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本帖最后由 精打细算 于 2010-7-2 12:59 编辑
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+ Y9 G0 I/ I6 u6 o* L/ |( m1 ^楼主你再看下这个例子: ~+ z- z' j6 r) V( ~9 o# \6 k
Royal Bank – Homeline Plan (首付必须达到20%)- ?! B, y+ T4 Y. X( r4 T
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理财型房贷 -- 可以将您的房屋贷款像投资组合一样管理,达到降低风险的目的
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& G" ?5 v+ @* J- ^6 t! C' P4 o; d. }/ {例子, a先生在温哥华买了一套公寓,40万加元,首付10万加元,30万加元的贷款在皇家银行已经批好.如果用传统的贷款方案,a先生必须在房屋贷款的种类中选其一:固定X年或浮动开放/关闭式,不可以都选.但是a先生认为未来利息的走势很不明朗,所以他想了很久都不能决定.现在有了皇家银行的Homeline Plan a先生就可以同时拥有5种贷款方案
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* a" |" w G1 g( x) j+ sMortgage Segment 1: $60,000.00 3yr fix a先生比较保守,$180,000 贷款都是采取固定利息,但是又不想都签X年,所以他分别选择了3,4,5年的固定利息# v0 V; a- k* _6 D- {+ m
Mortgage Segment 2: $60,000.00 4yr fix9 x; N F8 g- j- l2 \" u
Mortgage Segment 3: $60,000.00 5yr fix
$ ~: h d6 v8 B, c2 s. o r0 n8 ^% pMortgage Segment 4: $60,000.00 var/close a先生认为利息还是有下调的空间,所以他也选择了$60,000.00的浮动关闭式; C9 D, q$ `, ~
Mortgage Segment 5: $60,000.00 var/open a先生在国内有一套房子马上就要卖掉了,他想将约$60,000.00所得还掉在加拿大的贷款而不受罚款9 M5 |7 q0 l# J0 Z% \; H& a
总额:30万加元的贷款 # r6 H; t$ Q4 H
# f& i& U8 C( @! B1 p$ F8 z一次贷款,循环使用,让你固定的房产流动起来
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1 I- ^6 }* r7 L8 i# D所有还掉的本金部份,即使转入信用贷款额度 (Homeline Plan / Line of Credit)& N7 |8 b- z$ I% o& M6 U( T
随时再提出运用,随借随还,让您拥有一笔可以随时运用的资金,轻松把不动产变成动产!5 }. z1 Q2 ^; E8 ?1 x% D
( g" Z/ `2 \+ c例子(同上): 假设a先生已将在国内的房子卖掉了而且将$60,000.00所得还掉Mortgage Segment 5. 半年后, a先生决定在加拿大创业,开创自己的快递公司a-DEX. 他需要$60,000.00购买汽车,租办公室,等等.他手头没有现金,而且商业贷款的利息也非常高.通过我们的Homeline Plan, 我们可以将当时a先生还掉的$60,000.00房屋贷款从新启动, 在1-2天内把$60,000.00的房屋贷款存入a先生的支票户头.对于这$60,000.00(重新启动)的房屋贷款, a先生可以从新安排:
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1. 短期使用:作为LINE OF CREDIT, 利息是当时的政府最优惠利息Prime%9 f5 c- B# G- {+ ?' F+ E
2. 中/长期使用:作为房屋贷款, 例如:他可以将这$60,000.00的房屋贷款做成5yr fix的房屋贷款,或浮动关闭式5年,等等...
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* 一次授信,长期使用,循环授信,随时使用
4 V! h! o% {% w% T1 [- X" u1 s! N* 您可一次性获得皇家银行授信额度,已还住房贷款本金,在您需要时可随时再借,解决您不时之需。
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( u! T! V( _" h" M3 J4 `8 y手续简便,担保不变, 您再贷款时,无需重新办理抵押手续,不需通过公证人或律师,为您省时、省力、省心,省钱。 |
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