2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

6 J1 ], K# c" r- `- F1 T4 M3 U: ]2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
" v& E/ y) W5 C! W( H讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

+ u9 P, z5 V4 Z$ Z$ z$ E9 e! F资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

2 g5 L" j$ S5 f# UEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
1 u: T! D6 I5 m, T0 Z' M( N讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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/ g/ f" n; }$ {* u0 e; I2 P$ i2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
+ R. K$ S  I, N- W4 O2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
& s( S# ^1 l+ v$ T* q; k( {4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
9 `" V3 J% N  b7 F9 \6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
2 _. n6 n/ s  K# w# {  ~3 a: v+ [1 O7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
. h0 m8 U7 Y# `# c4 N) Y2 ^9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
/ L% r- O$ ]+ f5 G8 ?; y. _9 z12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
! p0 }% I+ B# K2 E16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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( i$ @# t1 D: H. d' E) u( T, M/ b爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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; m% F) w" x9 D& d8 _8 |时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
$ O0 p* b3 k3 |5 J" J+ u讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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  j9 s% B) F1 H: N遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

0 N! _9 k1 t; h7 @. Z0 |, E# ?如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: r4 P7 _/ k# d+ P- ]7 c在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
- }7 R) Q0 b! F: o5 t6 ^3 h家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: ^) \$ j2 c. f% g; h已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
: M$ D* L. d& z  M1 K" S) h& ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

; F* v6 U- v/ Q+ W5 ~; j$ x在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

! I! o" S$ E0 x
1 f7 y* z4 S! l0 X1. 遗嘱的三种形式
" N' X5 V! F2 R% S2. 如何制定免费遗嘱
1 U# D4 l* c. G' f8 W  [% D$ ?3 o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 F) t/ f) a- [8 z5 S! I7 M' g4. 无遗嘱的潜在问题
2 x; h1 y: X6 O( d: m5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 `0 ^# c6 l  G+ L+ |, w6 n$ {' m6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
1 c5 Y; j! R# E- h5 F# ^. q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
/ V8 Z% p: M# q9 X( l0 c; z9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. c$ N8 k5 p' @' B  r& \$ y10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
4 [5 B6 ^8 N5 M' B7 r4 G联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
; _3 s! I5 @5 S* GEmail: xuezhi001@hotmail.com
" h- [9 w2 E- s2 P1 U, U微信号：frankz559
. M: q, M8 m) R7 c" U电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

  P/ ^) Z9 `$ u3 W5 E: o/ s8 b, [周学志（Frank Zhou）

5 Q( ]5 j8 E9 n加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
7 T" _+ |& j; D2 s+ f/ X
+ G* F6 Z, d( M* h( f& J7 Z! F资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" x- a' p8 \* s9 \0 [3 b8 Y特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 o2 _* u# b. V. p& u+ ]1 D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

" ?& d/ k# ]2 N; A2 v2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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# {. O+ ?- W7 L, A7 T多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
2 z; ?- T8 m* `7 Q13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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