11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


* ^5 k7 b# G- H# z从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
' {/ N0 T% Z  D# b1 z; }移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
( P' F. [0 ~3 D: G0 Q8 j7 P$ }3 y' p夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 @6 W6 J. n* ?$ `+ U" J在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, W- n. p2 K- J2 g* s* s9 D家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ N8 {# f3 f& k. y, R2 n有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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* f  z  W& ^; ~; ]# N在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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( A1 l! {9 k8 M1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! x: {& `4 J" Y1 `8 H3 H" d4. 无遗嘱的潜在问题
- q  p" Y5 J. f5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ g8 o5 W; R3 A+ i( G6. 2017年保险税务新政的影响
6 L2 O3 G# ?* O4 x. x6 o- z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 P. n. L5 y- f& R4 i, }/ R% W9 _10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* Y8 Y1 g# L& x11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( y6 {4 l* C, u12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; E8 O% m( a5 ~' N" x/ T# Y3 H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ R. E% k/ V) \5 g时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
  I2 P  z3 \+ r) B5 ]/ i; J0 A3 O  v讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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- N' b3 z) {8 C- J) J' b. G& d座位有限(20人) ，欲报从速
) l; w0 F  E6 G! P4 X  [; k3 b(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
0 o# ~. A% Z" e! E4 E4 e: n联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
; @/ X8 h, i  @0 p0 s" G. Q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
) f) t9 F- F+ S& o" r6 s# x
+ I" ~! T5 q+ w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
$ J5 I; Q$ [0 C* ~0 [( x3 P特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' O0 L1 S( X6 v9 q' T# z" J长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
8 s0 K3 P* c9 X, n/ u5 ^信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。