2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

! m8 A+ k, I0 y$ |* I2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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- ~" b( j5 }3 c/ T主题：2026家庭养老规划

日期：2026年5月23日（星期六）

时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座

主题：传承规划
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日期：2026年5月23日（星期六）
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9 _: |' T4 w# t时间：下午 1:30 – 3:45pm

' {) Y: Q' S: S; N: T- J两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   


加拿大养老规划讲座
8 o+ v- ~/ X2 a- \1 b: m8 ]- i' E一、退休目标：先算清楚“够不够”
6 ?1 X; I! n9 `( l# ?2 g1.        如何判断家庭是否达到财富自由
5 ^+ L: P- }5 s5 a% n2 t' w2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
% L: i1 V  H: N; V3 L/ d, h% a2 S3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
- z# }5 g* Y. y- W2.        OAS如何避免追回
1 {+ _) ^3 q3 @4 f3 O8 E3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
$ b( h  t' |4 P9 b* W& o6 m: Q5 Y三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
6 P9 e+ ~4 E$ e- \  L1 a+ V0 ?) N1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
# @2 C/ T+ v$ D/ J. U2 `3 p$ f四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
( Y7 V$ Q: o* ]" M6 B2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
: W" }! g( |4 Z; L6 O2.        通胀风险
1 _% k$ W# e& y1 z- O4 H3 Q0 J3.        投资波动风险
8 v# t! |: Q, L4 A0 w, Q4.        医疗护理风险
; E- S  d  Y$ y" t4 i" L5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
5 N  ^7 A& G9 N/ u$ e2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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! t* |7 W% _! r( Y加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
( V: y4 h& {; o2 v3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
) B4 Y. \" j8 T! a3 b. [二、CRA税务与不同资产处理
/ @) [1 v* l7 g1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
  `8 m" }3 E! c: F9 N6 [3 Z) S5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
  l3 b1 B/ |6 @" h1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
# k$ g1 M$ Q7 z4 a$ t4 K4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
" T; c' C( V" D1 `8 F1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
: B; w, S) Y- n! B- e2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
& J" E& i* f# y7 t& @( ?3.        夫妻滚转：合理延税
/ v9 d! q# p" r9 N8 X4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
+ M4 a" P0 a6 c* W  X1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
3 O5 f* Z& F, v: k% P! ]8 Z2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4 e! X4 ~( C: a- h: A; B3 W* y4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
- Y4 H. W) F' T% F6 Y六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
8 T  Z7 g, M. s# t# X8 z2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
+ z+ P; F# I; }$ w3 d2 e# R1 G  s主讲人
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  Z/ h9 H+ E! ]* {+ w- Y周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

8 b2 q$ ^& u3 f) T8 Q( c, {$ B( }报名方式

$ X5 R1 t) W" D* [# q& u  d限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

4 f* ^# O7 j  ^1 G% Y( h报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
. h8 L" U4 A5 x, d
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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8 ~7 W( [7 C# N  T% \% _, w) `: F& n免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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