星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

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( O5 N$ X7 X6 h# [) }国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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! K0 ^) B6 S2 w/ W. B; B3 B" O时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
% b1 ]& G0 p1 v; t0 P5 h讲座地点：Ramada Edmonton South,

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题：
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如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
) y* ~1 i! G9 i2 f$ X' a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! g3 ~0 g2 h% R( q1 R夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
- g/ t  u0 T2 l# A" y0 ]人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 c- g/ P: V9 K' e8 _# r2 ^$ x已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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! O! ~7 t* y; F! A- S如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

) k, k! V$ Q! W1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
8 n0 O1 b* v8 ~3 u3 J, v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! g4 h4 `# P1 H' J5 p) ?0 G0 R4 i7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
* D. l0 C. J2 E6 f) V7 L) O2 |; m10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
( L* _+ B, }' h* m( f# _14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
4 W: z0 Q4 k4 H& J- f16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
- K" k  I& B4 B3 J4 M- F17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
0 F8 L' k* F" o$ K7 }7 X  k9 F18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

$ g1 X. Q9 p  B" L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
: T2 Y' `% U9 c1 k) F  t3 ?1 b特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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6 Y9 ~3 _. k( ^: i; ?3 u  G  K座位有限(20人) ，欲报从速

$ n! ^' r0 m3 _# B联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
4 j9 r! y8 S( `' M) H% Y& tPhone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
. s& I2 E7 w, F/ W  eHotel Phone:(780) 434-3431
8 m9 Q8 T$ B& W4 X( d9 Q$ u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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