2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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9 e; K8 _' ]8 G凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

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9 q! d+ Y  M7 u) \, }4 HEdmonton 爱德蒙顿
. S) }9 J- K3 h时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
: m' J5 f+ a3 [% {  Z" D讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
: L5 `+ L5 E3 P. n: K# @3 x- o& D5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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5 E2 Y, P1 b* B8 ]: B. U  B2 s7 v资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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. Q! ~& ?# B- a. A5 |Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
' p" e2 c/ [9 {# Q' K. q. S讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
1 |8 i+ _( l" N. Y8 b1 f1 I5 g. D+ b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
6 z, b) F  ?/ i1 H+ B( n4 Y$ x& E3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
' l; ], k/ h1 J+ M( A! F7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
' w+ r4 q5 v' `9 G! C10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
$ ]' d  p1 N$ \  u+ L11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
8 d- f9 q% C7 G7 g2 ?12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
7 z* X1 l9 q1 b5 j! i15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
4 t! `3 o& t7 J2 F9 X+ B17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


6 I8 Y* V( P7 H2 r  o爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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0 d: q$ \0 _3 u+ J2 V时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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# P" ^2 _) a9 J, T/ q如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
. S/ F0 b- P, d3 q9 i* p( ~移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
6 [2 O% J1 P: e) s) B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
+ Y" T+ p4 |+ N/ v$ v, H' e+ L2 ^; q' J2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
4 e) O& B! [5 Z: d- {4 s5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 D; M& `8 M  b" P& D- R8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, N4 A5 d& E8 e: l, @5 D  L' l11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
* e$ f; R) _3 Y7 z8 O/ D12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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  O! U. m4 l. R. N  J, @: D# z座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
8 X  v4 L7 p! Z$ h, T& s  S2 c- ^Email: xuezhi001@hotmail.com
7 ]/ p  }" }5 [! U微信号：frankz559
/ w" G* a, L$ F4 f- m电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

! F' B9 v! o8 ?! W周学志（Frank Zhou）
9 K" N$ [  \0 z# }, E# T* h$ V
2 B. H. x! K8 ?! v; p7 ]6 r- ?加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ M' r) }! b1 u4 O+ h(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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: t. K& _$ a1 N  K: e9 K2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

9 Q( ]2 T  q1 s( l8 W多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
# t! d2 J9 V+ b6 s* o- U3 }- @13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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