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i* B) g+ p0 H. {# O凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 1 @& u4 I$ Q8 B% c1 H
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 0 y" A" k g' l6 Z# j6 t5 V1 g
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. " h) ?- h: v" l/ u: y8 A
, S1 N) Q M2 Z" t如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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' d( p8 n r: W( }/ J! |1 `" L本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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8 z- ?2 g6 z) U; ~3 A. P/ ?3 j税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) , r) A; T: j' o4 T8 c2 o/ P1 x1 @
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
: R: t& q% X0 V1 }/ o4 Z& \+ Z3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
; w: A- D, u( g! v# T+ g4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ' \" p6 n+ b- F" B+ J( n: i9 V
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 * h8 Y- W E' k0 ~; `( C
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
% v- c7 u5 v% t4 Y7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)8 b3 ^: ~& u7 G( b: q+ `) h% J- o
6 \: @; r2 ]/ s" m( t( }/ X有效财富积累策略) Q' T+ G$ A$ o) j8 ^6 r' e# S
$ Z4 y: Y+ E$ P5 G, @4 ^8 ` M1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理4 g5 x7 F: e' ]. y+ E: z
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略! U" M! K# `( f7 y Z3 F
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资3 I$ X5 T Z- T" O, n A& g/ H7 t
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例* |5 K' z; }! F' [- I: |* r
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
: Z* o1 P# m, x* a6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
) Q! ^' W5 G# ~( f# ?: T7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
3 z j$ z2 O. k2 |0 e* O! ~! {8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 - h1 m$ R% [ m4 Z$ Y. r
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, , ?( M) C- }7 f' A: I" a+ X! e8 B
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
+ T* ~+ G: d. {11. 2015 投资市场展望 (Q4). 5 a7 B1 S) P$ F1 w3 ]
9 `! o2 w; O9 F4 z( s" M主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 8 `5 s- T% h2 E
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 ?) D2 S9 Y! ^" {! N; U资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ( |& a: G! s5 H5 s8 _ \
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 G, T2 d9 m, B加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % u X% L" ^4 A! e1 Q8 C
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 , n7 `7 b) m$ U7 s3 b2 E
# ^0 u$ i/ u: ?2 r4 t& S5 ?时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
0 r Z+ c- D$ e* j! J% \! f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) # e1 f+ C% N# |9 p& O Z4 j( Q
座位有限(20人) ，欲报从速 $ v$ ?, F. f& i- j
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联系人：周学志，报名： + d) e, X; x0 s; b
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
8 s+ W* z3 `1 Z, f0 @(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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