2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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  W1 ]" a. k0 m. {7 W5 Q# U凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

9 r6 F8 F. ~, qEdmonton 爱德蒙顿
0 e$ W3 K# A. b" K9 d7 y& \$ P" H7 v时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

: Q3 D: K9 e$ c8 W" X% D/ V资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
3 {" V9 b  f, n+ q# H9 T时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
$ i9 N, M1 S4 K: U% N& ^' }+ f讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
$ D  K1 o" j& h9 J6 l* b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
+ C4 H) b, f0 y( n, {  H3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
3 G: a  H7 |) f7 c& z  F+ y5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
' O8 A  q9 \* V- u8 M7 S$ B6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
8 q# X' r7 r. S# l/ |- Q. T1 K11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
+ {9 _8 ^) X1 t: H12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
7 j. z7 p+ G8 J5 C" o0 ~14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
' K9 J/ L* j, \# g15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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2 n6 m1 v! O! N+ J5 I) @) a/ K爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
8 j: D: e2 t! e/ M: _& s讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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% r6 M" E0 x" Z1 c/ y1 }遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
4 g# D" V+ n* u5 e# B0 L
: J, o. Z1 U- V如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& b5 B% ]- o* b& W2 |; ?0 U在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& j( S& i! B& R9 Y现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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0 `& a, S8 u9 O7 z6 `如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1 h# x$ b" w: Z: _1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' G  V& P9 V9 z4. 无遗嘱的潜在问题
7 Y5 C, a9 m; x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ Q: Z' Z. B/ S& b: X* y6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
- f# @+ {( X' k9 C2 N7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 A" n# `" Q, n" L  @$ c  k8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- L: d* B7 t) B& S' ~: k) l11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
5 A% r4 U) c+ W, }) u6 {联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
% s# }* p3 e$ P+ f0 F" s1 t" z9 s微信号：frankz559
" V' s5 l9 \  R) q1 g7 ~, |# a7 |电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
$ E$ W2 ^6 K: a8 T% S# C3 S- H0 j主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' q  b7 X( T. K* ]: J; j(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
+ N/ _+ K, b9 X+ H2 q* k  M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

6 M$ s& r5 }3 ]; M$ [, e2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

, M0 n1 ~, w1 \! F6 D2 F) Z# T多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
0 E0 s/ R% g$ r; u1 A% S13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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