2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

6 B( j+ u/ p* L6 k& i$ u两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
, F( _3 \: u' s$ \. X* r' Q) a
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
0 N: X& {' [) v& @- g8 ~& |: g) B
6 X2 w1 {' z3 E$ y8 b第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
  y" Z: Y! D+ s$ j1 ^* j; j
日期：2025年10月18日（星期六）
: |5 R( n( Q. U: j; [( v; F+ W9 t 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

8 [5 B- I8 ]- ]7 ?) f6 Y第二场讲座
# E7 y4 h3 e( W6 f8 p
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

, M, z$ @5 v# W( G 时间：下午 1:30 – 4:00
! r* z3 c/ T: o& N- p7 }, V0 M
( t8 s! \+ N: |7 ~, J5 P仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
* p3 e4 r/ r3 @6 u2 v4 h& B
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
  Z; A4 T) z8 @
讲座重点：
6 f- f5 E: V  H2 e1 Y
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
# F: w# L) Q! L) Y, h6 B% @
《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

1 u  W& d- F( D6 A) G3 a在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
( |+ W7 w6 \! l! c
6 P2 @6 O& X& C" H死亡税务规则与夫妻传承
0 n7 m8 k$ q0 y# i0 n: y. {
ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

/ [' z  X0 ?+ A( m  X5 y( [1 b- a注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
, f, Z9 v1 k4 H3 G; v. X) T, P如何让账户价值最大化保留
/ K" w. Q* Z, r: Z  b/ F房产与非注册资产规划

" O5 n0 d+ X' t主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
$ b; w' r0 v9 ?: ~8 i) C( f4 H7 g
家庭免税传承三大利器
3 Q9 y% X( c' H$ l+ I
信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
' K& G) h* ]/ O! C+ f& q7 ? 高净值家庭的多代传承设计

7 G- }6 _! r9 S2 L7 {如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
% }+ {. I; y# ]
关键法律文件与传承协调

" t" e" w% A5 p  P/ U' f* ?0 P 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

8 H% a0 U  F, s受益人指定与税后净值最大化
0 w/ F% {4 l  h) i
确保法律文件与财务架构一致性
+ b! F5 ]" J# A. c4 B2 x  V" Q

' p4 J7 @% ^. o9 U: D( O5 a. W
  }) [& x( s/ R- p7 X 适合对象：
( F, ]0 @1 ?5 N0 q1 z, g
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
- `& G4 D2 ?2 u. I0 S  x1 {7 X
) J% ~0 _! B3 ^: e$ }9 E' M关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

2 q) m5 {- N5 z6 L  y
0 o* d: [' z& }$ R
目标：

0 S" k  T8 U- D3 r" |' y将 “Die With Zero” 的人生哲学

' l; H" {/ J' w! _/ Y升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
" n3 v6 b( M' \! f: |  L
9 H4 K" h( c: q' Y& u$ x0 t让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
, h# F$ X3 E5 U+ C8 T- K7 ?

【下午场】企业主专场讲座
0 O/ e1 G# K" @' D3 @& ~5 d$ Q
& ?3 w9 K% M6 U8 J6 |+ D主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
/ I9 H# O* K- z6 b3 e+ q
7 q) ?6 B, h0 o, c$ e2 s" h' e 仅限公司企业主参加


4 s; W- @" R6 y. c 讲座重点：
3 _% w  s6 S; B. r4 p
3 {5 s. Z! t7 ~! ]企业主个人与公司税的对比分析
8 `* V( P* d  M
企业主工资或者分红
$ F7 e* A6 ]2 \/ B
! ~+ L: s! s+ d- ]0 c1 n家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
; O& j" T# S' a' H" M  W
: r) p+ W2 j6 _% `公司税制的六个层次税率
2 e: P0 G2 P, L& ^) l
0 P/ Z5 S  Y% ]4 e阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
9 Y8 Z. D4 A& m5 y$ G  x+ t
1 f" J, E1 `1 B0 ?1 {3 G企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

, e. U- s. X; ^+ ~- K  M# Z公司投资为何必须使用“特别架构”
' ?3 B  u! j7 s; U2 y! i2 x- d
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
( z& s5 g4 T  ~0 M/ b
合理费用与股东规划
+ c6 w: ?# l$ l+ @% s) X
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
+ J) w/ X4 e0 j+ D- O2 S
: _. |7 _5 ^- D0 L4 } 企业主的养老金与税务筹划
  X, H1 A$ W" }. N- D: F! O
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

" v" H  [1 J) ~私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
) i5 \+ w0 @6 y" a% R
4 a4 {; K5 S: ?4 ]4 A  b( c公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

8 L5 r8 B) k+ L; W: {5 B公司传承的三大主要路径及税务风险
+ q. p2 n) [- v: n6 `( s
. Z, c% F! W% b% I如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
$ y* W0 D/ o! Q
' g" `/ g) S) y4 c& n; x+ q
& b4 ^0 f: D* F' `; |) z目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
" X) \& K7 w" r4 G" S/ M& b( i主讲人

) g) k3 H" e; \/ m+ r& q周学志（Frank Zhou）
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; `2 e4 f7 m! P2 I/ W1 \加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

$ s8 G/ I; ~. V- ?9 v六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

1 w  G, D7 S1 i, Z  L8 x& L5 H4 l报名方式
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限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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5 S3 |4 U* N, p8 k需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
. X: w: Z$ s& F# ~; R5 D
) p9 J, I8 X0 e* c( B; \' N4 o# }https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1