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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。3 B* W& M& ^- q, J: G2 f6 x
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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: X/ e! t, l; R( L; ?在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 6 d4 y( C. Q$ {4 L; p6 r6 |
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5 Z7 c% D5 h& H0 J没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. ; \7 f# H3 x' n; T3 I, b
- ]& B: [1 R2 p- {' C如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 + L. u6 N. ?0 `& v, d. V" O) e
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： + L$ M; b5 e7 A" I4 d" B
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税务优惠策略: , r5 ?5 j$ e9 D- x! b6 |& _
: Z% `$ I) q" t4 u1. 避税-(Never pay tax) - z& \. ~5 D* a% p( T5 L/ A
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
0 g& \ X1 K' N: M3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
; ^7 M$ U, z& Q0 |4 ?* B4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? , q, H. g* j7 y
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
f7 G5 ^: {: Y& F- d4 ?6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ( Z$ S6 ~* t. }! ?5 P
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理% a0 x( H* d8 g8 X. n: e
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略5 p4 E0 D% X9 `9 H% W
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
+ V* \" {- m- ?* M* d+ t4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例1 j% n! T8 s8 ?- c" v
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ ; E# c7 d' M2 k3 y/ z. S7 j
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
% _! x$ P! h7 X7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
/ r4 p/ @, y9 i5 `* x4 l* y8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 % y9 i6 x: b( g* K0 S8 p
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
! `: Q, {( u2 g% ^/ K& A10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代4 G+ e5 ]4 C+ h' d, x; Y* t( D
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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' K& f X! w- K3 i6 N. J注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) . c" p5 t6 T6 h' T/ e
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ ?) O, y& A. }& x3 \# ^特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 @4 i$ q4 q# Q) E# Q0 e% Z加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 6 L E' g6 q8 i4 W: O4 [
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , F) i$ C. i3 H8 r
! C g3 A0 F3 H- @! }2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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9 N ^5 E: g1 m% N' o时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
" ?6 G$ r j5 K& A: L0 n) D) C7 Z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; @7 `2 \, e3 R# k4 ]( i座位有限(20人) ，欲报从速 ; K3 w; H& ]% A
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联系人：周学志，报名：
: X: s3 V" p" k8 H5 }Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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