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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃8 t  }- g, x# W) T  R) A5 Q  V9 r9 S
当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。5 T& z9 o  G  O3 ], L

+ P2 m6 F* Y8 a面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。
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9 x! a' s/ B; D4 I: p没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. - S+ }' g8 p% \( W: k' g

- Z) Q) t0 p2 U: V" P( m如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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4 ~( b+ Y) v) t6 V! m/ h) T) ?本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 8 Z  [' |4 f" b
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雇主有关的各种养老计划-RSP
/ Q( `6 r: D, b# R5 t个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处
$ }4 K& i) M4 q; d' V. Y$ ]根据当前市场,今年RRSP如何购买: _8 Q. c& ]4 r6 U
最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下$ e$ D1 m! }) Y$ o( I, ~' w" D3 j
加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS $ ]' V3 a5 i! p8 P2 i. V6 k
不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 6 B  s( }. _0 J% W/ b1 P
与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案
, M6 R2 x) G" |' Z公司业主(股东)的养老计划设计
7 d8 I3 y" s# L- a3 [0 Y6 g  l投资移民,企业家移民的养老设计   y0 z+ u- C+ H. u' ]) |. ~( ^
50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 5 o1 A0 M" X7 ~5 }- R$ e
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报? 7 t* ^+ C2 z5 k0 a2 t
影响您的退休计划的四个重要的因素
* _& t- w* d# e9 }+ B# X4 p如何计划一个可行的退休计划 6 p) v+ N$ Q+ G6 g  [
投资股市必须了解的基本原则6 v+ n! q: R9 v' s( q: O( W# K4 M
2014投资市场总结 2015投资市场展望 1 v; j6 H7 s$ D, G
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0 L% ]8 U3 l4 c$ d$ j3 q7 I1 Q3 l# b
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
6 }* K/ h* J4 I; T# Z
8 [8 w3 K2 Z4 q+ k, l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" d+ Q* \7 Z% N' q: W! P' Z. X: ]9 w; i5 O3 i
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 a5 `4 c+ m9 m' L+ l* M
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
( p4 W1 ~# L- q. V& E; v加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 8 s5 B% n$ f% _# X
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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0 j  T$ G. I+ L. m! ^1 F2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。/ v2 O7 e8 L: T3 l6 T# G* {

* V. J2 l9 r' U! t% F1 k时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM 0 [# i: a" W) e: x! |( J
讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) - x2 Y% p, P6 l& o! ]- V
座位有限(20人) ,欲报从速
1 Q) q3 ]7 D% ~' {5 @5 U3 u& Y/ Y! m& s
联系人:周学志,报名: : ]9 S- N* @6 I4 S; T: Y7 P
Email: xuezhi001@hotmail.com ; M* N( @9 O" M+ m) j. s2 C0 X3 _% x
(403)804-6688: R: y4 F- `% _9 [" n, I
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境
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信源:世界日报|编辑:2015-02-04|, F) o! K; u9 ?2 i. y3 s4 X* G& A* [
) Y  R; K6 H% U+ \  x7 r
原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
# q- y$ s0 l1 h5 m7 h由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。# z+ @( K) X9 F. t- o$ u6 ~* u2 O

+ B2 _! s7 z4 d尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。
, ~2 G0 n* ?7 |" r/ P2 W; J( L, \: U
# v5 H6 y% `9 G英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。
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+ }$ Z3 \2 h$ \5 X7 ]李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。
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李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。6 p9 t1 i9 p* X- A5 l
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且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。
% ^) X7 w+ i' C6 p& l% W2 y! P当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。! w2 r# Q  g# w" V9 e% Z
情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。
4 @8 a+ S. |; {1 p0 B* r李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金 / W. B4 k) W2 Q2 |" L' F# l

: `1 l' @4 n6 B# K( s英国《金融时报》2015-02-06 5 o5 Y( b; n& B3 j' c6 e& j3 H
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投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。
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在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。- m* C+ ~* o7 J' u6 z8 H

8 k- a- W# b+ z; m投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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/ S% _: Z# q' d8 C' b5 g' o澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。
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0 q* w0 w( w1 W! A“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。
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本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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