2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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2 S8 u' ]8 m0 d& |7 V: i- u从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

6 L  J/ q6 c7 T" j, @% ]! l% N在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ x0 z$ V! N0 b1 E7 r7 T  \夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. D. W3 `! O* D) l) l, b家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
7 K" Q( d4 t6 r* c家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 _3 w$ g+ {+ O% ^在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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) c+ p+ }0 ^! q' t
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) [. s5 j8 c% O; {: H. _: _. p4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& B' D$ m" i" B. H5 i) t$ U7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& V# `! a: ~4 u; @9 @1 `5 K( ?8. 2017年保险税务新政的影响
$ `) I' }) A  v9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ P4 C& z0 b/ H% O6 a: D10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: b6 q, m7 c! r5 }13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
* t4 F5 H6 H/ h2 N" a$ n* ]14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# j8 M" W3 D! H+ y  b0 y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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4 h8 v  g& K) {6 l+ f1 H座位有限(20人) ，欲报从速
' V: ~) i9 v: @) m(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
1 g2 |; J+ m+ ?) D联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
: a0 o& V( v% Y8 i微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# z$ W" I% n7 C4 ?注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
0 R- a+ i, B7 h2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 o+ w6 S% o( t# K2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 Q8 |. p* P' H* Q. W6 m加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 P$ n) B1 I$ d' u# \) `& |, K永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英