2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
) M" u+ R8 I3 x
' ]2 S* w' c; b% [* B; o3 ^6 m两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ L5 ]. `' r. u/ O, f  N" O) G" `
( s9 @* D$ ^6 ?. l第一场讲座
( a7 T6 V3 T; h8 |' m/ L
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

+ C* U1 H/ p4 V7 `" B3 q/ u2 ?日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
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主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
* J5 e+ R( I- k, ]8 G* T
时间：下午 1:30 – 4:00
3 U4 }, V4 B7 @- z) ]. h4 u
' d1 x5 ?+ D5 P仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
# t1 c' d) q) [6 j6 ?) }
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
8 ?0 [1 m, d8 G: k& e
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
% m5 c" E( e) o7 y2 J$ s
# @0 l7 }2 u9 F& A- i7 x, d《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

$ i- a5 `* o1 y% u6 U. {, h# q! [在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
8 `( n0 H5 [3 m2 q
死亡税务规则与夫妻传承
, |; j* i# D6 l0 B; n  {
8 a9 p2 g& U; Y- rITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

- V3 A7 B  H  w: `2 K) b7 H0 C0 U) L; Z# w注册账户传承（RRSP / TFSA）
  u+ }4 G$ s/ T2 B  y6 G
配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
1 E9 R& H/ ?& g- K如何让账户价值最大化保留
- x5 m- t$ f$ g3 K$ b: Q房产与非注册资产规划
3 k0 P# L0 |3 ]2 o8 q# M! f
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
* e6 P" E/ z! P
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
- @0 n- A4 \) D7 ~0 j9 A4 G9 b' S
( K1 n2 k8 ^% W) Z家庭免税传承三大利器
5 l8 Y# P6 r$ A
9 T, k3 @+ ]: j: f: _ 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

, p  n! X3 q/ g+ k3 n. o如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
7 x& u" }) c/ K9 Z
关键法律文件与传承协调
; @9 N; D) ^+ `# g+ i; H5 B, y
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性
; P4 Y/ y( c- a) b$ U+ f

2 Q% H, J0 W& }
适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

: V5 C4 _+ W7 h: n; f关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

5 S' m8 J" F( X. \6 F

: S) m5 U2 p# e 目标：

* \" J( g0 a! Y) f, M+ {& s- W- r+ i将 “Die With Zero” 的人生哲学

% N* a  C. V) V5 \5 l升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

! C. W' _( l% ]8 {0 w3 u8 T: a
【下午场】企业主专场讲座
/ T) v+ k3 O1 R* f. G/ k
/ a' M0 p, e) T' j! c3 {# }# @: k主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加


- \) ]8 g4 E: n. ?" m- [5 z 讲座重点：
' \" E# b! `  t3 L1 N; d* I: k7 h
企业主个人与公司税的对比分析
( l( y/ n9 }4 C, [& x
. t; w1 b. d# k0 t! b8 y企业主工资或者分红
( _0 W( E9 q% g/ ~- @8 |# {
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
3 q; f( Y1 I- d3 T4 [
' u7 w( v1 R- t- l! c4 x4 G; f( }公司税制的六个层次税率
' s4 c% b: q+ q0 M
$ \8 v" _1 X& \- g3 R9 s( c阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
# z& u2 I* s' u2 @8 _3 g
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
2 s1 d' i  I$ O! u
公司投资为何必须使用“特别架构”
0 }7 ]( l* [7 R0 F
1 x# V* B* R# {- D3 P; {! cCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
- S# U+ D' ]! E8 s8 z
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划

- }3 n0 u' P0 x  Q5 t! k9 H4 @, C公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
% Y! A  n) g3 E- e
, c& o* O' `, H0 C7 X4 D私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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0 p' O( C, t8 `: D, n% |) [公司传承与财富优化
9 m- ]% M4 c9 N' k9 r
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

: a- i' y/ |  v- ^. T如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
$ n/ j; h" H4 N8 M$ J

6 i. T. L) v4 [  z目标：
' e0 H. i: `% c- w
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
+ V) T4 p+ K7 X' p' E2 O  F+ y
  C% i# M# \* M, k9 \实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
5 b% N5 }6 I4 G- N1 N4 L1 k8 K主讲人
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周学志（Frank Zhou）
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  ^, V. V+ ]& P* ~+ y7 \, i加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
- d/ c2 m8 T& D, `1 Y/ O' l
9 G8 ~8 L5 r" G: e+ C' W7 j六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

) m5 Z, ?  c( t  Z- t) }$ q限额 20 人，先到先得
- J* r* I: ?* G% t# ~! j& _4 m8 E9 X
' n: E+ _7 a+ H  s2 E( X3 }（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
: B0 W% B1 [  v" u) v  y0 ]
需收到确认回复才算报名成功
& t. n8 k, u* k Email：safetyfinancial@yahoo.ca
& `$ p0 l- k5 O* C8 r- v
4 u# G6 s4 ^0 r% N微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
9 G6 X* |1 d! m5 x4 [3 h
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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