11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

5 Q: E+ B) f2 |& e+ d时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
/ v3 {/ j; [, U9 L- t讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
* q" X# L6 N4 h0 V  K. C- J! s
5 d0 F1 S: U, N& b2 j3 Z; C
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.


4 O1 t9 Q9 F7 Y2 o& Q; }" a" m9 A1 S( g如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
) m! C& k- i# I5 p6 y* g1 @移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" |( g% _0 ]' J. b现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) U9 N6 Z% s3 R8 d4 x/ O在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, r* L6 u7 i1 @0 w% G! o已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' C5 w! ^& m6 \! }4 `. Y4 @有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# u9 x8 T! ]7 t. g  S$ j4 `5 o# ?
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
5 a: y  a. F4 k0 t" `
7 B0 {* R( B0 b4 F" x6 T3 E  \
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
  i& F3 ?7 z: u5 i% `5 y  n' |

7 h. {) A' Z/ q" {- W* ~1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" ]/ o5 {& Y6 ~! a4 T  Y4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 o7 C  g/ K* t+ ^* C5 i/ I: t6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 }; O2 f+ g, A! E3 M10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" k; {8 T) x) W; x11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
. O1 g+ x0 N! ~, D3 G

. q4 G; j3 U3 p  ~4 C  n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) t! b  O& Y( v8 C' n9 R时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
# }6 ^  G' {, o( Z2 d' c讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
8 E& ^; i1 G9 X5 e4 L6 h8 i1 f. {联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
6 c2 {  f( }  |# T7 t电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' F1 E' N  R$ ]7 s8 ?' U& s8 L长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 C, w' b; d8 @- m2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! s! q7 L+ J. R/ b/ \, N信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

$ O  S$ C9 \1 ~2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ D+ |, A* K& T3 T3 ^0 s; m永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


- i8 J0 |, o# d! n& u4 B0 R* q7 B2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。