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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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! B* n1 L: X/ N- i3 ]6 x1.  2016投资策略与養老計劃
. O$ ^; C& L) b- W: ~ 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
) C9 _! N- H* e( A6 V7 ~  g讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)7 n6 j( y3 u7 ]+ A1 \
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, s+ v' i% g; ?% Q6 B* q  c& p! K2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用," |5 I9 m4 ^/ X# H

/ V5 W, S# T7 y' N0 c时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
& R/ ^! W! {1 G! n- y% ^+ B- C讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)1 l# Y  F* k- k) J5 N
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB % m4 U3 \, \; u7 p% r, H
" P8 w; n" |8 q) W& v
& e! {/ U# K1 S6 v
2016投资策略与養老計劃 (上午)
& |2 m* i2 R9 d9 w' q本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
  [& i, x) X9 l! v) L& E1. 如何计划一个可行的投资计划
/ p+ I! T+ `6 c3 }( M2 V1 Z) u2. 投资股市必须了解的基本原则 7 ]# Z! S, ~6 n, t0 |
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
* D9 ]3 g2 C1 e9 N/ m4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
# G, P: L0 q$ ?. ]- Q1 j; y# T5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
" \# i0 V; c% ]. ~2 f% W5 v, X% M& x6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 $ j! n# s* E( }7 {; v: c
7. 公司业主(股东)的养老计划设计 . x! K. g0 x' e" U0 m0 q8 J
8. 投资移民,企业家移民的养老设计 2 t: k+ T4 m0 L+ t) j- `
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
7 S1 L' k3 E8 e10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
4 w0 K7 Y; H% @8 v3 L11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,* C/ e! x- t% Z* `9 d# D
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
; p5 k! u: G; q6 |9 K4 r) R2 _. r13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
6 U/ G+ {0 Q# [7 O  q% q14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资# F9 K0 U8 p& u. d; D
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
( e* h/ I4 X. c$ D' T8 O16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 3 P( Z! K3 J' K0 W

  q- M. {" p8 x& a
& ]" e( f' i/ m0 g; X* j3 ]" q遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)9 R6 W9 h. o- R, q
& L; i- V0 R- k7 \) y) p

/ `& }! O. d' F. n; }6 A1. 遗嘱的三种形式 & C1 C5 ^! H/ p* Y
2. 如何制定免费遗嘱 4 }# r: G: @: S
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % U7 Q8 g; w- w! `
4. 无遗嘱的潜在问题
/ D) I' a, f, r, F+ ~6 p3 S5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
8 Q4 p7 {/ @* ~+ X6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 % K$ h  E. {# n/ m
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
5 W' I) Z* m- p$ \9 i( [% N8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 1 Y# \5 ?) A9 W8 g9 {
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 e8 ]5 V9 s. g& t5 h. ]6 I9 @5 Z10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较) J6 u. ^" Q# d
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 ; B9 M, Y3 u7 ?0 z
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 |' \) ?' ]: G) E# p
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# X0 |7 ?7 e0 h" Z9 X$ S14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) \* ?$ N" L% Y' F- {2 C: ^4 @& }8 U15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, F/ z/ G. h; |" X. A16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承$ u1 J2 }/ l" D$ L- H: n
' Q9 v7 P& K4 P6 W
座位有限(20人) ,欲报从速 6 q# U5 C3 J( U; L7 ], |# d" F
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
9 m1 X% [1 N' O 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
1 a3 y2 r' j6 P) IEmail: xuezhi001@hotmail.com + w9 p! F8 O( d
微信ID:zhouxuezhifrank( \1 B" h! z( H/ }
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名. w/ u* l; z: b1 s/ _, X! D5 E
+ x( G  F0 S% o2 b
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) ! k7 P: d7 O8 e. D1 ~. }
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ( k0 g) {; [  {" P
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- a) B- c, ?9 S, @2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) . @: y6 p+ `) \. P2 }: U
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
8 }* X* D" s0 l; a1 {, M) t( [8 \顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
/ Z: J; y; C- s加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% m# T  z. [. S7 a$ `" |* n永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ! C4 E2 W# o/ w! `6 ~
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 * S: B3 N4 Q$ G4 w6 m& E: }; R
' h7 b1 w/ g5 z  }, f$ `  M

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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
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% ?7 Q1 r* r( D7 e/ O; G- ?' j! D信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| 8 y" h/ ?# T) h0 p' ~6 M& Y

, K0 c4 q2 e) ?有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。' R" f  }/ h! y* j5 y8 F

! P: S4 @0 U' s) A1 R彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。* W, d* m, p; M" I
4 I: z- I/ t. @+ p6 m0 D
问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。 % o# h, z! {8 z4 \8 X( D7 h) G

4 v' [' T8 R% Y9 @% z5 c7 F- A6 D高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。
; A* @; ^- A7 N) D  ]# @# T- C% F$ D
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
1 A+ T4 j8 Y/ A  U* j- ?
6 d1 |* [$ O. v( F8 d3 g标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。: a0 ]" n' c8 B" S" f

# e2 e4 B) i- ^/ X+ H" c6 [3 @
2 R; [: Q' p7 u9 k6 i
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层

* E# q" W# w* d: j  I; d4 s太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万 3 I0 G; Z4 [. r; I6 f6 P1 Y
/ H, n* K5 s. d! W
  {$ U' l' d) V1 `8 T- G
2016-08-09 加西周末
7 R# w0 B5 e( h
2 q6 }& V, C; v/ G2 ]4 ]5 q6 q
$ z1 k* J8 {5 |& o6 j9 H
2 O6 W% ^# \$ n移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
- y9 C% ~( g; \0 r
/ Z6 \4 H: V2 o+ v- y不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。' y& j  G+ Q. U  `# ~' X8 _* G
0 i, P( M# ?: n$ d! R$ `* |6 g
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。2 O" S+ T* p8 @9 M( c6 S4 q

