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- J% u% E# R! K1 \7 Z' {$ [5 p# F& j凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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- s4 I F+ L p8 R" k# p' p当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ' q1 @ h5 S* l% M
+ n( g, |- l8 Y1 a/ O在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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* ^4 C+ \) I6 ]6 Z: U* _没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 4 V+ n2 c8 ]" c7 t# r+ k
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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5 R' b, i% J/ L% H$ U$ \本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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5 `. ?# `' t/ M$ m' F% s2 |税务优惠策略:
: M8 Q% J% n1 R" v) ^! y7 R" E2 a1 K$ U, K7 R3 u3 F
1. 避税-(Never pay tax)
( e4 y# N$ n8 X& m2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ' u7 ~2 u6 H4 @7 t: z0 f/ o
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4 n, }7 Z+ y* Q" c. \0 e7 F4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
2 y& l& ~- @! H. \+ \' o5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
* t5 m+ a8 a ]) N6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ( l# u. Q0 \5 K, V$ H8 K. a- c: Y
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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7 O7 B8 [( Q* ?5 ?& z8 ?6 u有效财富积累策略4 n6 P" K+ F$ j+ s
4 C: E% d# ?$ L1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理! ~+ D! J: M4 D
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
- e- L7 f3 R* y, p; y, t6 s3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资0 p. p: V0 p1 ~* a
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
" c' ], b7 o! k; |8 @( y5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
$ Y9 w3 ?! I$ C/ W4 S) F7 B6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
) I" P3 v0 p2 i; P+ P% Z1 w! R7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富8 G3 U6 O; D1 y3 }& ~9 N
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 + D' D2 R! a& }0 z% ]& x
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
? _& u9 d/ k; j% ~: m5 o$ M* V10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
! W, i( p* J6 T3 F' G: I9 ^11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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, ^$ E0 k8 M8 y. s+ g; w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2 d# k# k+ v j$ U N0 t
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# [2 w. u& A6 Z( \: P1 v$ n特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) / x8 Y6 W, O% N$ t+ t
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ) @& Y5 C& I7 L* @& D6 F! V! l
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 9 j5 Z% h6 d$ f0 E* g: O6 }
- w: ^( H9 e; y" K- M6 [9 V& C2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
4 T3 ^3 n% s, s+ d$ z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
- D- | m5 f" l0 _座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
/ [) l7 b" v( VEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)0 W- j+ D* Y; a8 y
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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