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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。9 N+ J& Y; W, F9 f6 `' a
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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/ p5 Q; X$ G2 t6 w! J. R. ~7 p在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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q- O) n- j0 V2 J& r# ~没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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; }$ S/ U! y# V; y- N如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 - v8 t8 I5 r% g2 f1 Q; f- e& C
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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( T* G0 f6 H" H3 f3 l3 [税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) % K5 t' \6 J M) Y5 w( ~0 \
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
" ^# G* i% I9 r' d: o! Q7 i3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
- @" {4 T4 t1 ~# q/ w4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 6 ~8 b2 o3 M5 B" L; X0 L! D0 C u
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 - i4 s7 w( ^) E2 v/ |- Z" m
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 / V/ l9 V0 M% e' C6 p' u0 b
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)2 O* ^, v. u2 f4 p
8 D1 L+ y) V( W t: M有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理. C/ @- S) y8 `
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略5 P+ ]! C8 D6 \. j4 K( u, V* q# b
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
7 ^9 o4 \3 S! G1 z: u4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
. E% ?. ~. I+ |5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
; B5 Y0 ^* m, b( l. h- T6 I: X6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
! A) \/ y2 B; i) ~! q8 W" d4 {1 A4 d9 s7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富# J( l& @$ l8 V6 L' H
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
. |# n g& J6 G8 f" m/ o5 A9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, / J. J: B: c4 w3 \: U- C5 N
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
$ y" ]* F; ~- ?' l: k, m- F11. 2015 投资市场展望 (Q4). % [! Y( D# h* l- d) O: ?* k
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ! d. L9 K7 Y) v# M$ G+ ]
2 H3 R8 E$ P! U v1 t; {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, B: L4 B% m8 ? j5 L. k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + k" S2 l4 o1 D) d) {$ w
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 X; H. H& y! T& R7 q/ M+ s加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
" Q3 b. C3 n4 H5 v6 I# {' i毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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/ m5 T |+ d6 a8 y5 [时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM " I0 _- z8 f& g$ q+ ]
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; L, [* {; Y9 z Y7 o座位有限(20人) ，欲报从速 ( G( Y1 O4 i* J+ Y. j
. S$ P: E8 a' [8 X联系人：周学志，报名：
' B/ Q2 o: J% tEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
- d: ~) {' _! f* V1 ^, V. U4 C(403)804-6688 9 k. t- i3 k. @5 ~0 C
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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