2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

0 F5 G. @6 Y3 n) v- B( g5 A& ?2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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7 i# V( Z2 ]( P3 V凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

1 V3 a) d9 ]) J4 i& ^" U) [我们将在上午和下午举办两场讲座

& i! P9 s8 Z8 r; C* i' X: L2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
/ u: }% M6 v7 k2 B时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
' e4 ^' e/ G& F  ]讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

" h2 {1 h) N: `% a$ K资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
! J- ?4 O8 @6 g( I
Edmonton 爱德蒙顿
! N% Y7 O' T* E% x时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
" ~7 C! x6 A8 ?/ ]# {4 y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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3 ]; T, p5 j0 ?/ ?2018 投资和养老规划  
. _0 H! a( D% x+ l, K4 s, ?5 x
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
+ v/ o3 b' t$ e# [. H5 U1 W3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
4 m6 n& k% `/ T2 h5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
) e. x; w6 H3 i8 R6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
. K, y: K, y2 p# t+ _* L4 Q1 {% x7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
  J; |3 z' _+ [. h  c10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
' d& f/ S* T+ b/ S* V8 g) s. M% P11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
  \7 C0 t6 E# T3 F9 N14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
9 [) l+ l; X; A' ?( T2 f3 Y15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
: z9 f' S1 [+ R' U# N, ~2 a$ L; ]17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


8 b/ @# u% }5 `: `爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
8 e/ Y5 B$ ^2 b8 P( f" R7 f( O讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
" N  \) P% g4 _) U% j. n5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
0 {' Z4 Z( i: G3 y8 I( v7 J  \移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
- y- R. v& }7 |  I5 a, N8 ^夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 M" S5 O) V( A! r0 i) d( Q在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 I- {- [9 d0 f4 q! s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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$ B  \# n0 r! q% I" L$ U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

$ A/ J+ l# _5 `5 i' L' ]如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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6 t2 F( g+ w: |. N* k! I. s
- d9 u& P1 @: a6 e! M1. 遗嘱的三种形式
" t' I+ d) j/ I' [& b  q2 |( d( K/ Q3 ^. b2. 如何制定免费遗嘱
" C% @/ Y- T3 a) i3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 }4 U; G, {5 A" e9 N7 p6 ^/ q1 z# O4. 无遗嘱的潜在问题
- L) W) G; q) G; Z+ ^: _: Z  J5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ A; e% R. J) C% [" m* i3 z6 A6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
4 [' I# R9 U9 u0 k' d9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 m+ s; M" p- f0 x" K: k1 ?3 w, W12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
) u$ s0 z( i3 p! M' ?6 I(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
  ]  d0 h9 r6 s联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
4 b. F, g. d" N' I; c; t  rEmail: xuezhi001@hotmail.com
# ?" S6 `8 S6 W# ~( l% c微信号：frankz559
9 {. i2 V# C) F2 T电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
/ m2 D4 U! a* U) X4 y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

5 Q# |) [; Y( U; v# e2 N2 ]加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

3 y  N* c' B9 M% t8 M% _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: p0 m$ e6 c2 c特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 i& Q) j+ s5 Q' z1 t(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
5 a' U; A. x% M长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
) @2 T0 Z, v8 f4 T13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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