2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

: c7 o+ L$ J( f7 q  r; U8 |' c从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
1 R  J; v% u5 g( W9 M夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# \( B$ z6 S! i  w+ D% t" A夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
4 H) `- X3 q1 ]) q$ V9 j" `5 O现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ W: V+ E8 }) u+ @% R家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 e7 g& ^- W$ I' R家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; F# `$ J. C2 {) W已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ V; `) P% s1 ~8 u' r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 h& X& Q; c) t0 m  L. o在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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( |% d7 `+ i7 Z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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* C2 t& z$ f8 a  d& L3 W# J1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! L; v3 X  e+ {* i4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: u. t) ?: w, r( Q0 ~: i6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
$ Q# r# O1 L  @' e8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ C* z; x# y) l" o/ Q10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( G, P6 A+ q, e2 w/ }" B! D11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 N/ k8 s% K3 V( `6 y6 u13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 ^# I# r5 x. R6 G. S  i15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 ?: h/ i; g6 c4 [5 z7 V) N16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
7 s) f8 i: ]" x5 W* W, K(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, C  [/ j( B- wEmail: xuezhi001@hotmail.com
/ D' d! U# v. D( ~* O. a微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

  X! N! f* P! Z5 }9 k. g. s" c  q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( f$ K& H$ G) g5 E3 C注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
# J' o- `& n1 S% g" [. t# k, N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
5 m, ^2 X) H0 r  r0 C顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ S3 P; m* l' a: W! F$ h9 J8 n2 \; N宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英