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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用; E1 j& Z: O! g' ^
0 X9 j0 `& X G9 |: a9 a从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： ( H) @& x- f2 a# X$ Z* q' R8 r) z: k# z
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险$ t( \) N& N3 Q
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- @* N X# i. P- D现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % f: o; G! e( J( @; q) a" a
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
: z8 A0 C, `& m4 d( a& T. x8 N5 q家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 # P. J, E& f) t: Y! t
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 : K& i8 {4 i C6 y
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ' }& c8 A2 v1 E1 u% a- \/ V7 C
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 9 W- y6 k7 F: ]+ q# r
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 8 b) g. V- s9 p- ^
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1. 遗嘱的三种形式 ; E! b, u) w3 W( V7 o
2. 如何制定免费遗嘱
5 g3 ]% I2 e3 w1 l2 @, D5 S2 y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, X; E& ~9 k# ?( Q8 @0 i4. 无遗嘱的潜在问题
+ h6 B+ L6 V3 F5 O# i6 f5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 b0 i) S$ e+ G' N$ a- d& G, n6. 2017年保险税务新政的影响 U6 N% O8 S9 f' `9 \7 r1 N
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 C, G' R- W( e7 X! m
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ ~" R* `7 ]9 ?9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 , R9 m8 s; [# ~2 J
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 4 W! [1 a+ }/ \/ H# o
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" u5 K& {6 O! I; Z12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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" Y' l; W+ g9 W5 D+ Z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: X4 v& |, t9 D/ R9 u( h时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 0 V+ L7 U. P4 `+ q$ A' s, H5 H
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)+ k4 I* }3 V: k1 H2 N8 t
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8' a0 U) X, n% B" u8 p
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, @% h8 M7 `& `# ?, GEmail: xuezhi001@hotmail.com
& Q) V4 t! ?0 D0 g& v+ J微信ID：zhouxuezhifrank
0 a; l2 L- c5 j. X电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
# D1 B* n7 @0 [) h4 ` jFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ; R9 q8 X% }- [ P9 K$ T
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- h6 B# n$ U, C特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 3 A+ g3 |% `( D- C$ p5 j
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" q) i9 G; z4 F' c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) # c0 J: F0 u6 D3 A+ d3 p6 I" g
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 7 H4 p5 S& }' v
2 v3 s$ Z; m2 k2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 5 Q% a1 ] N0 _, j' ]
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; _2 q3 E6 L$ ]/ g! }# j. p永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) % L7 j3 h [- n9 `$ q. S, m
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 0 v0 H! K* U8 A
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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; _# ^. o* z# c, Y6 z8 x2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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4 L4 L/ v7 P; B(780)722-5918, (403) 804-6688, ! C, `6 ?& g3 U" _/ z
/ |5 h% f; c& B+ sChartered Life Underwriter (CLU)
9 ]. O' P n j; KCertified Financial Planner (CFP) l2 w$ h6 x# u2 u+ c" D5 m, L4 Q6 {
MBA (Finance), RRC, EPC& G5 T& f- K2 Q% l' d
2016 MDRT Top of the Table0 c8 }- b- m7 @. d& X
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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