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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 * ?; ^/ S( I/ L9 E
, Z6 N- W) U+ n! e$ A- n在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 5 p2 J5 |0 S# j$ H* {6 q
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 0 m, P4 \' X1 e$ k: r4 ~
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+ t0 `, O; |' n1 y5 }; E( e* f本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 2 O$ i `9 b' W! T ]
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税务优惠策略: ! Q |& _/ T5 w5 D$ T6 _
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1. 避税-(Never pay tax)
+ v t1 T9 ]. M* O5 I, V- P2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
* g% n4 I% C7 w b% z- a/ Z) v3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） . K$ Q( f8 j0 z% J
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
7 M& ^2 a1 Z$ ~/ l& O9 c5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 5 ~5 Q/ S8 p. ]4 F( x
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
& o1 n: a, N) A% y$ K" Q7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)3 B# G" J; l0 A8 \6 L# v
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理# f) l. p" j7 L1 G" b
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
! R1 D- ?( ?9 Q3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
% T& T& S" K" H. G2 v5 P4 y) O) D4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
K' q" g& d1 X) S+ s* V1 Y5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ " p! W4 Z- P, u) c7 v) }3 w% M6 _- g
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 . b( S2 d3 N+ l9 [* @! h
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
1 W2 }1 ]% M9 v [1 P6 z8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
# a4 N0 i5 X6 {9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
; _' K% p7 K/ z4 d4 v+ _7 p& X10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
4 q- [6 \; s; G( C# T/ p11. 2015 投资市场展望 (Q4). - R6 t8 [* A- A- e) R6 z
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） . G3 U) X$ S/ Z3 ?) }) u
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 y4 E. g; o+ @. |( [资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) o/ S2 z% ^! k* q( ]
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) ' j# ^- \1 r% e0 i' V+ B
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 N3 q5 \3 @$ L7 a! x8 E+ \! l毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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/ t! f7 ] V! G' u4 _* D4 `2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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2 i0 C- Y& [" ?5 [时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM ! V6 G5 Z1 I; `# V: R1 p' ^
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
2 y5 t3 K' g) g0 g5 @座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名： 6 _: o1 ]$ k& Y
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
S7 G2 [, T% ](403)804-6688 - i% u- k: l- o; }$ b8 W
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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