Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
/ u* i+ i: b' M: J6 l: X2 Y4 Y) ? 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
9 d. w! [" y/ I' O& Q' _
我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
2 e" Y4 M8 s$ m% |3 }  ^
/ ?& D6 z( }7 U/ U; S" I3 A- _; r时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
) F' m& i& Z$ P/ D) L夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 {9 I& k4 b0 ~6 \  S+ N' a夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
: T0 J' E2 |8 L% Z  g% l人寿保险的保障是给其他亲人的
( v: ~/ X/ J& s$ o! |家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 `! s0 O$ x& w$ d- h已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
- z$ U/ _! ~+ I; C# a" B! Z自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
/ s8 p: k$ S  R5 y
& Y3 l' {. q& B( d5 E/ h6 J如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
1 h7 Z. Q+ H/ E3 \1 }# P
; i, A$ M; W+ _1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
& s# d7 h1 O- g' S2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ W/ R& q. U& Q3 s; \4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# @% }: U) p) W5 ~9 F7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- X- P# V  H; b. p12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
  [, o* N- @5 E$ ?4 Z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
+ m$ H5 Z" E0 }
# d6 K, {5 F7 L, }主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
9 ~& X/ D4 q7 M3 v: M7 ?$ J( d; wEmail: xuezhi001@hotmail.com
* L7 o) k" ]4 z (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
. \- g" _3 f; P

- j( w/ |. y% ]+ kFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
3 ~) M* }% U) i5 Z9 S( U; n) ~
) u. q7 N# Y1 i$ e9 c5 s
( D( ?/ D0 K) k/ Z: `* U时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
1 f1 S4 O  G, |/ h1 Z6 g
讲座内容如下：
+ Y. {( R! V+ B1 H% V, \
A. 2014 个人税务申报
/ Q3 k' |8 C8 D$ O
1. 2014税务申报新规则
! U' ~$ L  S2 e
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报
9 R0 F; D5 Y6 v1 w* R0 }
4. 托儿费用抵扣
0 x; k- ]; v0 u4 m! U. v
5. 搬家费用的抵税
8 i/ u* @9 l5 k- t. V$ l; t# ?& s
6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报

- U9 z5 D, ~3 lB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
" g. ^& K% z" t* W7 Q# B, V
+ m$ V0 \: E- T& e- Q& W$ t10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣
5 d% x1 M3 b/ Q; R' C# f
4 C$ L: r& {7 x2 B12. 生意用车的费用申报
$ f) G. {' K) M6 Q
( V' @+ x3 D, m$ r5 VC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

  M  p1 |& E' x) d信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ a* \3 C' l! h长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
7 c+ J2 a1 e  N; D% n" N" p) X毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

6 j9 w) y: y, k/ ^5 ?毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
8 M+ h: t; A& i& q3 V
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
, [  y, q+ L4 O讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
5 {* v; }! G* {& a; KEmail: xuezhi001@hotmail.com
% t' H  B1 b" O4 J. B (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
, m5 I% V3 H3 S. m2 c3 \4 v
4 D+ U) y; J- n4 ~5 L, i# A
3 y# M- \6 z  N8 }% K" w4 J( S& i


& P0 F1 Y" q+ h