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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃& w$ Z& X6 i& W/ W) Z
当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。
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面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。
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8 x8 z5 W  g! c' l. S6 s没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. / W# K& M3 o: i6 k  s3 Q+ L
, O1 |- N5 O4 Y' [! `% `
如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
7 Y' m) @9 t7 `! V/ ]* u+ o________________________________________   {+ N( ^: E* _1 Z' H- g$ O. s

0 P# Q' k! g$ e本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
4 `. A& u1 K, N% a
8 p5 j- ?1 a/ R' \* k3 n5 I8 \雇主有关的各种养老计划-RSP , n* S# r" @6 ?# S, X7 }
个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处0 ?. K1 l  U& N2 R* F' j
根据当前市场,今年RRSP如何购买
4 f/ F+ i4 f! ]% t+ O# f& x# S最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下
; J* a7 K# U$ q' g$ a) l9 l7 R加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
! |4 u. i  H" o6 t不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
2 I9 C: D0 `& J1 ^( G, i与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案
- d1 X5 [8 U- b- H0 w0 J. l公司业主(股东)的养老计划设计
) Q9 h1 k3 `1 |1 l投资移民,企业家移民的养老设计
/ B4 M6 s. A  D6 ?, X( [50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 / s+ _8 ?* |/ j! G4 d4 k$ [
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报?
+ ?7 ~* p% ?! e& U, _影响您的退休计划的四个重要的因素 0 _" [  O6 k1 V* Y# P2 Y
如何计划一个可行的退休计划 * t+ W, v% E3 p# Q; [/ I
投资股市必须了解的基本原则* b( g, g5 i, l: `  o5 v$ O
2014投资市场总结 2015投资市场展望
4 L4 b) E  @5 `4 }8 q) z& |* o  w% @$ n6 J6 W7 U' @& [, I6 k2 P

) K% E& I3 g( R5 Z6 D主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
0 U3 Y' D' x4 ~; _- g* J
5 e9 A/ D* A  H" K2 F5 c注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 U( [( c/ H, R8 C, h$ o% m
0 ?0 W  W& l$ E0 ~! j3 |) D9 p5 C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 ~8 [% [. a9 b$ R8 ^4 ^
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ y+ ~& T/ M- o$ k& C4 O加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 6 g  z" H$ E1 j8 t: ~$ }
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) " x6 @" n) o' c2 ^/ o3 N
7 `4 ~% K4 v4 p: @
2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
1 G$ t0 c6 Q' `
! X9 {5 |; k/ R, @时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM * @6 }- P& P) k  B
讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 2 r. Q$ _" C' l$ y1 B( e% `
座位有限(20人) ,欲报从速
$ j; ]' p- f0 }, I" F$ W* @
/ U3 [3 e* Q# U9 I( Z1 Y联系人:周学志,报名:
6 \0 p$ n$ L2 I* L; dEmail: xuezhi001@hotmail.com ( x* }6 w& F8 I9 W6 {+ y
(403)804-66889 j4 c  A; N1 o8 _
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境 , u1 l! I* }6 @: q- @

3 f8 S# w% Q  z/ @4 |信源:世界日报|编辑:2015-02-04|
: J/ ~8 B: e" R* p2 k* X* t( V- y, T& C+ A3 o" e
原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。) C3 S* u- N$ f
由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。6 V" v6 M3 J6 X* o+ _! P

9 ~6 }) c: f2 x3 B! _3 Z尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。7 x. s, T* F) Z/ A+ B1 f
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英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。
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. H; @, [; Y2 [李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。/ Q$ f5 k: J, I' h/ X, |

3 z' B/ ?; F0 v( a' t, j李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。
/ x( _: y/ F$ o, u: r7 W  o: y$ t8 R; t# S1 |
且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。6 d' Z; Y* C* o) V) Q2 X- U
当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。
) B  F8 L$ h+ H0 X/ t情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。
: _3 F7 G6 b: _. [- Y) `% I李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金 / @* `* i# d' i0 B+ y
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英国《金融时报》2015-02-06
( I! A8 v; K4 ]/ C
$ ~/ q3 Q. \1 t7 d投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。& B$ }( T% |( l7 x
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在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。) [+ t( \' r* V/ k9 D  w
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投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。- [3 D  z3 J; z+ n* H! [
7 F3 y* R4 N# f% Q; {
“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。
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本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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