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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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- A& U& W h9 H" b* t M从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 3 b- u1 L8 M) T0 A4 g
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在工作中经常会遇到这样的问题： r) K& `9 X9 j; G2 K# E
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. U. I9 E1 u/ G- [# a2 X4 p' p, w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
4 b W3 }# D! W- C/ C/ S: u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 O& T: A% b1 q% m0 l家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 |4 Z l1 u! @5 f4 N9 W
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 E5 z: A- e3 [3 X3 w2 \5 U7 \已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 5 x" L: S1 ] M1 Y1 W% ]! z
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
/ `* n4 x% p$ {3 s% a" B在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & j5 p$ _$ D9 d9 X
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) G3 f/ H) ]2 X1 ? c7 y如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
) u) C. i4 [5 s* V) J l" `3 W8 S) p" Y' l
/ E4 P; r" D) |4 B3 }" b0 f3 \1. 遗嘱的三种形式 : {' b( o! w3 \3 i. E" @
2. 如何制定免费遗嘱
5 U9 e0 S: X5 _2 l2 J3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' j v5 d! I$ B( H6 e2 X4. 无遗嘱的潜在问题
5 y: L+ _2 j3 G1 m! A5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 p- s! V. T9 \4 n$ j, [4 k+ L6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 4 A0 z( U& N( a
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 P5 J: q4 w+ \: ^ P7 z4 e8. 2017年保险税务新政的影响
0 D1 Y- z& d& B! R8 j9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ |' `7 v3 P$ K/ V10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9 L# a' i6 C( L5 v
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 6 M+ r7 k" @3 S. G2 P
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % a; W, W2 D- }1 z, x' `
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 0 _9 K- H8 j4 z
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . / m7 Z3 P* t& }) n6 I/ k
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & Q! y8 U. v+ ? I! I; g
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ( s% I0 d: W7 L' ]0 n
' g- P0 P# v6 @( h: j" v+ W; c' @ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
) W4 N0 Y/ E( N5 r讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 9 t$ A7 ~! w! T3 ~' H
/ p( q; {6 k4 \; P座位有限(20人) ，欲报从速
9 L' n' I2 P F5 O: k% n(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 N! m9 Q; r3 `7 H0 O
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 8 ?- ~1 N' V. _, d& w
Email: xuezhi001@hotmail.com H) ]- |& m- r# _
微信ID：zhouxuezhifrank % B7 }" t, Z) A
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 7 x) V m' f! ^
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 5 U8 @1 N6 J e1 |/ a
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) $ [) G! ~" f) |' H
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 y( b& \0 Q5 s2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: y( F @8 E0 p顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
, m- k& U6 {6 Y/ K: j3 D. D0 K2 u; o2 g加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 # I) n Q$ W5 D
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 4 Z' X: O: V+ z# f( q( Q
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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