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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
" X w% l* Z" f$ A8 f7 L+ _9 _) B; s [( G$ F3 W7 Y
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
$ W5 x, \4 R. m0 `0 _. j( `3 [* H( ?; ?4 q& M3 m
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
( E4 {: P Z4 {0 ]
1 N) u+ @) O; c. z6 Q( ?地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
! Y8 \8 \$ Z4 g- S7 C; ?1 F# K% n! ?; Q; Z# `7 P+ J3 M O
第一场讲座( ~1 D4 v$ w# p% \
; \" Y$ y Q& a0 P. X9 A1 F5 R3 I主题：2025个人与家庭财富传承讲座
+ q; d7 u/ ~% P8 i
6 y5 z1 [' e8 r. W* ?日期：2025年10月18日（星期六）
% N5 m- Y& k; ]# g3 q* _ z$ n9 V% d 时间：上午 10:00 – 中午 12:007 j& [* {$ Z) Q) L, u) N2 o9 e
; e: u% V/ u5 l5 d' @% {
第二场讲座9 }9 n+ s9 x6 I
$ X# ]7 a1 v. V3 I0 c; I* a主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
% U, D- ?" ?* J+ Z9 P# p$ |8 p% {: @8 |6 J2 O* O: l
日期：2025年10月18日（星期六）
# V1 }% E4 _5 }: y# t: h3 i2 e
" _) l+ s1 c; a$ e" w8 u 时间：下午 1:30 – 4:00
& Q3 ?& n4 R* A: [ S- V5 r- p" t9 Y- c3 k7 M- x( x. e
仅限公司企业主参加
" t0 v' z' E* G a【上午场】个人与家庭财富传承讲座4 l' m6 F* g0 q: i4 p( m
5 s0 X+ U* I1 {8 K c" f主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：
7 b5 y1 i2 m, V; K3 L/ D3 @* `' C7 M/ x- x. Z
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”7 A5 x6 Y' r# X8 {/ |3 C
) M( ]8 m C9 P9 m' [《Die With Zero》的人生哲学' U7 K2 v8 ^* \' y s6 f4 C' g( l
' R2 ?0 d) c+ o9 M, u0 T《Die With Zero Tax》的财富蓝图
0 _) u4 e* Z1 q* ^$ }% Z2 @
. K9 Y- k- \5 W4 F2 @在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”) v9 F: b$ R8 K- S: I% {
. ~# g7 Y+ N3 e9 F$ ]2 f8 t死亡税务规则与夫妻传承% t" q. T# f, |; O% h0 Y" v
+ d6 G P$ P4 MITA s.70 死亡视同出售机制( r6 t# u( a6 }2 H& [
9 \0 o4 U0 t' D
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
) Z8 Y: d$ C+ n+ ~- n' k+ i, L6 Z8 y: d" p- [
注册账户传承（RRSP / TFSA）
+ J. {: k) u# B% l' H
9 j4 n# X0 J9 A1 A6 {4 M/ @8 ]% C配偶、子女与信托的受益人指定策略
; _3 s- f: R8 B8 x7 _0 _ e* t' j9 ?+ i6 z, X
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
% A8 d8 ~) K% L2 x0 z8 O, O如何让账户价值最大化保留/ X E- G# G: U4 y
房产与非注册资产规划
+ l0 d& n8 i6 c8 z3 ~. |5 r' l8 g7 g0 q, [& R" r3 v
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
& Z$ _* n5 r( P9 v
3 ]% R& v4 z n- l0 w/ ~" D1 ?# E5 A股票、基金、投资房税务处理$ ]# H- K2 e/ {4 I0 O7 M. {
K) \1 J( S% P% f- o合法利用 Estate Freeze 降低身后税负6 c* `! O$ R2 x, s1 [, R
' M* l8 [+ Z' Y8 R' f家庭免税传承三大利器. Y' D k/ B! P: i
/ h/ M/ B; ]+ B 信托与遗产规划整合
8 _/ ?, d& v4 @& D. D9 e+ l家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异3 p4 R: r; g. S( P) J t
5 d6 \2 a- D6 y! G5 K6 e- ^信托与保险、遗嘱的协同运用' ^ `+ @% R) U" @# Z8 j
高净值家庭的多代传承设计
9 L5 t8 s- Y- k: }1 i* {# J
6 X6 b2 k" i* U如何让财富在两代甚至三代间顺利延续. L' [1 r: d, r4 k! ?5 y; B! b/ |
Y- ?% j' H% O- Z
关键法律文件与传承协调5 c( r: d l) C0 F: m( H: Z7 t
3 T( H- k Z A' [' }4 D; X
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
' _9 K; D, Y0 ~& _6 y3 P! |" V5 B8 B1 d8 u9 j8 ^ @
受益人指定与税后净值最大化/ @: z: ]- A! v5 A0 N
9 N- {( i4 S' _9 D$ o
确保法律文件与财务架构一致性1 L3 P& ?3 y: C3 s4 U U
7 L: Q4 n& N) v, e2 U
8 X4 p4 f1 i' Y: o) x8 c
5 h+ Q) I/ U' g( Q$ m7 i) T
适合对象： n0 {+ C/ b' J( `
# r' ?3 ]7 {* [* A# l& s0 [+ L 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
' D7 r9 n# d" \+ F) w2 D1 L/ d) I+ \; U, }
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户2 C* X- ]- v+ n
. c8 ^& w+ P" i4 v
5 y" P Q4 S1 }6 y$ P5 [
9 E7 v& \, E, e 目标：
5 A' Y9 ~7 g5 T6 d9 A" D- T. ]
- \ D1 L+ f+ R2 o% `. P% y将 “Die With Zero” 的人生哲学
) H8 J' |1 l) w2 G
x3 g6 I6 i$ |. W升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，1 p9 h. U1 e3 e% k- i
/ b: U2 |% ^& ~5 s) M
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。+ F/ n$ t) E/ C: N
% j, q/ m6 G# }* N. q4 d
# K. f/ `- l" N5 y$ F) O
【下午场】企业主专场讲座
- q* U P! r# N5 g9 |% b$ f* z0 m/ J
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划; f; E' g) a; b; ?
