理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
5 s" a' U0 r+ {. A5 r& \
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

6 @$ Y8 ^7 e& U$ l% b# q) H7 m, s我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ l- p3 t7 ]2 @+ h他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


3 P4 n- g, Y: ?' f请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
+ T: R2 N: Z  g- w" x) g9 G有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

3 ~- d9 }% \* v5 K, Y我的问题是：

) p* s  [: q: F1 u  R5 u一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

8 V2 {2 n7 \. \% e) s网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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( W2 V) V1 k1 u* g$ ~1 o理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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! S4 D9 r& M" J0 N我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( g! `0 _/ [+ Q. K0 v他们可以为我作什么呢 ...

+ b8 v! V, x0 h/ z* K1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
6 `3 O1 m5 _8 J
# y! X! `: M+ N' O$ u( L1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
0 K+ h5 I3 ~. d2 ~1 ^  ~
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
, b- @* q6 H+ P+ T
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
$ g7 w% e4 _- N5 d, ]" k
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
% x7 A' W" J3 [6 E9 E* U
& x* [! T/ Z. S. y  u找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

* O& l- g6 v. x' p网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

, b' G2 W' c5 H8 q/ i1 g# W
* e4 C. _4 _! y7 [1 p9 I向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

8 s  T( m, I+ r" F& U( S8 R. b  M! t
4 ^  X0 {3 k/ T( ~# [! x- ~, {, x哪里哪里。
8 @4 H0 k$ ~  }! v0 C' Y( N- U
+ L* U0 t$ X: n就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
# u$ p" o2 N9 Z# t) A) l/ ]yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
5 b& B- }5 t0 E' A* F: [
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
/ ]: [* _; e( f, ?0 s3 uIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！