2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

3 b+ j5 V: p* q( I% E8 ~  D. ?我们将在上午和下午举办两场讲座
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' ?( }$ L8 V0 H/ a2018 投资和养老规划
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7 f* }7 E: o9 i" `Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
0 }+ |9 s. r8 h讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

/ `* Y' R# z1 ?4 n  {' W9 s9 Q& r$ rEdmonton 爱德蒙顿
+ Z/ q3 d. G) J3 L" a. n2 j4 g时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
; |% U( G$ `3 K/ D$ ]# W& {讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) d% b, {' S# ]4 L8 r9 i/ h5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


% a& B4 f8 f$ M+ s: G" h2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
/ t7 @% O' N3 `5 g8 s. U# U0 |2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
( g  F7 N7 h( d, H4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
3 V5 Y. D4 b+ u: G1 W: m5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
7 X3 ~  |# D, e$ |4 \" u3 d8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
) Z( w3 s' G* f7 E- \11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
; ~( R1 T! o& X6 B+ N12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
6 s7 }" z) b# A+ P# W% D13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
1 g/ H6 ?4 j, ?6 t0 z2 t# h14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
( N* O5 ^0 }) y0 r  q15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
# a' i; H, R5 R2 _1 m& w! n17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
" |1 U; L9 Z, N2 m9 o2 c5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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1 Z- ^* j6 V# E) N如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ B  X# v) E1 A7 k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ q3 {+ \' ^9 i4 M家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
; v8 k- f. q+ _6 Z" l6 M3 q现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
, V4 F5 w) S( y3 G& W3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 W7 y  S$ h' K8 }$ N9 e4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
" h. {( m1 V% [* Z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
' D" m. W) V* O9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% m& K7 H3 R! I/ ]* a10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; B6 {6 u& t( K8 k  H0 p11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 I- S" j6 q* p: ?' s9 J12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

: v9 _0 _, h" J; [$ z座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
- E5 g: @( V$ \联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
! s: I) f: Z0 H* r3 U+ |8 H8 OEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
: M1 m% b$ N7 H( k" @电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
0 G$ E6 e: l! s- g0 |主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
& k( L$ X( N& ~; t5 R* z$ y; ]# x注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
% `8 R/ J* k& u; I& `0 P3 n* [; ?* G13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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