遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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' L: n, }8 d( C) K$ u% W我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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3 k4 ^8 U& S; U, k' {对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
- n  X# `" f2 T% G# w. |0 _% y5 k时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
, n- Y1 |% \; o2 D  o1 M时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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. m& m# L8 h7 I! N在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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- G" ^% @5 s$ |5 h! f. a1 B公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
" N: I3 r- _/ W1 p; U( M6 a家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* F2 D, q1 m& Z# D: x已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 o2 l8 ?* ~4 h) ^有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

& d  j( b' A" p在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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. e9 Z% B+ m3 q+ j; q2 |5 L. o1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
+ c3 i/ f6 M0 O5 b3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ ~- r% _: z  b' y/ i* d6 H4. 无遗嘱的潜在问题
/ c* ~( ?4 d' x" s5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
- {) H! Z, }5 y0 n, \3 B, D6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. I" ]( N& d* P; M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* }. Q. H4 H+ P( U" I6 |8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 z% L# N# h! v% Y10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
: ]# e/ I. ]4 c1 \  R5 N( e11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: X( V* Z9 j  j# t/ M6 @7 u9 x' W12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 L8 F2 F2 t- G1 ]0 o* {14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
5 C/ C# x% M' q$ R15.公司有保险是否还要买个人保险
) g8 e; i& K* K4 d4 V, E16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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8 `5 O% F* V. n6 C& t主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" S, ]: e. w& ^  E4 F) K资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ \7 n# b- v  z& b- C特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

& E, M; K9 ^) S毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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% N0 {6 ?* |2 y* ?7 r& P4 U) r时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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1 ^7 Y: n* Y# t( b# l讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
: q2 |: z2 }. c0 z座位有限(20人) ，欲报从速
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9 O' J) O* L7 y4 l5 e联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
) t  R( F* y7 A( u# I) N* f(403)804-6688