% _+ K$ d7 R$ C* a* L7 l# L7 v想要不交税,加拿大规矩可大啦。
: X- f9 l4 O- ?! m
, @) Y" |& Y6 @2 ~太空人不等于非税务居民: [: z3 g: B" G( ?2 j. `2 L
+ p4 w2 k5 f% s* v2 t2 \# a
加拿大税务局10年后也会追讨税款
; \' \$ s) @2 M0 ], y  L. \- I! _2 J# K* m% p6 i3 r6 G
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
# F. R1 |6 e( Y8 |- [) c2 [7 b0 H
+ H& `4 C; ?' [( D- u7 \; B加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。# |, z+ h+ ~7 y# r4 Q( n
/ @6 T" ^2 t: l) a; U! E3 Z0 ^4 g
很高额很高额的罚款) ?- v9 H8 c4 E( y

& l! C( X- g! }' v: n9 {曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
5 M% S" h; u9 z$ X+ Z
& S1 V) s2 L4 ?) J毕竟好多人都是这么做的。
6 [7 }8 H7 W% v+ r8 M' ^0 `6 g
; C! @9 U) h2 S$ _7 _) u! I( O3 q3 P可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
9 M$ d, V& N' U, u( d" x7 l+ N3 |/ l
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!
: L3 H+ {( B8 U" U2 ^' B3 a, k1 a$ z' q2 }% I% L
什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?
# o; G) W4 ^5 Y1 M
: q7 r: A8 J0 m9 U税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。; k% _5 [* U- h6 q5 g* g
% V  g" |9 y! D* O4 m
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。/ F. `8 T8 a5 o5 V/ J4 F3 c5 O
$ f  m6 `2 J4 g$ V5 ^) V6 \; D( C
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。: C7 g( t" R' a* n) a8 D
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——+ h! g4 N8 s7 D; L3 y
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。+ ^, Q$ e! I0 ^. ?
绝对不开玩笑。6 S+ x6 ?- n" w; J" H, \
+ Y  C! |6 I( M8 P& s3 S
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
. k- C9 \& k$ ]+ t& [4 {8 r1、在加拿大有自用住宅;. `) @& @0 Y: N& Y) P2 r
2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
/ A! u9 ~: s; b% o& O$ e3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。- L* _5 g0 l" b4 N+ u
只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
7 \3 d9 s: G9 P- t7 n- ~  A- K  X3 i8 c8 V8 S  X: h9 {# `
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。$ V) a# _' `# d4 e0 F6 ?

4 \. ~1 U; F5 o- n$ |6 [许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。( @% p/ F5 a3 v  T, M; \: v
1 x: \7 D* Z/ A' i
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。; W9 |! [5 [6 Y9 o& I5 l0 z
& R/ ^+ H1 F" d* W
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……0 C5 ^9 O: ?/ }3 E% @3 z
* N* K: }# H8 h7 S  j
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)- D( a5 H: ]6 ^2 ~( ?  V
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
' i; [0 n% |3 M% }  Y3 T
' ]  C& B- K. U6 V; r. T  Y' |千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
! k' h) I. E1 R申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序0 V: B! h( [  L& O
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
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) C( M" w% U0 ?  L! S一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。1 Z1 z. l2 z+ r4 [' M

* h. Q- m& m! u9 P7 c$ L. c5 K/ B财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 3 F( f0 Y- m" K
, a: o  N  n+ ~% v- ?. q$ k4 H( d7 N& U
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 4 E9 S7 ]# Y) x: B7 |: V' e

4 a, Q. S) _" ~+ D7 w0 O' n; f财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
& e( Q$ g* d+ b$ y5 v, k& O& E* M& a6 O4 R4 R3 G
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
6 y7 F0 o) [. `' S
0 d$ j2 q' B6 ^  M! p第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
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- x2 R* \9 u! a, ^信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| ) B: @0 e4 E- ^+ P- {
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北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
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+ g: v" `- R% n) o7 S) H美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。& q. Y5 G6 p# W& M: t, Y7 H

7 D5 {  E; W: C美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
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2 W2 G  f& }, j& S, a& y5 F/ w; n原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
( S/ T& r+ m$ s* o. p0 ?: |! r5 \
$ w9 J6 q6 p+ D经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
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此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
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劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。/ I0 u' n* Y3 r- n5 a

, ?9 p  Q7 k" H与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
, f" n* i1 g9 b% j# X$ t0 _7 P周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。% V( m# \7 e" L" @3 m, J1 b" x- [
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”4 P% a& E2 h3 a2 c1 T$ ^
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
7 K/ x! B4 x! S3 u$ p2 C
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$ z! R( A* z/ A( J' }0 t8 u- T' h/ ]4 z
" T  X2 v2 D2 F1 ?# D" q+ S) u% F
6 @' r2 S4 X& r2 B, i& S$ |
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万
# L' R: Q2 \) p) Y5 @0 \! k& ? 6 j+ b& x% E3 M! ?# A( i) q' M" G
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
! h1 C: V' I/ P. z3 `; X: M
9 U4 }, z! i2 B9 Y7 g3 z0 ?华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。) T- ]4 F/ S' I% b4 v1 Y: w

" E& x  G& N2 ]$ t加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。, p' U2 [9 i* Y( A6 O' S2 c

/ M  ~4 Y' y5 ^MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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; [, \1 V, ^7 [% Z% l吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。- H2 z8 C  g- ]& p

- k. S, e& Y6 Z( F. B$ T# jMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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