 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
2 I/ ]1 B( h6 U
3 u# `& l6 t5 x, d从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
$ E+ Q0 W/ }8 X3 v, x& Q2 r; j5 s% A9 Y6 E$ ]& z7 h
在工作中经常会遇到这样的问题：
8 G. o3 D! |( `) M夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 3 u% U( y ? l2 c8 F
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 j% f: o9 m# i# W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 . B6 y6 O2 o8 [3 l! z' ~# `
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
" r3 d* e* K( ]家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ! c% N, U' R/ S" m- |
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 t* Y* N3 D% L0 q5 Z
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 6 i/ B( l7 g( \; }+ g, f
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 3 Y2 A5 I2 {' S* ^8 k* |# C
# L0 J3 m# p6 Y" P+ I/ [ Q' x( T7 l$ W
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
7 W' A+ O0 H& {8 R2 B6 H1 G& X7 A _# g1 p T
2 l1 s0 Z3 N# @4 j9 ~% |
1. 遗嘱的三种形式 - O. |$ ~8 E4 z$ o$ U4 M6 }
2. 如何制定免费遗嘱
* l* D9 v0 m0 w4 |1 d1 i5 X3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% d7 n+ \: ^6 o0 c: Z4. 无遗嘱的潜在问题
" w, _- p) z' E" v2 B. M5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 . p5 _; w+ j% A/ t; d5 t( N
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 u, \- \( z4 Y6 g c8 s/ M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ _$ Q p$ E& S7 C0 j8. 2017年保险税务新政的影响 0 | p% p- c; g/ s! z+ e. K* \
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( i& _/ B9 G6 ^; H# R* h3 C10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " H* Q4 N' {* _* N
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ' K, s/ H9 P# K
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 Y: \' _+ t( A7 |! j2 g \. l
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
T: {1 Q$ M. c1 h v14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . " ~9 @# @- h% c3 k& j9 {4 @
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 2 x0 H. ]! F i
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
' k/ w7 a# J8 r4 V5 x8 g8 ]% r
) k Z* |: }5 C 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 7 U( n9 W6 }/ a1 f& H* H$ u
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ) C! t2 X5 Y, x6 q, x; l
% z1 L2 A1 x& n5 V0 A$ ^1 y. Q座位有限(20人) ，欲报从速
. ~ s: n6 K/ w. c6 A(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 : M) v; G8 p+ |7 N
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' h' K4 k1 t IEmail: xuezhi001@hotmail.com 7 W" z- f# C6 q/ i
微信ID：zhouxuezhifrank . w% } J/ X) e2 w( C
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 - @6 C8 v' ^! p. Q9 s
" {' F$ ^6 n+ }' L8 G主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ; w7 m8 M, k: D: K
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
6 Y, b0 V5 }3 _! j特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 7 U' j. g2 {* Q$ ~4 s2 d& g( m B
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , x3 \+ K& ]2 w3 v$ u, {
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
1 `& K( S# M5 E. Y- Q, E0 ~1 a3 _顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) ( a7 K6 T: V# ^. P
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 / T1 T7 V+ a; b5 T- L* @8 w4 a
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 5 w9 ]" |3 S ~+ m' [- P/ J
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