遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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5 h: A/ Q$ i7 z" N2 L1 h4 b: |我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
- X) ~+ i9 f& J4 e& \0 P6 [时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
( o' H6 l0 N7 N时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

* [: s* @- L% e% ^1 h1 M. B在工作中经常会遇到这样的问题：

3 `/ c0 P$ O3 c& A夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! q) j1 f+ g( ~2 N7 T5 R
" o% W; A( ?* F8 v夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 H- z/ L8 Z4 E& X' @; W2 R. L有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

& M; @: N" v8 \/ K" ~/ _: S( q% \如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

1. 遗嘱的三种形式
: n( v! T0 n* m* p% ^2. 如何制定免费遗嘱
6 P' ]. \8 n' k  v! I- v& I! u. _3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ g$ y4 _/ ~; Z4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
' V4 J+ h2 M- ~1 j7 s6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
: X; S+ P: ?; P* T0 g+ K9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 Q% F" P; @# X* P% h1 S+ ~10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
* C0 d$ M& A4 W11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 t6 @: G& F3 Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
5 f- L( |; {  ]; R15.公司有保险是否还要买个人保险
1 Z: d8 y8 q5 h4 z. |2 o16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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) @( z& @' ?- F8 O$ B主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

8 ^" D; Q9 X$ a! h毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 p" Q) u, N6 ^9 Y& ]# W/ H资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' y! i' f2 t, s特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* V# Y# m# m7 n) ^信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
9 K; a8 b; n! x6 n4 X, k时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

# u2 d; |8 p, @3 Y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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) k% l2 A: c! m9 H( O  Z联系人：周学志，报名：
: y3 D  i( P% z, jEmail: xuezhi001@hotmail.com
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