2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

4 T0 l& J+ w6 ?6 \, H. k& F, \2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
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地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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! y: s  |2 [' {2 J% T2 X第一场讲座
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主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
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主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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6 D  ^& w0 c1 v1 L日期：2025年10月18日（星期六）
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时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
) w) E" Y% t- \, B【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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( \! s* h2 E5 W# C9 _& Y& d主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
/ c+ i) V" S# I, _; V# }
0 K, c7 M  V2 _/ s《Die With Zero》的人生哲学
+ y' B. n; B4 n1 t+ C
; r2 M6 y# A- B' N/ ?《Die With Zero Tax》的财富蓝图
0 o5 u- i- R; T' V9 c, l0 |
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
; m) P/ [: s( [( t
死亡税务规则与夫妻传承

6 q8 B0 U( v9 r) I4 k  f! ^ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

* n9 w$ c- m; U9 x# b* O注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
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RRSP 清算与 TFSA 免税传递
! T; F$ Y0 @. b& m$ h如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
; g# l. n! a9 Y) ?* W9 {+ m* E# W  F
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

% k9 I% b1 N3 G' k8 V5 x合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
* m, t: D  B* I2 C
家庭免税传承三大利器

5 M5 P4 k- ~* S" r% i 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

! Y4 X" o' @3 C/ Y9 A: _+ X" M信托与保险、遗嘱的协同运用
- w% I% y! Z) E& \6 t2 a  z- L 高净值家庭的多代传承设计

$ f5 p6 V( h( G9 D' f如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

0 j+ A6 [) v2 o* v关键法律文件与传承协调
9 P4 v$ D1 {1 D% B! ?) |; G* R
6 z7 O# p7 L4 J* C* I 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

2 h, e3 u8 ]! j9 Y受益人指定与税后净值最大化

5 }* E* {) a; q( Z, t5 t确保法律文件与财务架构一致性
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  `2 Q* Q: h# P( U

# U; h* `+ B0 ?3 E8 k0 }  k0 { 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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6 i% Q' q# S: y) e% ~; L. t# J关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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8 X9 u7 p% Z% i' h# M* K7 p% `9 @9 r
目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

* @  |1 d8 `& j- ^/ \7 Q: R升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
5 Z: g9 t' |: @' i1 O* u9 B

2 d; T" {& L& R) r$ r' _ 【下午场】企业主专场讲座
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! d, P; w% z% e! H$ F主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
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讲座重点：
5 R8 m* ]4 L+ u1 [7 @3 d
企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

5 D. E$ R0 P& K2 ~公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

/ p8 X' f$ f/ j% `, A. ^) k公司资金运作与投资
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8 @3 k8 K( u( M* X* p2 T企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
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公司投资为何必须使用“特别架构”

7 L5 Z0 P) ^0 C* e0 f) }$ [Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
: x7 {9 W3 J3 t' B
3 n5 k4 e, A$ q& U. {利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
- V6 t. Z; l8 V9 x" ?
* @7 S7 v" R' X1 n2 p6 |合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

) W( W7 s8 {  J+ [9 ] 企业主的养老金与税务筹划
, w  L1 l; M5 w3 P8 V6 a
% g: o5 [6 o8 a/ E% {" v( Z" H$ P% ^& p公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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9 {5 S) r3 Q! q; k6 O6 h2 G公司传承与财富优化
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继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

! L7 ]' f2 \& O; {; |3 F# M公司传承的三大主要路径及税务风险
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如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

( K- n. \2 E+ V, A
, ~2 K4 [6 W# ^7 H% R/ l: R' U目标：
. L( Y( _! U, t6 V% d
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

& y& b$ j6 [' B2 S实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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5 ]( A. ]8 T3 M+ n+ u: cCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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' A9 i& R3 e/ }) _需收到确认回复才算报名成功
- Z; }/ y; Q) d* y0 Y% c Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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3 ~* Q; o2 Z$ r微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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