2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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% C' L, e$ j0 l* U0 Z+ `凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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4 n4 T! E, X9 {, C) Q) d我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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1 G0 _1 }5 }8 b: Z- u+ XEdmonton 爱德蒙顿
* U# F5 j9 g7 Z时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
* _/ o# Y7 H! [% }3 K讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
& |0 H) \! O' d# T, D+ n( J5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
0 R! H) R1 z4 I/ F* n2 c时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
( z% b' o8 s# o$ Q& |- ^0 R# d5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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5 l4 L9 e- c% t% j' X% F1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
; X8 S0 ]/ ^) e- R) s2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
" H3 f9 S. h0 h4 J0 |2 w8 }: j5 J5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
. }; W8 P9 S( [3 L7 Q% Z& ]! ^' @6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
% E* t+ k- [8 O; @  E7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
9 q; s8 z5 F3 o7 O: E  |8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
2 ~7 r5 \5 N" b' a. f9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
1 a' A' g( o5 {  }' }10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
# X$ }/ i3 j  q4 P& G12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
/ a. _. [; f! u& C13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


* k- z6 K; x. L" F% Z4 V爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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# \9 Y0 n- b; p& P0 u# R6 ~时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
  j3 N2 X" x6 ]: {7 J讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
" y" I2 N/ a/ @$ |; n" J夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' B: b, [: z" ]* }% Q, ?在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* S- Y" |. p9 x3 O4 V: r家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ v- ]7 z& O) ?有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
# w8 j$ p# }1 G, b% \; n+ f2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 Z/ M* d" M$ [: S( G4. 无遗嘱的潜在问题
5 l  v2 u9 I/ e$ o' P5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: k3 X2 I3 _# D. ^! T11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
) [$ L2 T) u/ W+ J% r7 W12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
* d6 W7 m( h) V% S(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
6 d! m8 f2 S& M/ K联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
7 O' O% o% V& V! gEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）
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& I3 n' |3 ?4 r  n% b9 L' a+ f& `9 C, S加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 H4 i0 o; Z& J% y# z(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
8 L! d3 ?/ l( P/ l: U5 w. d长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 J* {& ]. d5 N; z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
5 C2 K' |2 l$ `13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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