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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 # ?0 U, d) L$ I+ y# r- o
N# J [* o" s- \( r5 i6 J2 S2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用! b/ l* u5 f. G
( b: Z" g9 m7 |/ x" v从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 - X5 A; Z. }% z
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在工作中经常会遇到这样的问题：
W( `6 @4 X6 x3 P" ?1 l* u, K移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险) \, ^$ B+ `8 |" @, ]8 D4 Y! v
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( X; I9 U5 R) O" s: l2 @" E/ V/ [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 . | k" Z- Q' A" g% X* I
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 }) U3 X9 S- T! H8 X家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
% G2 Z' [. E6 E! j. g) f已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) \4 Y: a1 h' s6 C# @* C1 W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 . N4 r5 M' Q$ a2 D
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " v$ O2 R, f c O
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
! Z5 S- H3 M. M6 Y, S2 P, O% l7 p2. 如何制定免费遗嘱
8 c3 P" s! r5 Z7 \. f7 N3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ; |3 u: I4 [9 u" ~# s% x& ?: K' {
4. 无遗嘱的潜在问题
" L! B3 x& Y1 O" p K5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% w5 Y/ y P. w3 \6. 2017年保险税务新政的影响
# T1 _- x- s1 V6 c4 T7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , z5 \# d4 F& M) ^8 s
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 1 } b6 I- @" e
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ b% E5 |: V1 j0 B( v10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 j, q! ?$ _+ W11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 7 M$ S( L" z! c- Q: a
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 x6 Q8 D* K' a时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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( C4 T- J" o, V* p$ g6 a讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)1 j' q+ K; V; _
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. `' l% N8 i+ O% B1 a. l$ p: p2 L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 u: v+ S3 g1 [2 ZEmail: xuezhi001@hotmail.com $ @) s. w$ x7 b1 T5 ?( C
微信ID：zhouxuezhifrank - b# b7 F; ]' \9 s! P# ]
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 . `+ \$ A# o) ]2 n
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )2 W% \% ?) A7 K+ L" D" X$ W
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : u& X$ ]. Y% K! ] e& Y/ R
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 } a( Z8 p( F4 k$ O
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# l X4 r) b& \( r3 _; _长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 j G3 ~8 g2 i8 w/ W2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) " R2 L4 E7 L) a. J
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 1 Z) t ^" w8 P; R* G, P& S+ V
& S. ?/ u8 O- o/ m& [; S2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 6 \* j; O1 a! j6 P# h) O* q
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 J: q& _( O) Z5 O- Q宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 : ]: O! f% _% l: M6 I+ G
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。3 p$ \0 w' l1 c( A- p
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Frank (Xuezhi) Zhou
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: \5 c+ s' i# {3 d- D( W; J. y(780)722-5918, (403) 804-6688,
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) i! A/ `' B" Y; U- t. m2 p- I9 tChartered Life Underwriter (CLU)$ F! f4 S# B- \* @: }$ m
Certified Financial Planner (CFP), u) U& q& I9 F6 |) l" o
MBA (Finance), RRC, EPC
o- H( A- o; V1 v$ m2016 MDRT Top of the Table( `4 }7 \% e1 ]. O# o
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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