爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
0 e, T* X' J9 k& F. U2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

% m( O2 K5 |. D) [5 H2 e1 T联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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! V* B$ g- ?# D9 wEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
& ]2 R# C& ?5 t8 |+ ~/ e5 M微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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, a+ t+ Z+ E$ Y9 K- I8 \* p星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
4 ?8 V: @% G, D" M5 vRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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4 ~2 c7 u8 N0 S/ L! D9 y$ s2 J投资策略与养老规划

, {; b$ ~9 a9 ^* ?2 F: V9 Y  b本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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! e6 p. `+ K* c8 L- N1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

/ [) q( W! @0 T/ h' E2 w# N3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

  T) m! L# f* F4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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  x# J$ N- k5 ^, o2 g4 q 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

& X4 H5 L5 S* H* D7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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9 L( U9 b" Q/ L8 _: r9 K$ a# s8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

) H. @/ W. d" C9 p. k4 o0 _- ^0 n& R3 e9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

: V0 X: G; r* j5 d10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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2 N* {$ B* h0 a& M' \" P' q$ u13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

/ z; U+ l4 X% j1 ]本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

9 P  N' u# G* G, r% f+ W1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

6 ^; h! \/ U9 J2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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3. 遗嘱的三种形式，
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8 o9 i1 J: x8 e# n4. 如何制定免费遗嘱，
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9 T6 s" i8 V! F0 K% |) P* c, t5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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/ c0 W: |2 U, x$ F# Z! s7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，

, l  Y' Y1 m& W/ C10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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: x. |2 x" Z% k12. 私人信托的种类及功能，

. U5 f9 J6 t& b0 _- ^13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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0 a4 K3 \8 g( F+ ^, a: e* L) p4 F15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

: ^# L8 {3 k3 w0 Z" h# f 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
8 j; J. L+ d0 L! w2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。