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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 $ b' j( [% F2 k$ @# J9 A- x1 a
4 z# c, z) Y8 J6 k2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用( E K7 B1 Z6 M$ }* d, `
! {+ |( {( S- O2 k% s从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 : y0 M; l: s7 H* ]8 Q6 N
6 v9 [4 x' m( ?$ }. Z在工作中经常会遇到这样的问题：
0 f8 Y: E. o$ p; B1 o4 f移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 a- Y. V) X; v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 8 _0 U' `; T. h- y0 |9 M
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 N- F& I7 b$ x4 N0 G7 h2 l% W( j在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* \3 E0 L( G7 Z$ k' @5 U q3 {7 n家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 & a* Z& Z; U) a; o3 N$ l
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 C* f* J9 v- z. O8 `. N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
! r0 p% \) w# q- \$ F4 _5 p在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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( a0 N2 W- Y& q8 s, C' \: x! Y如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 : f. `6 ^* p3 t2 L
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1. 遗嘱的三种形式 4 W+ {3 `2 B8 N! [
2. 如何制定免费遗嘱 - n- F \9 q2 \1 { s6 v
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 8 B) b- E- P# C) T
4. 无遗嘱的潜在问题
/ X) S: o% `0 d5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 F1 q1 P8 Z. m0 ^" | _/ @
6. 2017年保险税务新政的影响 - k7 T9 u" o6 g" v
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 / ^% a, Q r+ c7 _
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 n& M/ q! k7 T& C9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 F5 k% q6 ~. d0 t10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& O1 O# v# o* ]11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! b. D+ k1 w8 `0 S; |' Q12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）1 J/ ~6 e. v7 }
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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. o" z8 P* w/ F6 ?讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
9 U8 s! B2 }+ i8 n230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
- `) v3 a# n1 i$ s& T, n联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 y' {, k( e9 K/ g! ^# `* C6 A$ rEmail: xuezhi001@hotmail.com / d/ \+ j! {/ _" z
微信ID：zhouxuezhifrank ) r' C- s% `8 R( J: @
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 # w9 \/ t$ ]& T3 W/ t* ?3 ]' A
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) K6 H. ^7 a' ?" e C8 ^
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 0 T) L; t, k, r1 N
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) , c0 l7 a V4 q7 B1 }) D" {
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 0 L/ J+ ^+ g- H8 j
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! ~" y' `* L0 G9 k( q信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 X6 X' k7 t$ }- f, l
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 J9 z8 H* U& G; |! f! y+ ^; r. ~- S宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ( Y+ Z7 B" w4 F/ R
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。! Z2 Q0 Z L2 ?
6 G4 n4 A% K0 i: lFrank (Xuezhi) Zhou6 D: ^9 U4 g" E3 N2 t
r( c9 O8 j# A& v b3 R(780)722-5918, (403) 804-6688,
& G2 z6 T3 W' I4 w6 @ 4 Z& c/ N" I+ @% f2 b4 f4 S7 a
Chartered Life Underwriter (CLU)
( Q9 \2 z& y1 i" ZCertified Financial Planner (CFP)1 v" l2 ^; g$ ]+ o3 J
MBA (Finance), RRC, EPC; j- c( C% s6 [1 E
2016 MDRT Top of the Table& }1 R& k1 ]1 K& Q- j) {* q4 u/ t
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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