贪便宜惹麻烦！华男换汇转款被认定涉诈，中国亲属被要求退还资金

片儿刀

纽约布碌仑（布鲁克林）一名华人男子近日向外界反映，他通过纽约一名中间人将2万美元转往中国亲属的银行账户后，相关款项被中国警方认定涉及诈骗赃款，部分资金最终被要求退还，导致其蒙受经济损失。

事后，该男子向美国亚裔社团联合总会（以下简称“亚总会”）寻求协助。

% B6 z) J# w2 C3 P据王先生（化名）介绍，他此前在纽约通过社交媒体结识了一名自称可协助将资金汇往中国的刘女士（化名）。

' W, ~3 }  F% b5 P5 F* q双方约定后，王先生于10月18日前往刘女士位于纽约的店铺，当面交付2万美元现金，请其代为转账至其姐夫李先生（化名）在中国的银行账户。刘女士收取了600元手续费，但未提供书面收据。

王先生表示，数日后，李先生在中国的银行账户陆续收到两笔汇款，分别为1万多元人民币及近12.8万元人民币。

第二笔款项到账后，王先生接到一通自称中国警方的电话，对方就该笔资金来源进行询问。王先生向对方说明，资金系其本人在美国汇出。
; Q" l/ L$ \" H) K& D: \  \# r
随后，他将相关情况告知刘女士，刘女士建议尽快将款项取出。李先生随后从银行提取了上述两笔资金，合计约14万元人民币。
7 h# b+ a4 m* ^9 n
王先生转述称，大约一周后，李先生在中国当地被外省警方上门联系。警方表示，该笔近12.8万元人民币的汇款涉及诈骗案件，属于赃款，需要返还给受害人。
6 ?( v& h9 H1 g  f$ n' h2 ]0 A+ d
尽管李先生多次说明资金来源为美国亲属合法收入，自己同样属于受害者，但在与警方及相关人员沟通后，最终仍退还了其中10万元人民币。
, g# @) r3 G$ C, D& P
/ c0 n5 K9 [4 u) _" j# _; V, O王先生表示，事发后他再次联系刘女士，对方称会协助与相关人员沟通处理，但此后未有进一步进展。由于王先生在美国缺乏合法身份，他表示自己不敢向当地警方报案。

) d4 x0 i/ a9 t% I7 P6 a5 J刘女士于29日接受采访时回应称，王先生应是在中国一方遭遇诈骗。她表示理解对方因辛苦所得受损而感到不满，但强调自己仅作为转账服务的介绍人，从中收取的费用有限，不存在诈骗动机。
( p" ]8 k" K6 m& N, w" ~% v
对此，亚总会会长陈善庄指出，社区内存在大量通过非正式渠道协助向中国汇款的情况，相关服务通常按每1万元人民币收取数百元手续费，这在社区中已较为普遍。
% ?0 Z2 I4 K2 o, j5 N
& U8 ^! e' Y4 j6 F  a2 w) [在当前网络诈骗频发的背景下，他建议民众尽量通过银行等正规金融渠道进行汇款，以降低风险。

亚总会亚裔中心行政总监王孟新也提醒，民众在进行汇款或转账时，应保留相关收据或书面凭证，以便在出现纠纷或问题时，有据可循并及时沟通处理。