遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

8 Y- f' J& R$ T& J" S* a5 r在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- S8 P: f+ K, ~8 n  g" C家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
7 X4 {6 s+ g$ V: I2 h2. 如何制定免费遗嘱,
  `( p! h. [# z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
  ^2 l1 s$ b4 B: ?7 l) z/ |4 W; r2 U4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
8 {: @. s7 P& N: q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! B3 v; G1 a: S* {( {6 A10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- H& A' j% r' N) f$ K11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 Y3 ~' B4 n! M" C12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 P- L  f/ w! B- N; C) Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% ]) B/ f6 h4 D- @6 O15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
4 a5 A4 ~8 s+ @5 N$ H7 w: M  _16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

) Q5 h; p/ z# M% I4 ~时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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6 U# p" \+ m' x8 z座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% {, t6 a! V- K+ K8 H2 Y  pEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
1 a- a. [5 p% ~电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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# D6 C" E1 i; n% d- |! X主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' j& B7 N1 `* d! K6 A+ ^6 T& i0 x注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 f1 e4 u$ G' l# D- b  V7 m2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
& ~+ S+ e# M2 u) z' {& T顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英