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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
; O7 r8 R; K/ n# l" x1 s
$ e2 E% o# Y- F# k8 q2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
# K/ p5 K* h' A6 `% L( c0 ^& F" T
6 L4 ~2 W; j% U5 x M2 D两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）/ @+ }. S/ n' c" @# G/ w' d
* S' }$ C: Z# Q; x# _! Q0 X+ k
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% v! }" C+ c9 x5 ~) @, v( f5 d1 ] ^
% T3 \% g2 P1 l4 K第一场讲座
% D8 m# O' ?% _' J o0 [3 `( Y, n' ~. o1 P& `9 `
主题：2025个人与家庭财富传承讲座# I4 z( ]6 \3 ]' W. u
9 V2 C4 D+ T- ~. r, G" T% L/ n e7 G& _
日期：2025年10月18日（星期六）
1 h* K" N* s% W3 K; C/ [4 T& I 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
! o/ k3 n, d+ A& e ]0 {, b3 D3 }% E" Y
, P1 u' L- C% P& ^* m0 [; A第二场讲座0 [9 c; S4 {! }* [# q
7 G1 U$ t" s8 [ y主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划& r; K& c* m* F# J5 p1 S
c6 ~7 c# n- g) R- U( @5 O6 D: A
日期：2025年10月18日（星期六）3 `8 ^5 w" v/ L
, g4 O1 {, F; ?' P( p 时间：下午 1:30 – 4:00
5 h1 N7 u- Q& c/ Y3 c
# m' e- ]7 U# Q% Q9 E9 }% Y# R仅限公司企业主参加
h3 U& h! b9 o6 t' v【上午场】个人与家庭财富传承讲座5 ?8 _3 j2 R. b; y+ L
+ k& }* ^7 B: k5 w) \9 E& i主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
3 G5 r" H# O3 s& h8 J3 d, h
# m* q# D3 E" i- ~ n/ h, n 讲座重点： Q. ^5 w9 ]: L0 v+ x
1 z# E( d; D Q) c3 `/ M" w/ u- b1 R, E 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”0 [4 y& x6 S$ [# l6 Y
0 ]" n# |6 `$ C" c' \0 `3 J
《Die With Zero》的人生哲学& n! f% X0 A4 P1 C' l
9 t9 n$ {; A. `《Die With Zero Tax》的财富蓝图1 _1 Q, @4 ?+ R
7 Y& ~' u% f2 o+ q% [8 R
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
/ U' `' l! g! H& I7 W; z
B2 J4 O9 p. X. W7 k; I7 g, q死亡税务规则与夫妻传承1 J7 g4 h$ S8 @1 M& p1 Z# G, [
# W9 j( l( z. t& ~/ Q' h. V& b m
ITA s.70 死亡视同出售机制2 E' C8 j% Z4 i+ l) ]
: }/ H+ P& c! j夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径- R4 R) Q$ _2 v0 G
5 P f+ B. p2 ]/ p8 g注册账户传承（RRSP / TFSA）
& \: O; C2 E! Y' [: u9 g, \
# D0 k. W4 R3 N配偶、子女与信托的受益人指定策略, d5 f0 E* x4 l
- R. T7 g" a" b+ ~( I* L RRSP 清算与 TFSA 免税传递& K4 F+ X( Y+ c
如何让账户价值最大化保留
, V' {8 h D G) i4 E9 C# f房产与非注册资产规划( V' x" v+ o1 O! Z7 U* J
2 U0 r% s% E8 A, T, b% V
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化6 c' k/ ] H4 e- I; ]& v# i
. X8 N4 E0 i7 {( ?
股票、基金、投资房税务处理
- E. }" P1 U/ Z) ?# d8 ^: m0 ^7 V- A7 x" h; ?: S0 o% }
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
; L# {9 l" Z4 r4 E0 a, _% k
8 W* I* q1 M" s' H家庭免税传承三大利器
/ O& S( `7 x0 \( ~2 M' B" p
9 U' w, u0 C9 E6 Q/ `. A# C' v; d, E 信托与遗产规划整合
! T7 V6 O! M. }; W" E% E家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异9 ^; q9 \4 {7 `- ^ ~4 ]
, c n% P1 a1 _" Z7 k
信托与保险、遗嘱的协同运用
' Y$ w# m. _# k" `1 r 高净值家庭的多代传承设计 r( r9 G) r# O4 U; K" Y' w
$ h# ^! x8 A: A+ T) @: R/ G; Y, b如何让财富在两代甚至三代间顺利延续 Y3 w q8 y& d& r, k
W a' m. e# d4 ?
