理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
! o# H5 s7 u7 e7 ]" S4 U
我的问题是：
5 z" J! w$ ^. |) P4 ~
- e  `* r5 e- j一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 {7 F: z) q+ P! K7 I他们可以为我作什么呢？
  |% c6 k" _) r0 ^去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

8 j5 v, \6 l7 C我的问题是：
' E7 s/ w# m8 X6 k
' Y7 r9 T+ S  [% ~0 B( j# \9 }一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
( x. K' P* W' c- k  X6 S
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

# j4 F; J. H( P: o5 x* g( i1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
+ e5 W; K2 v9 h# R2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
. k7 H3 w$ \& Z5 k) O( B3 k
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

/ e. [( K. `  O1 C5 Y, l  [

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
: q$ P9 V0 t2 k' K# }
# A! C3 j; R; h+ V专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
6 r+ n" O) c+ o% r1 y; z
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

1 x2 `! w+ t. }9 m建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

( p( Z- ~8 v! V9 T! v3 d最后，就这句。 别忘了钱是你的。
1 ]+ R! Q% W' k$ [; m0 y
# A+ B% T+ h' z: ]8 p: ?/ h, K找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
$ X0 X' G1 J/ d
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

/ a3 c4 c3 {2 U
4 Q, K9 m1 O/ }0 q+ D向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

- z/ ?1 N" H0 I% Q$ f7 }, H" i哪里哪里。

) j1 ?' x( N' Q$ Y7 Y6 D  R- L就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
0 l' T) _9 `7 w% U一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
6 U, @  i& m, P1 T
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
# d4 ?& j% m' s( @, W
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！