2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

! q) R' r: n/ E7 x+ x$ R2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

3 L5 @+ D4 ^& g( X( V+ H两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
" C# N: T$ \7 S- P
第一场讲座
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5 H' j2 }0 c% s/ B8 n主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
( T5 M( _& v( R; ?( y 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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" ?6 f) L, n$ ?第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
( u+ b! A8 H8 h2 T* G' l  o  P" e3 I
/ `! c; ~; t" C. E# I8 F- a2 ?! C日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

5 H0 b% q$ u' I( h) L7 M仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

& L* D1 Z2 l) O( J主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
: N4 b7 w/ k5 q0 C
' K+ q2 r& ]0 O( k+ p在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
" T. |5 a$ \0 ]
! W/ J2 L5 |! D& f5 I6 {3 u7 B死亡税务规则与夫妻传承

7 h3 E8 b; g* \! y# X' b1 x7 U4 fITA s.70 死亡视同出售机制
. j6 v+ y* O4 H0 Y8 N
. @( d  m3 y) Z3 Z2 a6 ?. O夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
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注册账户传承（RRSP / TFSA）

' F2 {0 n. J! }配偶、子女与信托的受益人指定策略
/ d& D/ h, x  A
, O& K( Y) G* S RRSP 清算与 TFSA 免税传递
% C% K! j- U- i, n4 N2 M如何让账户价值最大化保留
2 p0 M" r4 I; I. S0 C2 Q+ v) \房产与非注册资产规划

6 o1 E2 B7 X0 Z1 j3 M主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
! x1 G; t. J, _! g  ~
5 Q  O; u  |4 m4 F5 h8 \, r股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器
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信托与遗产规划整合
- g6 a1 o2 Q4 h" {家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
- H- [; T& i1 A 高净值家庭的多代传承设计
: r9 R. r) Y1 Q& E. \5 e
! n# o; U7 |- N3 v. I, r1 ?4 J如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

( K+ F! |+ x" V5 n. M; v关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性
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/ G4 Q) b- a3 O1 a0 z

适合对象：

  {# w$ G' F0 r" I 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

! p; b, a: b! j8 c/ O$ `( _& ^1 w关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


( V; t/ X# q: Q
目标：

( ]4 @+ e. L- t0 {# ]) u* m将 “Die With Zero” 的人生哲学
( K7 [3 O) e  x$ ^0 a- o
+ C8 N" o  ~2 o升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
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让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

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【下午场】企业主专场讲座
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/ e' [4 P8 Y! s% `5 [8 H$ r) T主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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0 q" R" b6 l2 a! m+ ?% F+ E 仅限公司企业主参加
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) D8 _1 {& I# v
讲座重点：

8 A9 }' q% T7 x+ d# Y企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红
$ b$ v6 U  d' U7 ?) W% e$ Z/ d
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

) @/ o' ~2 O6 A% s+ Z# n! I公司税制的六个层次税率
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阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

2 L6 F' V- g) \0 P企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
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/ I1 p% C( S4 }' d; T公司投资为何必须使用“特别架构”

! z* {  w/ [/ ]+ d/ \2 }( rCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
" C' r) P% {" K" [, N  ]7 S4 k8 x3 U
合理费用与股东规划
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略
$ V4 w/ e7 U, W/ p0 @" t2 w$ c
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
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' F1 u, u4 q1 h1 Y8 t0 O2 F! F( M 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
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继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

8 ^- o8 E, Z/ c5 G5 }# p6 ]( N实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

/ E7 g1 n6 |" S+ T1 x8 w5 r需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

" q# |% r3 j6 B5 Mhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1