2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

' A6 O8 Z- W0 J( C$ W+ K- R2017 感谢老客户的信任和托付！
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2018 期待新客户的信赖和支持！

" Q4 ~; f) `  ^1 G2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

时间： 2018年2月3日（Saturday）2:00PM-4:00PM 

讲座地点：Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB

RRSP 投资和养老规划  

; J0 @; Z  M* G! b1 @* J: @1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
, P2 Y5 i% Y# f1 d+ n/ w2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
" B; x9 O8 `0 A) F$ U% |4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
$ Q; r: |  p# i% S- Q+ Z* T8 E5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6 S# ]4 e/ A. ^2 {& C) I" i8 w9 d: ]7 d6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7 Q( N5 R0 ?/ O7 s& I, v& l1 d9 t7. 如果2017新法草案通过立法，企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
9 E9 R! Z7 Z" o, R" Y8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
/ l0 V: N; Y. {! X" y9 U10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
5 D2 |1 t. o2 k0 L, b1 T 11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
) X, k4 W4 f1 ^# w13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
# x  z4 P6 E( K( z' j16. 投资市场２０17总结及２０18展望
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
* Z0 Q- }5 V: [" b6 F
" Y" k7 J3 N! a0 {2 T
, r/ e. h8 |) I; i" R 主讲人： 周学志（Frank Zhou）
7 H& o5 ^1 ?) E+ ~+ Z+ r 座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
% f8 z- Z; P- y/ a' Q, _* vEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：frankz559
% u# e+ m/ O1 A( _9 r, b电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
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周学志（Frank Zhou）
. h- F5 l8 d) N7 k; x+ z加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
; x0 T  r6 ]7 x* C# b6 h  K& x
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 P, s) ]; V. G(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; V/ ?/ M/ C$ O7 n8 B" @
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
0 a7 |0 g3 v$ @& g
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
  W9 k% S0 B5 ]* F13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

Keyman

美股崩盘将对美国经济带来多大冲击？

* ?( d8 R# o1 x* Y9 }6 U/ [" h0 b  H信源：华尔街见闻｜编辑：2018-01-26｜
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& P, P0 h7 N: R! M% L* Z' h0 h
! b! n* s% k& l# V) ?9 c* z
美国股市不断创下新高，美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”，股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击，也成为避不开的话题。
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0 Z# }& D" F, k" y% @6 T  E在近期一份报告中，高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为，美国股市不断走高，正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑，一旦股市开始回调，经济也必将受到冲击。
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$ D! |- ^  N& _8 A0 |. [在分析冲击之前，高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计，在当前阶段，总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点，而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点，占比约三分之二。
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0 ^8 a; ~- C! W$ z/ c' X高盛报告写到：
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我们曾经提到，去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因，就在于金融市场状况的积极变化。目前，金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
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: O' j$ [, n$ @5 _7 Q在2017年金融市场状况指数（FCI）137个基点的放松程度中，股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中，股市上涨则又贡献了80%。

; M' i6 f; ^" {$ \高盛认为，股市上涨能够大幅推动经济增长，主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到，有研究表明，当人们的金融资产每增加100美元时，就能在一年内促进1.5美元的消费增长，这种研究结果也和上述结论一致。
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# R# e+ S& Q- I/ o: ~但是需要注意的是，没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际，牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓，或者开始出现崩盘，美国经济会受到怎样的影响？
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! o. q% f) {2 `: }8 ~! I" G. R高盛认为，第一种情况今年可能就会出现，并且预计到四季度，股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。

如果出现崩盘的情况，那么到2019年初，股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振，变成0.5个百分点的拖累。报告称：

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如果市场出现大幅调整，比如一季度股市大跌20%，并且在随后保持平稳，也就是和1987年黑色星期一类似，那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振，基于四个季度的移动平均来看，到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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