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! a s9 ~2 t$ V! K* v时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
* d) A; j# i8 s) v. P讲座地点:Ramada Edmonton South,0 ]9 i7 t' d4 R
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 3 {; p0 a) U5 d2 S4 `
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在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 ! ^" k$ s! ^" I$ U: B {
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. " F! C$ t- y! x! ^1 T
! W) t1 M, c% f! V8 O6 w如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 3 O( G/ d% c7 j: R" `
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 5 L0 U# \3 z) P$ ] W& s8 q0 y7 ~
税务优惠策略:
6 L& l1 q4 {8 Z- v$ G* z* W9 T1. 避税-(Never pay tax)
% {5 [0 G b1 j/ A2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
# ?2 c2 w6 i P. z; |3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 3 V) @9 ~- a, A- I. ~# G, ~* B
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 8 O: O H7 A" ]$ W! o( J
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 3 m A8 p0 w8 Q8 O' k
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
& _3 q7 s% h9 D t- D7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
0 L/ S% C/ Z* H, i& V. S- T8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 ' u- J9 D a: o; _) w
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 u' F; }! G% G9 z$ m) h: Y
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 ) T2 E, L/ }/ V) q
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
, c n3 I5 o3 z# h' h12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 : [ A A' Z# j+ u- ]. d
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
4 \2 u) Z& z7 L6 j14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 / u% a8 M$ r4 i; H$ N, I
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 ) i: u& g* U- }9 B! F! p( N( i
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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; m4 R8 n2 t G' w" d$ C主讲人: 周学 志(Frank Zhou) . d! b# s, C- F# K
. s. D4 Q2 Z% f6 X注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 {4 S9 N; }. f& v( A资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 1 a, S$ u- ^( B6 d2 T6 U2 _
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) % h3 E: t3 I! v
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
8 T3 E! f U; n, g- Y, e2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 8 @7 e3 D3 d& N
0 V4 P- ?! ~! |/ G) O M# q+ q联系人:周学志,报名, 2 n2 A& w+ b8 N0 O7 y1 q. P7 Y
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees) % f$ h, f- Q9 ?. p# T+ d2 R) N
Cell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees) , n3 m. J2 f8 s- v% K' k
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& E9 j$ w2 f4 z8 c$ [5 `时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
C1 S* H2 j" \4 w4 P J讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431$ D1 N+ ~8 F; z9 c
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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