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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
4 O( n1 k" f1 ]' E* {. I) u! L
9 R3 ^' H, H/ f# {1 `8 ?$ L2025十月18日星期六爱城免费专题讲座) D7 E1 z! }0 i5 U- Y
2 u7 c7 Q' x5 L0 T* ^6 k$ C两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）- Z* c6 W7 M' G* X" C
' `) W5 o" C2 p4 W
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, ^ t# i( v3 [, v9 b
2 z0 M8 ?3 G# a! r第一场讲座. j& k: j' l# W4 d2 ^. n7 C; w4 S. l
1 Y8 h" ]0 Q5 Z' C- q/ O. Q& n
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
/ ], W+ x' @" I3 F, y- j- b T! I% e) Y
日期：2025年10月18日（星期六）
2 E5 O$ S2 M3 x 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
& B3 Q. M7 [* x @# R+ J
' h& E( \* Q. q9 ~8 @第二场讲座. o3 d% n7 b6 [
' s# d- L) R# s' Z) Q
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划5 C9 F) }& T$ [& n
; v4 x3 Y& {' ~$ k日期：2025年10月18日（星期六）9 F5 L- p+ U4 J' _; F
. ?7 k2 h" o! I7 t 时间：下午 1:30 – 4:00
1 e3 T2 H# p; ]
" r9 @$ y5 u6 G6 F0 n! n/ S+ d仅限公司企业主参加- \$ y4 c4 S1 N( p4 [5 U; ^
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
$ q S6 j2 I9 Q
\, L8 I1 A& P; D主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单' R7 t. y* l! U
" s X, R& L8 @# a
讲座重点：/ j% \8 S0 q0 v, F( J2 d! Q" E1 O' Y
: d- k+ g3 @& X5 r ^ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”7 h- a3 V0 @' c3 C8 f
0 F- g/ N) I, Y4 J
《Die With Zero》的人生哲学
8 P+ Y$ Y. i: ]( V8 V8 j$ D
/ p) s0 r. X" P9 G《Die With Zero Tax》的财富蓝图
% r# C( Z9 D9 U5 X5 ~
6 ~4 c; }! ?* ~* f4 D) ?7 m在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”( \& q1 M! V% X' {) U' Q
- T$ g, ^, ?' y1 z- [2 m( Q
死亡税务规则与夫妻传承
' S! y/ L* U2 E8 O/ h* L0 B
3 q- F) b; x; }( W. G, i3 bITA s.70 死亡视同出售机制
' P! v1 L; B; J$ l
" e$ T! P3 Z/ h) j夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径& W' Y5 U* U6 h" }# u' q- ?% n& F
/ G" Q9 T9 e5 k
注册账户传承（RRSP / TFSA）. \0 `8 J7 b3 a. V" c
8 Z) N! n# s' X9 i6 |0 ]
配偶、子女与信托的受益人指定策略7 I2 q6 m1 M1 d" V0 K; t. j8 ~4 \
! g" n! Z+ a! B( u
RRSP 清算与 TFSA 免税传递6 t$ ]8 @) r$ \; ~4 y
如何让账户价值最大化保留% P; l4 @$ W/ L- Z; f
房产与非注册资产规划
2 I! {0 Y% @. ]- j
6 ~- n, @8 z" S, O+ g. I主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化7 {8 Q. k) L2 F2 G$ O5 C
$ e& R: H& }* v/ s- U# O股票、基金、投资房税务处理
, v; ?; Q+ F: C9 h& { M
- e$ M' @* [9 g) M4 c! X' T( ~) N合法利用 Estate Freeze 降低身后税负# o" @$ Z- g4 F7 U
( ^9 j( q; N4 }1 T4 W. {" p
家庭免税传承三大利器3 D3 ]) u e% J! H. V2 ^. i
5 w4 ?$ E: J- V; A( T0 P3 ]
信托与遗产规划整合
# P1 j8 e$ M/ G' D7 @家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异1 z1 X0 d& ?! \* I
+ ^( v% r( V+ x1 y0 }7 Z! |信托与保险、遗嘱的协同运用4 Z, L( O, y0 Y- Z! w1 T
高净值家庭的多代传承设计
X) ^0 i1 V) w: u2 P c( r& E& P' M% z+ r" ^
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续) v m( I, q2 c- z& P$ g5 t
8 t. |5 b- d1 q- j" ]! s7 q9 n
关键法律文件与传承协调
; ?6 ]* [9 Q% z/ P# O# ?
