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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 2 O+ P8 h2 F& f' @6 V/ e+ Q" X* M
9 \, n3 B( u m/ Y, b6 r2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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4 z1 b) v: o7 i* b. H# [. W" {: p从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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2 _0 I" N" L$ U/ _) K3 u, ~在工作中经常会遇到这样的问题：
1 f- h! l: u5 {9 N5 ?4 k移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
) B, n( u7 v. ?5 p# D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 - C/ I) c: v1 g9 o! l
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; r8 ^ @( h g; [" ~1 q4 r3 d在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
- y1 k6 T$ H2 V" L) j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. T3 R8 |6 z/ V1 y7 L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 p1 I1 {2 G- [* s9 T5 o
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 , x" }" C2 M) Z- \8 c1 b- i9 l$ T7 r* g
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ! s5 m( ]! W# L7 l
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3 q8 W- X3 {) |2 O8 R% h如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 % C1 Y* c# ?5 p- M% O7 w9 k
2. 如何制定免费遗嘱 . a6 i. s' r' ]1 V; j" [- ^+ S( |- ?. k: z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % u5 c$ J% j) P6 A. J7 x- G
4. 无遗嘱的潜在问题
) q P6 w" |% y7 I: d5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 / x, Z! P+ s' V* z1 G- E6 u6 {
6. 2017年保险税务新政的影响
1 ]. s1 N2 e- s3 V+ K7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# Y! d0 D! j$ ]! I3 m, D( Q8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. s# R/ X1 N& ]# ?9 J9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 3 }1 h4 g9 Z+ }# F1 ?1 K
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* a6 h, d( S- g# Q" M# B11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 8 D0 {6 H P5 ?8 s
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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0 ^& Q4 a; M( @0 m9 B o主讲人： 周学 志（Frank Zhou）* h4 l9 z* ?+ h; M5 ~4 |# f
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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0 U7 S) ]1 }: e. Y讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
$ K! q7 J. V% l& d' u230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8; \6 H3 X; B0 V% n5 ^! Z
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: ]7 u- e! d9 b" S$ uEmail: xuezhi001@hotmail.com 5 M# I1 B2 T* a& r; m; D$ G8 Q
微信ID：zhouxuezhifrank ! J" w5 B7 K% c. k- e! t5 x
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
9 @3 W3 `* v; H' v0 k# }& SFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )5 l1 J3 J) b/ Q1 ^1 |5 Q
2 l9 ]" J* T0 Q$ m* Q7 J资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - e3 t- ]) g9 V- c( p0 n8 E
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 _1 H. ^6 T. [9 D% J特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. h8 Q- n$ s3 o! L3 M e! F; e长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- F$ n% u, m; A& D+ Y) ]% D6 l; e# ]& ^2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 4 \, n p) g. G* K8 Z
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 7 O0 ^& ^% \3 K2 K( U+ F! U
' Z- Z* J, U2 u x4 ?7 d加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: q+ G3 x: Z* r! T ^永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 1 A% y: R% p4 O: n& W
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ! A/ W8 B6 R+ f! Y( t$ `
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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" F w, D9 D d( ?2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。6 K% Q6 f: J* f9 k: R$ a
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Frank (Xuezhi) Zhou" ~4 P F% O" J, s
; S+ s7 F8 [* }(780)722-5918, (403) 804-6688,
w: \3 c" V8 R$ e( g* z: r
" \& F* r7 F1 m* d$ q3 ^6 wChartered Life Underwriter (CLU)
3 x# Y& N& {- `/ ?/ JCertified Financial Planner (CFP)( n9 K3 \9 v' m' [
MBA (Finance), RRC, EPC$ T9 j1 J" I2 a; N
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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