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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 % t4 ^8 z# @$ R0 x0 a) y! x
& Z1 C6 E8 M4 W2 \4 F2 n$ N在工作中经常会遇到这样的问题： ! `4 l+ ^* Z! K/ l: l; ]' ~6 B
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" d0 G$ u) o* s# g: _( k夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ) v7 v1 b! }4 O5 M
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 W6 D s# K/ n5 D, X" G1 T; v家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 + O4 I& {; Z5 r& o; u+ A
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- j0 N: Z+ I3 @$ V已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& N+ ]$ j, x/ H+ z4 N+ Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 5 O, D5 J9 A3 o2 }! o& q* t8 t
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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( v1 ]! h& ?7 f$ ~8 b8 @8 t9 A! O如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 E6 V# Y8 Z) T- L$ a
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1. 遗嘱的三种形式
3 t- w6 p. G" Y, d2 z2. 如何制定免费遗嘱 8 E9 ^4 G8 [- U4 z: s3 U1 N
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 : i& a v; j6 e% |
4. 无遗嘱的潜在问题 $ d4 _* j3 T& v# g/ w
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
4 e: P* ^) ?* p3 K6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 , z8 h$ v& t$ F- `
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 1 u; V( U5 v8 r1 `* R
8. 2017年保险税务新政的影响 2 R t: p3 n' L5 |6 n, } Z
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ; }$ o! x" y! p1 Y. I& B7 d
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " a% X$ u* f) h) S8 @5 j
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 X5 c- V' ?' X7 |0 s4 H& [12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ e$ z/ ] M+ p$ ?2 r* Y
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 x6 j) D4 D9 h7 |' r& K% r
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% S" B4 |; t4 h w. X y% I+ g15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 . w. M7 v" M3 q# v9 }
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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! B) \3 Q) ^$ d: l0 ^5 E r8 D; Y0 j 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM / e5 c9 q( }/ u! r! b1 T
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 6 V; f3 T% P& z- w. K6 t
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 2 v5 ^! O/ R. @4 p. s; T% ?
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) # { j2 h f8 c! s7 J( r: D0 c& M
Email: xuezhi001@hotmail.com - ^ s4 z. W8 C( ?, o
微信ID：zhouxuezhifrank
$ I3 I: \+ M; f% `, d电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! t1 e! n; ~0 _. D: S注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
/ p9 a% k: q* U- R' _& b特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) " ~: N) h4 k5 V
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
% t, P0 S& e8 ~: r+ K+ H& R2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
5 M! ^# M8 O7 Q# t7 _顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 3 G( g# U6 a# \, Y& L: y5 N
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 f; \1 x! [3 z2 z
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) , a6 o y. y# I: @
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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