% H, [# y8 S* Y* z# l3 X9 [, X 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计' } p! S/ j K
3 j/ y' E' D$ ?' b受益人指定与税后净值最大化
# I7 \, I6 O1 O- z% k" p2 d- Y
7 G8 L" y" g: e8 T; l( t确保法律文件与财务架构一致性
+ T( F" u `1 S6 i0 @1 A# k, _6 `6 r- Q- m- L
2 U4 F/ e5 A4 ^5 `4 {% s
: N# c" `0 o+ D& K$ | 适合对象： k9 ^) U5 X% _# i! v* s
1 Z8 L2 A6 h! D X# @; m3 g' D
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭) ~/ X9 v. d# m0 i9 y& ?% [
9 q3 z- _5 b- c
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户 r& p) W! V0 p6 H: N) ~5 n0 I
+ |' Q2 X4 `8 E0 ]( x. X( F/ ^7 O$ v/ ]$ o4 u. `' r" g
. l! h+ P5 c1 [' S
目标：# t0 c1 @" i: q0 M' n! m1 z
7 C5 u8 L6 `' V将 “Die With Zero” 的人生哲学
Q! C Y) G( d6 d; W
6 p2 [0 _9 G- W5 V! z4 u升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，0 A+ u5 j2 y3 O9 J: x* q4 F- }
2 s6 Q) g4 |& q+ G让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
' Y+ C( E8 L( a5 g& t1 D1 m: q2 t7 V9 r0 K) P/ f% o
1 k1 c6 p Q% i7 w6 A* r 【下午场】企业主专场讲座
& J6 d$ S. n' W
. {: R* m/ y, f) _ M主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划% \5 D" X1 J% f9 l. ~; Q: G
& W$ B `7 j* y% d: Y9 b8 ` 仅限公司企业主参加
/ g5 L. V9 D2 j" s1 Q8 n9 s# c0 y- @4 |( h0 r0 ?0 `. u
8 S6 W, o4 N T1 n* W- z8 A
讲座重点：
" r# Q" o4 z. V3 P% t/ H( v0 q$ H8 K. H, v2 R! @& ~' ~
企业主个人与公司税的对比分析: b% S# l) w; X5 W* W2 K
+ d' a5 b& E0 L/ ` r9 V0 x- G企业主工资或者分红
5 X( L' E! A9 p1 y8 P }3 ]7 x6 _% d& K) M1 {# O. J
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）5 x% a# `8 u( V+ g
; Y# N+ Z3 F- i1 _5 r$ `2 |4 U4 r公司税制的六个层次税率! i& n& E' G" y1 W) M( N
! C0 H2 Z5 {4 c& {! D阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
* ] x2 `3 }1 U% |
2 U+ R4 m2 ?: {: \公司资金运作与投资0 K- k* e) f' g0 h' {1 ?
# m0 Z, R9 b; [3 f
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
" l6 M- C" Z, M k. o7 r+ T3 F. W# F" X$ z5 S# b# v
公司投资为何必须使用“特别架构”
+ W& E U; M5 F1 k: u" ~! @
5 |: N! y; F$ d: O! Q7 a2 R- V" @Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用( ]/ w/ F0 z/ ~% j- `8 c* d
4 W: U0 G9 H7 Q Z% U) l7 X& D" [利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
) W$ A$ ? q( M: x5 O" t: P& Y7 Q3 Q, P9 M
合理费用与股东规划
( t* P4 [( S. a7 Q" w5 @
; G! j1 }' m3 f哪些“合理费用”容易被企业主忽略+ C) Z& W) ]& j' s. O
U" i! h1 E2 I- F6 Y1 i- f( \
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
$ ^2 a" w: n9 y; c3 r
7 r& `% M5 M! \2 g, [ 企业主的养老金与税务筹划4 k( d/ }& F. N; g9 Y8 s
6 F( V( a% K7 x' `- ^
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
/ ?5 Z, U7 R" C3 E( s3 o2 a/ u( U2 X
3 G2 h/ U2 B( I- [7 V m- s5 Y私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
* v4 U8 R1 ~/ c+ S9 i$ p9 O7 U( q0 Z P
公司传承与财富优化
# ^9 d5 a) n( H" K+ K
% L; l n6 L+ v: Y* r继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡# z' {6 M# R) T" ]2 [* u3 V
' i- y* d2 r& ~* H i* y( Y) X公司传承的三大主要路径及税务风险# H# Z5 C4 n; i3 n% z, ?
- m+ B+ E/ K5 P: S
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
' f5 s, }1 b, B4 |# Z4 _3 g. P6 d s7 i4 F$ w J
$ E5 \, @, u9 t) h& d. G# U目标：# O! e) w) j0 S: u2 ]
+ R; C8 D5 y' @1 c# j帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
$ A- a2 X( N8 D! E4 M& L/ D
; Q9 h7 p: N! @1 [1 v9 ~2 Z @实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
3 I. J& y% G9 t主讲人3 s3 \) Z9 ~+ W, l& F
4 @) i, _+ b0 O周学志（Frank Zhou）" o: U: v' `5 s2 H9 j$ y
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
/ l* f2 o. ?: i3 K7 k% V, J2 H2 m+ t X
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证! l9 B0 c1 Y! v) _2 Y
+ e2 D$ ]+ ?" b! H六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例8 _1 o8 X$ H/ c: p: _
+ M9 K$ j: G2 n, c% e' l
报名方式
! t) @, U' o, e4 [/ w6 i7 H$ W, d. i3 ?; N
限额 20 人，先到先得
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/ r0 e0 u( P6 w c3 d（谢绝同行及同行家属）' e" K, B, u/ |+ z; Z4 `% X
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功6 }. X/ x- J- l, y) q
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559: I1 ~% j9 l1 m! K) z+ i
9 N0 y9 Y- |) |' R& q" r' V 电话 & 短信：(780) 722-5918
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, t) t2 m/ R1 N, b, h/ V免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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