遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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1 W. }+ |. X4 a在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 @3 `# \. T0 w) h5 l2 [1 |3 c4 [  o夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 F( v0 f3 _6 g: K- t现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- ^+ |2 t/ H+ [5 o3 ?公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
% a  y' T3 H- I0 i  ^* E4 G& U家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
" t$ T5 s6 s* A已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 w" U$ b& n, g  Z6 H8 s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
; W3 o* r1 G2 a  q1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
) O7 r( V4 Q5 ]- }9 K3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% D& a$ h! I/ c6 @% o! X7 x7 p9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- f+ k6 [: I9 \10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! n* q0 R" p# l% W13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: U6 g- l8 N/ V( R/ I5 Y0 V2 o1 \14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' O5 U. `! w/ p, Q4 _" p, T- \15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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$ |% P: v0 \; R时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
! R; U/ i6 {5 l) M3 {
! u3 F3 r# \& n讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

6 H7 `+ q7 y4 T5 Q( ]/ v1 A" [座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' y7 N& m: O9 `# |Email: xuezhi001@hotmail.com
! O1 L$ B0 J/ e+ e微信ID：zhouxuezhifrank
2 g, C7 j/ v9 [! V电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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9 l- N7 s# H# F# p1 j8 ^5 E% ]主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
8 k2 X. O6 Z  Q特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
- @6 u  i8 v& s永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 j& \2 d6 l' L9 ]+ f% c宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英