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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
! R! E O2 Q4 T6 H% l$ N3 U
' _( S' A& ?& I2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
1 B1 _0 ?; F4 X. X# o$ o
4 [# `' A* ~0 A2 _ Z两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
4 s$ V% [, y, [' q
$ J8 x3 X" q* o. w2 U地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB5 A. B8 B: s; K9 h. w; Z
7 j& O' [4 P) k7 K- f第一场讲座0 L: o3 m) H( ~% N! W
- P3 U# r% ^3 ]- |% X+ r0 w主题：2025个人与家庭财富传承讲座( X+ E9 r' o; Y% f X0 d
* e8 X2 w7 c/ O/ h" t# B% P日期：2025年10月18日（星期六）9 \$ l$ l# i. c
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
8 k9 I4 w/ V4 F/ [& J5 G: t
) C6 n8 {8 f: Z) b! p第二场讲座
% d1 z0 T9 {8 q3 S- D3 X0 d% ^3 o- b7 z1 ]
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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日期：2025年10月18日（星期六）
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Y- [4 x, x; X; h 时间：下午 1:30 – 4:00
( W% _- `4 C2 y: C/ |/ w
8 H5 D% q6 X3 o: V$ m# \/ G2 O* P. W: q仅限公司企业主参加) n3 a' y% e9 X) i2 |: c
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
( N2 K# s# i- l7 z: a+ D% B+ H/ f1 z) n7 E: B( W& s8 T% B$ i% p
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单+ R. ?) }) ^2 }
. H2 m- F5 q1 M. F* d
讲座重点：& [+ X T Q* P; e5 E# @1 V
2 b E4 }( f& a7 J J& p. \6 e
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”& O6 i o5 W" i W- z2 Y B. p$ F
5 L# O) q3 T1 T5 }! r: h《Die With Zero》的人生哲学4 i1 i" j- K- a+ t" F$ o* E
8 S9 I- f# L' j% {8 |, Q% R# r$ u& }
《Die With Zero Tax》的财富蓝图8 M" r, e7 ]8 E( C4 |! }
7 t7 ^$ K, t" m4 L, b- }9 x
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”2 O; O2 I L1 x8 Y5 i7 E0 }- S3 n
1 N% C0 \- S% a# p% j死亡税务规则与夫妻传承3 i6 J: ~5 u1 l W* k% f, u
0 N, z1 V4 \; x# g# @
ITA s.70 死亡视同出售机制5 B/ J) R& y! a( U& Q' [
" B6 w4 k6 X, p: @7 @1 Y
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
* i f! q( |- l s: Z6 q# Z/ F. g; p/ E e# N
注册账户传承（RRSP / TFSA）
; @7 H' H+ t6 o. g) R6 C3 l: l S. A, \+ v
配偶、子女与信托的受益人指定策略0 t2 T! Y9 X% N3 c7 ?
2 x3 z. |5 @5 [ RRSP 清算与 TFSA 免税传递6 S. U% b- J4 K4 U' M( }6 y
如何让账户价值最大化保留
0 e- Y, G4 v/ O/ b- T, l房产与非注册资产规划- o0 t0 U; a: ^" W
5 U: g! S1 t6 R- A; l+ l/ V, w' P
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化4 E/ a {) A4 i! K) v
' Y+ ?$ m% x9 q2 l0 {3 `6 D3 a$ L股票、基金、投资房税务处理
8 G+ U* |5 c! v6 \$ i1 `" F2 d8 k
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负* X$ U- J( b; z$ P3 @! l* U
7 B2 ~. P6 V! q9 c# q+ o7 I
家庭免税传承三大利器
! h8 c1 F5 u9 z$ x+ O
! e X3 M% R _3 _ 信托与遗产规划整合* J; Q* U# g" d
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
: g( `6 i) M% D, j% h4 c: z9 \$ k4 G! s1 E, m
信托与保险、遗嘱的协同运用2 M. S8 u4 u: q4 q6 d4 T4 t& {
高净值家庭的多代传承设计
' q/ i( W+ _6 B9 |5 D$ v
6 C8 Y5 `0 E) ?+ m/ W6 I如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
5 R9 @( S" C- o) d! Z
+ t# E& o Z9 P& p$ b" R% L关键法律文件与传承协调
' b/ B" c) H J C
, ^, I4 }1 [5 v+ k% _; m6 n 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计$ M6 l k- v" i0 h
/ ^& _0 D- X7 x4 w8 i" d5 |受益人指定与税后净值最大化% V$ o* d, f; R3 M# d5 @) `
9 d; z& B f. @' b& d& E% d; D
确保法律文件与财务架构一致性
; C$ b w0 D; t. g3 J y* o
" G4 B) ~- g; P) J0 }( f! Q
. g5 w% w( q) ^7 V2 K# \: j1 v4 J' T K
. x; ~* b4 ~7 \2 g9 K- P/ @ 适合对象：
. l1 B" n% D$ h' o1 X& A
7 M/ O* a9 {- D- L 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭9 F, P+ H2 p/ i8 q% W8 g
: Q8 E4 D/ s9 k9 v) J关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
( b9 ~" `& U" ^" K, c5 L2 I% [( I* t9 V% ^" Z; V
! f1 ?) i0 Q& P+ y
( v7 a" e( F; ?6 s& j, P' |" V
目标：* g3 }+ c! P5 s9 L; Y
! w; v- c8 W# D' D& U将 “Die With Zero” 的人生哲学
6 C4 {% D" o X* {/ l. X+ Z3 g. j