5 m) o4 q+ H0 K( w* L! S 仅限公司企业主参加
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讲座重点：
9 N4 Q# q) ^+ U4 F6 O0 N4 A, Z. D) Q8 f- m! N! F
企业主个人与公司税的对比分析9 j9 C+ P( k+ ~0 Q. o' S
! U& r& v, S- n3 d+ g企业主工资或者分红! l4 r6 Z) ?3 v
7 A* e0 _# F1 G" I: m$ k: ^, A家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）5 U& o$ I/ {1 r$ {9 F# p& I
0 [" {; d3 Z& i- C' R
公司税制的六个层次税率( e3 N! \5 |! G9 K" w$ g, J
) T9 K( V0 M5 S, ^+ J阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件. z* m* j; z( Z& Y
% X/ l7 r& j3 \7 S% s# P公司资金运作与投资7 C0 r0 e* a, l: p: A
- Z, m, e) V) p5 G
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
) z" M# u2 }* q* d
7 ~: f( P& {( f7 w公司投资为何必须使用“特别架构”
: R# e! ]. a8 E1 e
- _8 G7 r1 j# M9 bCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
4 M; v ^9 T; D* H% @/ k# d
: e7 ~+ p6 a7 b# }利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长) _$ l5 j( r9 }6 m, y2 U
# R& g3 ^3 v5 X- p; V; X5 W
合理费用与股东规划
- N: L! M" R$ F4 H5 W
- o3 f' x; J0 l4 W# G哪些“合理费用”容易被企业主忽略
, D2 _! F1 r2 t$ u- l
9 X I+ X$ F. v; q; y, Y股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
6 z# Q. L5 s7 \7 \- I: S, T+ o& K
& ~/ \ k' ?! g* E' T( O* D" p 企业主的养老金与税务筹划
% Z: c! N1 t1 |
$ ? E1 C: {+ m; s7 B公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
; T& o, L1 ?6 B" t4 W# I# C
, m L2 s7 i9 V) }2 i私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件. F, Q: `7 L8 \5 s' }
1 x: s/ `: ]! U( A
公司传承与财富优化. R9 x4 s9 M7 T& ]
, \: E, u8 J+ ]; B继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡: e9 L6 o1 q. A2 Y& V
$ x& e9 u) y1 s% p8 S5 c
公司传承的三大主要路径及税务风险6 f, e: W$ J, S- }7 } O# m- L
( x. J5 d& K" v8 Y; C& S/ s
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”9 d: A3 X7 {: o# ^* S" p0 C( a; i" G
. r& M3 F; m2 Y+ W) r* h1 D7 H- i9 u: y8 U, r
目标：6 r8 }* u2 ^) k( y
3 n+ V9 U' ~6 u0 b. _! C- s a
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
8 A5 T+ C" q3 P O, N1 T0 }$ K1 Y: K4 g' [) D+ A# f' N
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。0 H: e/ D+ k5 \. \
主讲人& l* {/ }! Z+ M% a% P) b( r4 O
9 r8 @3 }. n$ B* X# J! P6 u: L周学志（Frank Zhou）
E2 r1 u' ]/ k3 l! G
' h. C0 c: M; P B) b* m加拿大资深华人税务 & 财富管理专家: ^5 P8 `6 K0 j3 R; T3 g' o
; s/ K# p* q3 p$ G) L1 }
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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* G+ _8 g( ?4 M$ F( X六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
- C' ^ G! y/ ]4 h
7 A3 r4 |* b. ^( Q2 UMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
3 I6 ]& v$ G/ [2 Z( B4 |
y7 y- n( b4 e! |5 k( m报名方式2 X4 L/ q3 l( g- }$ G* ~
9 I8 m; ^) Z$ v1 j限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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# M9 h" m( J8 Y7 h4 x报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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$ \" c8 x$ \7 L4 \0 g- I1 Q" S3 V9 A需收到确认回复才算报名成功- k& h* a) J$ k; {
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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i( c9 D* b; V; t5 D微信 ID：frankz559
W4 B; c2 x3 `: s) a X- w( \6 B l+ a
电话 & 短信：(780) 722-59182 I: M( b+ I0 ?# v! O7 i
6 g+ C- S- c2 a) g9 ^免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略. T0 N! m2 s. E p4 F+ U- @
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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