遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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6 }1 ]8 n- f( x. _0 D在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ V/ B; l6 z' H, N夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
: M, ]$ J6 T/ h9 ~) [4 B; N已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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2 c9 T, ^) I  _7 V4 k' ^本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
4 b6 B7 e$ ^/ O4 Z/ c4 v6 j, b2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 b1 O1 e. p2 Q/ f2 w4. 无遗嘱的潜在问题
& a: ^# J' \( c1 i# h5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ @5 Q* [& w' B) f/ J8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! O. r, y, b( w! c) ~- B10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9 a1 N/ w+ `% f3 `3 a. J% G: ~11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 X% C) Z  q' @- u4 c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) A4 ^! R6 t2 K7 @% o1 l. l8 z# \15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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- v* Z+ V, `7 k( ^' g- F讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
! t8 K7 B0 ?# \; W7 [3 s9 S微信ID：zhouxuezhifrank
2 |( |" G* e9 b+ S/ ?7 [电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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2 ^" A& B& V# @4 h2 C( C主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# A+ L7 m# ~) k注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
  y# n* R& W7 s+ L# T1 g特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
6 P0 S0 c/ g2 Z+ G8 G2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
' u9 i1 V, S- Z3 V5 M- j顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* `: v( y+ L& t/ N' R宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英