关键法律文件与传承协调
# O1 ]! o! n u5 [) I
$ V7 n+ {+ m1 N! z, N; V5 g; { 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计5 I$ d8 A, X) o, b+ R: ~, _7 D0 f
8 [# [) h3 |4 C# h/ { t/ h受益人指定与税后净值最大化( x# b; t% f2 t; E Y6 ^4 }% V
+ K b8 Q H. x0 M
确保法律文件与财务架构一致性) P3 x8 n4 Z9 X/ E3 {" E( L" A2 C
7 x4 H/ S c# V, p7 c
9 G% m! t/ |9 c5 o! F
& P @9 ?/ h" s% y* x+ i ^/ G& f
适合对象：
" m# {( V; [4 l5 G, }! ^( L+ a( }' [: K5 K5 U5 \2 J- W
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭/ `# y2 a4 u& |! @
& K$ S0 A: z+ F3 W A关注传承、节税与财富保值的中高净值客户 v% k% m% e( M v5 k
3 V$ l- {! N1 f" }& T* A
- m( s$ W: o; k( V+ l. e$ J$ M- G9 w3 u* |) q
目标：
, z) t6 K8 L* o$ \: i( d8 ]: y6 U- y1 D. q# |' p. ~) y
将 “Die With Zero” 的人生哲学
: v$ a( n5 B# U- }! T& O' E. f8 C( b! ?1 ?: H( u, q
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
! u5 I' \* u; h
- \* W+ w/ _( s7 _让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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0 D- H* w) w# s" F' j
【下午场】企业主专场讲座
- J3 D) }7 h! V0 k H; E% F) ]4 }+ J1 A3 h
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划2 w3 ~' y! I6 T% x' V
4 H9 m3 ~) f0 c! F8 F
仅限公司企业主参加! ?5 ]7 g. B1 b" Z* |, A R
/ y+ C% C* B$ o! {% o' _
8 g' X5 K6 c% t6 r: e 讲座重点：
. o) s' @; v* f3 B/ p: N! F' B3 |! q
企业主个人与公司税的对比分析
1 ]0 p/ z. d* ~4 o9 L1 j1 [" `% e5 }2 q7 c, m
企业主工资或者分红
- r& Q$ _$ r+ |6 Q5 o2 ^+ ]7 x- F; d7 y5 W8 e8 L `1 a# Q
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
- b- q: r) F W
9 D4 V8 H2 l6 d% ` E公司税制的六个层次税率' B) M4 l+ ]4 n J/ p7 y1 Z& c
2 {5 u1 |, I0 O# [阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
. X1 C) t0 K) x- K3 O; a9 F5 E5 c( r6 H/ }8 R) K6 g. p, D
公司资金运作与投资
' H4 ?7 s' X) c' ]- ]# `! a( E7 o, s
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊: Z1 X8 P; p* T
6 ~+ Z% H. c2 U
公司投资为何必须使用“特别架构”
/ E0 J( {- `7 ~' v9 V+ Q2 ], |9 q ~3 O! B) k, x
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
7 i# ?# r. h2 X6 t) J9 } H8 i7 l: ?6 i! Z% O& |6 ~8 z
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
4 q- Q7 D* [' D0 X6 y' J S, f7 m* P; a. {1 V
合理费用与股东规划
2 Q, Z# }9 P! j% e: B9 K g3 h# [( m5 g/ _
哪些“合理费用”容易被企业主忽略4 d i* W0 Q6 O7 B
7 p X$ Q e$ q( C% @股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）) C! t. @8 H* G2 B5 B1 ?
6 Y) E2 r% _8 }- m. x- N7 T+ v
企业主的养老金与税务筹划
# v- V! w. t: z/ o5 y9 x7 q$ ~ y
$ K/ f8 a5 b0 J: C5 ~& A8 R公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
) {# I4 |7 v& R- T% f# D' D# O" v% s5 X4 \, r. s* y ~/ e# q
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
, F5 ~# Y. N3 P) f% P, _. ^4 `0 c. G( T
5 h8 ?4 [" [, S3 p: Y* _公司传承与财富优化
: t. H `' {$ e* }( m) _8 s4 J- i; X8 E" A; u- G" B1 N
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡8 }) j1 h5 B7 `6 v! h" G
, B0 g, M2 Q: u% `5 F公司传承的三大主要路径及税务风险4 ]! k! I6 q0 t7 m: d T
" X) v {' o9 ~如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
/ `! o: k6 T# ] l# c" z* z A/ p" ^1 Z! _
# i, S9 ~8 x* a, r7 K目标：3 Y/ \- q! }7 r5 W0 t9 \% [9 `4 X! T
2 y0 f( y8 \: g" u- [( U帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
% H) r, e. ~" l+ q( p8 P8 o; ^7 L$ v+ e9 w! \( U9 c t7 t0 `
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
: O' d4 l' J# r' [+ x+ E主讲人
7 o% o9 f1 v# K0 T1 f7 x
1 b. Q, d5 Y5 W- F Z周学志（Frank Zhou）
6 C3 ~6 p# \6 |6 o S7 k, O
" Z: [' {- N8 I' Q加拿大资深华人税务 & 财富管理专家8 N7 M( I* [; c5 M
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证/ y5 g6 E, W! N- ?6 N
) u- L4 v( j! @' c4 m3 i3 f六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
- U* m3 F: |- \6 {- L9 _8 d% ~7 J: z; i
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
7 F3 ~% p1 M# V, R0 h
5 I$ s; a, g: T: S7 A4 z# z报名方式; P, J- e$ r( o! _
2 ~4 g' V1 ]. ?; e1 [ I限额 20 人，先到先得
8 g' Z5 j) I3 z% O3 L
" `% d6 C7 B( _2 e5 H) I. b; K" B5 P（谢绝同行及同行家属）! @& z7 S: }% ` h8 i$ n
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数" `6 k) w2 q( J) D- J" j
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需收到确认回复才算报名成功$ K( }2 H& I% Z- @9 n' T: F
Email：safetyfinancial@yahoo.ca+ n. s& e& C2 n
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微信 ID：frankz559+ _/ A$ \* f1 O$ U3 u; _+ X
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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& B4 L8 D; R& v, |0 @7 j7 `免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略3 T; _4 T+ R4 n7 B! a& [3 L/ ^3 O
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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