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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用; I+ i' f+ ?& }( U3 Q
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： # h( ~7 f7 i! r: `8 ^( L
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
, I' F4 t! [5 V( C2 c! k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 m* t' W" e( b/ C: m现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
! `7 d7 \# w* d在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战4 j! G H/ I$ x2 b* s3 z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 8 o) c! H& @$ A# R% N& l1 A
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 r9 W' {$ ]% F, q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 # {6 }- u" @0 a- |- t. L
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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( o$ C* C$ J2 o8 H9 @: x0 N5 y如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 3 ]7 e3 O% S5 d1 H" }: ~
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$ X0 B4 h8 S5 ^$ @, [1. 遗嘱的三种形式
2 u# z: w5 Y* A5 a. H* K% l7 }2. 如何制定免费遗嘱 7 g0 \& Y/ i8 r, e/ y
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 D$ O$ u9 g* l" B( _
4. 无遗嘱的潜在问题2 L) d7 ^7 W1 T' |* C
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ Q" @ ~: s2 d8 D6. 2017年保险税务新政的影响
) Z: N7 _: [4 [; [7 @& z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 " Z l2 j' s, Y
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 - ~2 y, W% c+ s, \( T( }& }. K' {& }
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 6 N" m2 h7 v5 \
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% O9 y$ e- o/ G! k11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 2 D, X3 N. ]; c+ N+ L
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; U7 n2 d0 O5 N0 G: C% p: \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 y1 ?- @: B1 @/ w6 M时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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: I& j& Q9 S9 \& I6 I& ^$ L讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)5 c$ g/ Y( y! N ~) e4 v! e
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8' ~) `0 k/ C/ g. l1 N4 C
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 r9 Z, h: |& y. r% N
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ R; Y6 V$ J) r$ Z$ i+ _1 t微信ID：zhouxuezhifrank
, }1 c) z# g9 m) m3 M电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 $ L% W6 y' C" F: N1 N
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )8 U: [" @+ G: T' q( s" L& l
( X0 F+ b: \ n# u资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) / W7 n2 T1 H- X5 D* i; i- D
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 n3 D Y( Q% R- f, Y特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 s; d' r/ h5 {% Q/ O
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( @- X6 l. }$ _1 M
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
$ A! ?! A3 o2 ^( {0 ~* A6 ?信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' `% @ ^/ _2 D6 Y3 T1 D' w( _1 L
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 : a$ G, R% `/ F$ P& a6 H
! D. f x, q6 S! m! \5 [6 |% }- h加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 0 I7 v) N) H0 w" P7 c5 C
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 T# Q" `, X8 z% ~8 h宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
6 d; O E& v @# O' i百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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( @- s# t0 J- L) Z* KFrank (Xuezhi) Zhou j; f1 }3 Y3 A- J$ X+ \
. s3 N' T' u: k/ V1 Z(780)722-5918, (403) 804-6688, 0 n6 x0 M# d7 P8 B$ k
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Chartered Life Underwriter (CLU)4 `4 X) Q" P1 g9 T4 Q! }# ~
Certified Financial Planner (CFP)
. F: X& V' P) n5 L- g7 PMBA (Finance), RRC, EPC3 E6 u' X0 [: g& J: e9 O
2016 MDRT Top of the Table- n' G }/ U3 O
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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