
$ ]! f0 T# [4 O) C 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。- T% j# m/ X7 T' s

7 ]! i7 e6 G) E  Q# } 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。$ X/ K. i1 G! J

' X) ?, A; D( k6 w: X% { 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会
: {  \; o3 G2 H8 wEdmonton Chinese Chamber of Commerce0 L; t5 P" g* V, ?1 j
信息分享,团结互助。( ]$ r& Y! v6 }5 k8 \, k$ J
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:31 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机' W& c" l# u' X! v, {' I1 F
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2013年 11月 05日
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0 W* b8 ^7 R9 C% ^+ F; S9 J就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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+ n  L3 b$ E/ d买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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7 i8 d/ x* v3 @当然,现在看来那是个绝佳的建议。- o2 M* @) a0 d- ~
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。0 N0 `& ~& z4 ^" T! E

$ y" ?# ^5 o& p5 _1 G: t8 m: T巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。' k6 r, b1 [3 j) e
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。/ Z4 c* R  k3 e1 B5 @
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。7 |$ b) B4 J* g) C2 N+ ^1 @. n6 a

& }( ~7 f$ `' Q) x: c. H美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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. Y. n( I& ]5 ]7 [, n9 x. N投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。, u  b3 X/ r! P
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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4 w0 j' G0 U) q6 g- J: p/ f+ x资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。& q3 X3 z3 p6 C: a% u: g. p
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。( }2 ]2 G' j  {

! g" S, n2 z% `今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。- A7 T; d, `, a" r/ F. \+ u2 o

0 ?5 S& A6 }  X- \4 X* E今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。9 j& L9 p" g5 q' `- y3 R

- x; C+ d/ B8 j6 n我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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" C9 F! \" [+ T6 [公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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2 V; k5 [: F! _. l9 ?即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。9 ^8 h# g9 K' m

1 K+ P, P* L) _* V先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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: S8 q! [: @3 z- Y( f/ C+ o对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
2 w1 K, L3 K- u5 N: l2 V( Q
/ e3 J3 i/ t: ?4 _而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。) q" j/ k/ F2 X; \

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发表于 2013-11-16 08:15 | 显示全部楼层
那您买了吗??不然全世界都是巴菲特了。
# Z, d/ S/ C  t: D% H+ X* K( n其他人是99%的人,独具眼光和策略的只有1%的人。
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发表于 2013-11-18 10:55 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
信息发布的太晚了,错过了。还有下次吗?
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