Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
4 v; m. X. P$ r1 h/ c) k 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

; D- Y; \8 _1 P' r: _/ J! e时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
# A" V- S2 ^8 w4 S$ Q3 n
2 M# _, d. S7 s4 s6 R/ n1 L在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
2 W4 _: X" f8 |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' e4 }3 \- a& Z( T夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. F' U" e9 B* Q5 H% s人寿保险的保障是给其他亲人的
; {7 k; Y0 f5 v% q1 B$ {" q/ y家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* v, ]. R; m+ m. C( m* R  I/ c7 W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
% [+ s1 c; F" ?0 Q自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
/ X$ P  p4 E5 ^# }0 [
, |+ f6 j' Y* q9 g3 y! M- ~如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
* j6 l. e! _, @$ ]' s本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
8 ^* f. F6 ~! V0 r2 X
& ~& ^, p9 }* Z% u$ i# w1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
& `( p( [7 A* M3 T1 Q7 S% B2. 如何制定免费遗嘱
. t( K6 n/ X% c$ C. e; c3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ K1 Q/ m$ ?1 y6 x9 |4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
/ y# |9 W* f/ C6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
  k7 F; D1 E& s11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* c% W. a7 m1 F+ U/ ]$ ^12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
/ q5 U7 y6 F7 K1 n) {7 I" @讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' k: j1 S+ H% q2 x* [+ S联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
# e4 j. r/ W. f$ tPhone (403)804-6688
$ z8 f8 T/ w9 Y! r2 h* q" }

- y) T2 y: X7 l, E( b$ m4 r( g; NFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


0 Q8 a/ j3 u/ {0 R+ W时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
" D3 {5 E. Y8 o& s4 B讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

2 v8 u& j3 D1 o3 H讲座内容如下：
3 q- }4 }* K- V7 m3 {% k! p
; Q0 d* V! `! {8 C4 i' aA. 2014 个人税务申报
8 K1 I9 Q6 }' Y! b$ K$ _5 T  y. ^
1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

) B0 Q7 ]4 m7 T# h' Y2 o$ j# p3. RRSP 申报
) l( u* V" E. z9 }0 n
4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣

0 x' t8 t+ @, [1 [8 m( H* |8. 其它费用的申报

4 Z! B) {" D* }  _8 c0 [5 R: }( gB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
9 Z% s2 r) _" M4 x+ }! w
; Y& {  R4 A2 K10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣
( h5 V9 V/ ?* t$ g  @
12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

! D  r2 F% H; U. Q" [$ |  a主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' d/ h3 a+ @$ {. w: |- D
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
: W6 N# C9 @; D, C特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 A& V! I1 L1 ?- @; |资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ Q6 o3 Z  s- h6 V1 {1 |# w. z, T长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
4 B- }" z# ~6 D0 y6 g8 U0 Q1 _毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
$ G: y2 s/ j) M9 `, Q+ s2 M
+ @6 I2 d0 k$ T- }; a时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
; P, z: ~" V' T7 {$ I2 d3 M6 B230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
4 ^+ @0 N5 l. N) `6 [+ X联系人：周学志，报名：
( z# N+ a. t! t" J7 b4 mEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
. N8 S9 J7 t; Y2 c- }  b9 ^3 uPhone (403)804-6688


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