理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

3 j9 o1 k7 C6 z2 {% G  X理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
0 V% U/ [+ q0 J0 q- e1 p* C
7 x- Q, g( y+ r: D) n7 t一般的工薪阶层需要理财专家吗？
5 v, x& w$ s. x7 V$ |; F, [他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

' Z4 z# p6 z1 p; u, E4 _, J我的问题是：

& J8 G' U' h6 R" i: ?0 t9 G一般的工薪阶层需要理财专家吗？
9 \4 x+ S( B5 E# A1 u他们可以为我作什么呢 ...

; X$ a9 l+ C# U$ Q网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
4 i3 k5 C5 e9 M2 d8 Z
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

* x# {) r- c8 Q; q9 e  b- A% a一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 S. B" I7 w+ p8 n5 `他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

8 X$ _9 s2 X; C/ l1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

! H4 G, W" V4 D1 M
1 }* b+ \& v$ U. z1 v  k* n
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
& z  d0 \# D& v! R
2 C$ |5 W( P! d专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
# k7 S' l3 {& G$ V* r( k: [4 u; J& A& [* e
+ k7 O9 [- J, Q$ N7 U在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
; R& `7 `1 L1 i9 Z/ y  X# H
6 w$ c3 j) L6 S5 x) U2 U! I8 [建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

* [- l0 q  E7 J, l$ p向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
3 n, B: a( W+ u( t# C
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
* Y: F# N% \6 j4 |. X一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
$ [8 ^- |3 c1 v8 [# {2 U+ A" L
! S/ R/ m3 k5 q) ?& @他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

, _+ c3 s1 T7 |# U6 F去哪里找？
. \* V1 I  b9 H! eIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！