 鲜花( 0)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 精打细算 于 2010-7-2 12:59 编辑 7 C7 o. l8 R% C0 r3 e; h( ~
4 b9 C/ x5 }! T) {6 C- {3 ^: K7 s楼主你再看下这个例子:
& w1 \: m1 X+ b lRoyal Bank – Homeline Plan (首付必须达到20%)
, x1 c, {; c: O0 h0 U; I0 \+ s/ T$ c- Z5 T) b. T7 ?
理财型房贷 -- 可以将您的房屋贷款像投资组合一样管理,达到降低风险的目的
* o( H- T: q& o$ W9 N. S1 w8 c% H3 H& F' J, z. I9 Q
例子, a先生在温哥华买了一套公寓,40万加元,首付10万加元,30万加元的贷款在皇家银行已经批好.如果用传统的贷款方案,a先生必须在房屋贷款的种类中选其一:固定X年或浮动开放/关闭式,不可以都选.但是a先生认为未来利息的走势很不明朗,所以他想了很久都不能决定.现在有了皇家银行的Homeline Plan a先生就可以同时拥有5种贷款方案% |# {8 b8 X3 @1 r9 r
: D5 l! \, _8 |+ m% k7 y
Mortgage Segment 1: $60,000.00 3yr fix a先生比较保守,$180,000 贷款都是采取固定利息,但是又不想都签X年,所以他分别选择了3,4,5年的固定利息5 c. }1 H: n1 s' I/ u5 k
Mortgage Segment 2: $60,000.00 4yr fix% Z3 D* @" b# G+ P
Mortgage Segment 3: $60,000.00 5yr fix
U7 p. r$ s$ z$ X6 |7 DMortgage Segment 4: $60,000.00 var/close a先生认为利息还是有下调的空间,所以他也选择了$60,000.00的浮动关闭式
( y2 I& o, s: rMortgage Segment 5: $60,000.00 var/open a先生在国内有一套房子马上就要卖掉了,他想将约$60,000.00所得还掉在加拿大的贷款而不受罚款# l w* }0 l2 p2 G7 m3 _ V" T
总额:30万加元的贷款 0 Q3 ]$ a) A4 r: G" I- X- E' V5 n2 M
$ A8 U, B( D4 @+ }' E. T2 @一次贷款,循环使用,让你固定的房产流动起来
/ E9 ?2 G6 x* b0 |2 x- D" b" S0 f; T2 H& ]+ ~: d/ s
所有还掉的本金部份,即使转入信用贷款额度 (Homeline Plan / Line of Credit)
( E- ]7 G- g; h1 T0 _随时再提出运用,随借随还,让您拥有一笔可以随时运用的资金,轻松把不动产变成动产!1 K0 Q* i; Q1 `# {* d: h
% K& E/ e8 d, i" _9 O+ B! W% R
例子(同上): 假设a先生已将在国内的房子卖掉了而且将$60,000.00所得还掉Mortgage Segment 5. 半年后, a先生决定在加拿大创业,开创自己的快递公司a-DEX. 他需要$60,000.00购买汽车,租办公室,等等.他手头没有现金,而且商业贷款的利息也非常高.通过我们的Homeline Plan, 我们可以将当时a先生还掉的$60,000.00房屋贷款从新启动, 在1-2天内把$60,000.00的房屋贷款存入a先生的支票户头.对于这$60,000.00(重新启动)的房屋贷款, a先生可以从新安排: : U7 C8 T/ t( z1 v7 B! [3 A$ n
4 ?6 G* `; x) u+ d
1. 短期使用:作为LINE OF CREDIT, 利息是当时的政府最优惠利息Prime%
x% L& {7 m% m: {3 Z9 L2. 中/长期使用:作为房屋贷款, 例如:他可以将这$60,000.00的房屋贷款做成5yr fix的房屋贷款,或浮动关闭式5年,等等...
) z" I0 s4 J/ ^+ h$ c
' j& M- f8 v2 r9 c& X& u* 一次授信,长期使用,循环授信,随时使用: M1 {# C9 Y& d( A& [+ w8 v/ Z
* 您可一次性获得皇家银行授信额度,已还住房贷款本金,在您需要时可随时再借,解决您不时之需。% l1 y* j% a8 ]; f3 h' H) V$ r8 k
) r, o/ T8 b. q# b" l% g" w
手续简便,担保不变, 您再贷款时,无需重新办理抵押手续,不需通过公证人或律师,为您省时、省力、省心,省钱。 |
|