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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 W$ b+ e5 u) D, I. G X4 Q
, ~3 }$ C j9 f2 b; b/ K- }从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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~& |" w& }& g; `4 a$ p( j在工作中经常会遇到这样的问题： x3 s, U) A# V8 X* V
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 [7 C8 Y+ I; d- g夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ; j0 N- j" E. x9 U: ?, s" k& F
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
" U; g, D, N; y5 e家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 ' E6 K3 M7 j+ l/ j4 r3 ?: U
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ' p' C& j: W1 A, D. L+ c7 \
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% ?. ]0 O+ N' g4 V; e' m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. m* T1 v% [+ ], a在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# s/ J+ F+ ?# K/ v) z- F/ l如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 / o4 | f$ i+ t0 G5 D9 G, T* H
2. 如何制定免费遗嘱
3 e& D* T& R. ?4 V" E+ ]3. 制定遗嘱应该注意那些事项 2 }& b( w- F: [% @% s0 i+ @9 i: ^
4. 无遗嘱的潜在问题
^5 @6 Q3 g5 J1 n1 M! `6 B7 F) L5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 5 b! x3 y' Y, J: ^6 K/ E, [
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 * m: x8 {6 F( D2 v
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& A+ c" X5 K$ A+ u9 d8. 2017年保险税务新政的影响 + ^9 o& \, p/ g+ ?$ E9 ^
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 Q$ H: X1 U8 o2 Y( h10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " ?4 }4 \1 U" k3 d4 ]% O2 Y0 w q
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 . ]% Z- s* m1 z5 w. O" }5 i' b
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ( O. i- B( o0 y5 y
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( p- J! m( q9 X9 B* s" F3 w' j6 k14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 s! J3 Z& k* P/ _; A, k15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 " ?* Y: l O* i( O1 G& L
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 & n4 T9 s% D; T# h0 R( a0 o
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 4 d# W5 h6 e& ] s1 b) }
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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" {5 \: O5 p; ^6 G0 e座位有限(20人) ，欲报从速
. d1 j. R! p9 a3 G: D(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( H% y" c% V: E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 G# p: T/ l6 d( d- p, y0 ^3 J( MEmail: xuezhi001@hotmail.com 0 V5 ]1 I; S6 Q/ W+ ^! B9 C
微信ID：zhouxuezhifrank * p6 G* }+ w' O$ P
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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0 M2 L+ a( U1 E0 V6 w' F主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ f) ?4 ?! b- H. j: B0 W8 u+ I1 m0 d注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) " S6 h6 o" ]6 h6 G& ?9 h1 j
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
( P$ M& J0 V1 E$ w( y! A( g0 |) l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
6 | Z; \" M, |4 {2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: # [7 ]3 m7 b# [2 q# _6 @. J$ @
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
: a7 \5 w# q; ^( g加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ' _5 C! T- F P- a7 z8 l
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) - ?' P+ f4 ^ }- R
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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