2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

" h& v) _' j5 {, r2 p; a$ H2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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% b- F. o! q; ^% ~+ y6 \我们将在上午和下午举办两场讲座

0 @0 B; |$ y% E% ?9 c& d2018 投资和养老规划

5 K6 {6 s7 W) p' w4 _$ `Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
5 H  g# P  J' c; i' V' S: X讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
' Y) S0 N* y8 E5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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& N5 H! l3 t; Z( d! ^6 Q9 Z% C资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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4 f5 T6 b9 I& H& s- |Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% v6 J& d: y! c% M4 {- q4 J讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
# `- a+ i: K# L+ _5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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  K' x3 T+ k; i( F  ~2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
' r! t! G. l* @5 a5 z3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
" K7 `  w! K  M; m6 q4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
0 A+ t9 g8 |2 y) Z6 u# M5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
" [4 ?% L  {+ U( }4 M6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
/ O, }; Y$ H3 W1 D" d# S9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
7 Z) u/ n: M3 Q: h0 ?14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
1 g* ?6 h! \. \" q1 N15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
, X# [  v8 Y  G  s$ D16. 2018年投资市场分析
8 E  d- O( j0 n17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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- ~  g9 F/ A5 X- |" j4 m5 G( V爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
' C) _' o- i3 Z) _7 I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

0 _4 u" X( f! ~" Z遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- i; {4 P1 s  P& W) k在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
- k0 }6 w. |  `4 W4 Q! l家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! ~6 x  d: ?: U9 M+ w0 f) |已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 F" a, P& R1 X有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

$ ~, s5 D, V8 e, ^/ T0 u# |如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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5 x4 z; w3 M! E7 _# i4 \) Q9 e1. 遗嘱的三种形式
& A& \9 Z7 C- w6 M2 B+ L2. 如何制定免费遗嘱
8 Y5 ~' t8 O! O8 U3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ u9 R) K& v7 j6 B' E" I% w& k4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 ~. R, q1 M* T6 e5 {4 K3 k: ~6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& ^. o9 q! c1 \/ U! A1 n8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
# T6 O: c! O  ^' e/ X) W9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" \) A! M% y. j( y+ E/ `+ v12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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! f) w5 g8 n. ~2 n座位有限(20人) ，欲报从速
; t  Y6 M' _6 X) m(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
# ]- }- s7 E  P" p; }+ n# {主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, ]9 h* m; W! h/ D1 ?9 p4 i) m特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
3 o0 P7 Q# h: ?, ^1 @4 y8 o(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
1 t0 K, [/ W5 L) P长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
! h$ S# c3 p; H. V7 Q13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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