, ]2 t: ?8 q2 Y% q升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，+ J/ |( ~/ A. @
% [- A" ` n8 |1 c& A8 ?让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。2 O7 D( I* T8 p* h; o q) z2 Q
3 B7 D& S* H% e, m1 j2 X. O2 Q/ K! ?8 H$ y
【下午场】企业主专场讲座0 Z3 X4 j9 I$ F0 ]& Z- o
4 g3 C+ ^/ }5 A# [$ |+ a# ~) f# A [主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划( y6 H$ o' ^- k7 k0 ^
+ B- R9 T% F4 {( O
仅限公司企业主参加! I# c8 ~8 `. l( ]) n
; W( V( u) [$ t6 q& z/ p
3 d; m: p% x' m2 j9 A. e, }
讲座重点：0 \4 E; {) S! x! s3 w3 Q: h
* z: t( T3 f u+ D# ] x/ ~企业主个人与公司税的对比分析
3 U: w! h3 H E4 ?) j: h0 q; D4 G# ~. f' A
企业主工资或者分红4 y6 l' ~, ^% n0 U
2 H; S6 i! c3 e* S9 H3 R; y+ U家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）+ n4 h: E) X: B4 D" H$ w; C4 a
, c( n: ]: r0 k: Q2 T% V
公司税制的六个层次税率
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' f8 A# a( N) J3 X- L阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
: P4 a5 ?9 y9 [* U$ Y% O$ Q1 G% R3 J' i! u9 `
公司资金运作与投资
! v1 l7 D# ?5 R; w8 w8 T: R. b6 t5 ~9 Z a3 m3 M. J- z! C4 M, r
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
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5 Z" _- W0 ~; o5 ^ V" f. g! ]# l公司投资为何必须使用“特别架构”* g! m- }# s5 T$ |- W
6 P$ H2 U2 Q2 K6 b! C$ l% z- }" XCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
5 G! ]% f) e( e& A8 e; ^: j5 b9 G8 g" v ^' e; v3 K: _
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
( k t& _0 p$ U
% T0 ?; K! g7 S5 i X合理费用与股东规划
4 H" u, q4 G; U' X7 ^! r; [( I( Z+ V" D* U
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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8 X w$ s7 [+ G# P6 u, {2 \8 X股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
& s$ g1 W. @+ T2 D" s* h# Q$ y# ~! N9 Y7 _, ]* }" K% m2 v% L: X
企业主的养老金与税务筹划
+ |/ f: q" k l( b" u6 d: v" c6 A8 ], n4 |
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较4 }4 l7 _: V$ ^5 z$ e; i
: Z6 w5 r ^1 {9 c) r4 ^8 E) Z+ ?私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
) [/ r& v+ w5 M+ G' _ ?3 f0 ?: [
公司传承与财富优化9 P* I- v$ t5 o' p) l
; a. x y, v9 ~/ {- y
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
+ R. X6 Y. H2 O3 ~1 r- j5 [. K
0 W/ T$ E5 u" T, c( z9 y公司传承的三大主要路径及税务风险
2 h1 p% {' d8 Y- P9 Q+ [) v' u5 ~4 E* Q1 I2 A4 O& l
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”! Y# ]& L) _; T/ O4 b( p. V
' Q6 }+ g) B2 ?% W' D7 ?0 Q2 N$ l0 ~% s4 T" k. a
目标：! d% Y) x) c" }1 a
6 N/ ^' M8 D& \帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
! b' y9 a5 o$ i' ~主讲人0 [6 }4 H. j& _# {& }
5 @, T8 w9 L$ G4 p( |周学志（Frank Zhou）
0 K( V6 n) j! T# m3 G* j
5 n4 A* T- X x( E( F加拿大资深华人税务 & 财富管理专家0 Y4 u; t7 X8 `- v; v
V/ v- j" ^) F$ J0 _, q: M/ [: mCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证. ?: Q+ y+ p, P1 P
% r- P$ z; l3 q& U7 }8 F* g b; d六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）- m+ }$ A5 o6 A, [) b
% r8 n* J, j5 P: @% hMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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5 a( J! `& y- Q3 Q& _% a P5 y报名方式! w4 y0 A+ E3 Y) |
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限额 20 人，先到先得; j5 K, u& N' v+ Q2 {; d
+ h: H0 I4 {: w. U1 ^1 N; m! n（谢绝同行及同行家属）
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: N! F3 x7 }9 [报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
* v: W1 @. b8 i! i, C) }+ M# A, ?5 R+ W$ N+ f4 V0 O9 S
需收到确认回复才算报名成功2 }( k5 Z+ u& @5 o$ {( ~1 u8 P
Email：safetyfinancial@yahoo.ca' ^6 [" g/ E7 W# E7 A; P
" I) ^) x5 o5 e1 `! m3 V! g微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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- g0 S9 d4 T3 C* F免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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