投资策略与養老計劃

Keyman

国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃
当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量，对欧洲和亚洲需求放缓的担心，油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性，中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力，其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。
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面对当今投资环境，如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。
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8 x8 z5 W  g! c' l. S6 s没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

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0 P# Q' k! g$ e本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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8 p5 j- ?1 a/ R' \* k3 n5 I8 \雇主有关的各种养老计划－ＲＳＰ
个人的ＲＲＳＰ和配偶的ＲＲＳＰ计划有那些好处
根据当前市场，今年RRSP如何购买
4 f/ F+ i4 f! ]% t+ O# f& x# S最近刚失业，是否还应该购买ＲＲＳＰ，公司的RSP 如何转到自己名下
; J* a7 K# U$ q' g$ a) l9 l7 R加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS
! |4 u. i  H" o6 t不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
2 I9 C: D0 `& J1 ^( G, i与养老有关的个人非注册投资计划－基金，　股票，　房产及其它养老方案
- d1 X5 [8 U- b- H0 w0 J. l公司业主（股东）的养老计划设计
) Q9 h1 k3 `1 |1 l投资移民，企业家移民的养老设计
/ B4 M6 s. A  D6 ?, X( [50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报？
+ ?7 ~* p% ?! e& U, _影响您的退休计划的四个重要的因素
如何计划一个可行的退休计划
投资股市必须了解的基本原则
2014投资市场总结 2015投资市场展望
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) K% E& I3 g( R5 Z6 D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 U3 Y' D' x4 ~; _- g* J
5 e9 A/ D* A  H" K2 F5 c注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 U( [( c/ H, R8 C, h$ o% m
0 ?0 W  W& l$ E0 ~! j3 |) D9 p5 C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ y+ ~& T/ M- o$ k& C4 O加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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! X9 {5 |; k/ R, @时间： 2015年2月7日（Satursday）6:45pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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/ U3 [3 e* Q# U9 I( Z1 Y联系人：周学志，报名：
6 \0 p$ n$ L2 I* L; dEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688

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加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境

3 f8 S# w% Q  z/ @4 |信源：世界日报｜编辑：2015-02-04｜
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原油价格短短半年来已腰斩一半，让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击，近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆，油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
由于油价下跌，英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。

9 ~6 }) c: f2 x3 B! _3 Z尽管最近几天油价回稳，但与去年夏季每桶最高119元相较，仍然下跌逾五成，加拿大经济面临严重冲击。

英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译，Kai Li)表示，这是加国经济即将陷入困境的征兆。
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. H; @, [; Y2 [李凯说，巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级，主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少，恐导致经济衰退，最初是区域性，就像目前亚省所出现的状况，但最终将扩及全国。

3 z' B/ ?; F0 v( a' t, j李凯指出，不久前央行之所以减息，就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道，如果企业调降资本支出，自然会减少贷款，冲击银行获利。
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且一旦消费者对经济失去信心，他们也会紧缩开支，延迟购屋，将使银行获利雪上加霜。
当被问到加国未来经济前景，李凯表示，巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观，而银行又在加国经济体系中扮演重要角色，势必跟着遭殃。
) B  F8 L$ h+ H0 X/ t情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久，此外，还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。
: _3 F7 G6 b: _. [- Y) `% I李凯指出，加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平，都有助于加东制造业的出口，并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。

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投资者再次撤资新兴亚洲基金

英国《金融时报》2015-02-06
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$ ~/ q3 Q. \1 t7 d投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。

在截至2月4日的一周内，亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据，在那之前的一周，资金则净流入5.1亿美元，为10周内首次实现净流入。

投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元，彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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澳新银行(ANZ)分析师指出，从中国资本市场流出9.7亿美元，占了股票基金资金净流出的大部分。

“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期，”他们说。今年1月，中国官方PMI降至49.8，为两年多来首次跌破荣枯线。
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本周，中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率，将会释放一定的流动性，导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来，尽管起初行情上涨，可上证综指至今已下跌2.3%，因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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