遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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" N0 M) m! p8 X. F# \9 P在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- e  o4 b" E- t. f' l) W7 ^夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 d7 b( I% g( J% m$ g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

) L! P, |4 l$ E( V  p5 g! ?如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
2 b9 p4 K5 R3 `) d4 C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
6 A8 F9 ?: l2 x/ W% v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 A: e; c0 b% C0 A% o6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& g4 y! j" {9 D* c% g) B/ B. P7. 海外收入，资产，企业的税务策划
# n- e8 g8 U- J; {# l8 u8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; s; n! I6 h% J' Y" {! S4 e11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: }% t! |1 s: S: ^8 l+ U* @8 A13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
" c2 s& D. k0 `- b# \  i14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
  n9 i' G( z2 n' J; k15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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$ J' J, ]/ `8 e! P  Q; l! y  y时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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$ K! n; d% f0 P. i讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

( F, \- A' K/ u/ S. O$ R座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 ^# n8 B" Z- U0 j7 Z; r9 C微信ID：zhouxuezhifrank
5 N% y) l3 Z( V4 d* k电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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& T# `+ ]4 O1 u3 ]2 g  ^主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
' Y! |8 x1 E" _/ w6 P& P7 N特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" b/ k8 J+ O+ S. V5 ?! P4 J+ o7 ?- L2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, p" t+ e# l% m0 r& {3 O  d顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
( x3 ]. {7 C& M. P加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英