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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:; H: X4 x3 L+ }& [3 F
5 D6 f* u) B% ~% U( L$ H
1. 遗嘱的三种形式
9 ?1 J/ R9 Q3 q8 H  K! y2. 如何制定免费遗嘱 8 A, w6 l+ }1 a/ w! A) V8 T# p
3. 制定遗嘱应该注意那些事项' h! C: K  I( |+ m
4. 无遗嘱的潜在问题
0 W9 H$ w4 ]( T8 |5 X: a8 V2 s5 g5 ^5. 资产转移给配偶或子女的税务问题/ R9 `" b3 I% y5 P$ `! P& U& R' a7 \
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' f: ~3 _+ I3 ]  w& G8 r! d7. 海外收入,资产,企业的税务策划 2 S; l5 s2 K! `
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用, z5 i1 X+ [+ h/ K. q
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
( \, z8 b3 p3 M 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, _" Y! n: h& V11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
2 B  Y7 v" J* O7 F8 s5 V9 k     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
4 |$ ]$ v! r. A' f: a0 L     地 点: 4107-99 Street
5 q! O& L5 b: \0 ^7 W3 F9 ]6 x     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。0 z/ a3 T% r: _: M# I
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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" S* o$ N7 f: o. Z% w9 W/ I9 K爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。1 G+ {& w4 B* ^: U  u: I% z5 t# a
/ N. r/ _/ e- J& _1 M
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。' q# n$ t: J$ H( x3 |% \7 b5 A

$ }! `, w8 c5 g+ R& @* x( ~  B 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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( \4 d' D0 ~- P2 ]( }爱城华人商会+ I" @/ d3 h# }9 F1 ]+ K! l. N
Edmonton Chinese Chamber of Commerce7 w3 l( A5 o: e# g  f
信息分享,团结互助。6 F! Q( _. n6 Y3 R8 v. q( A4 s
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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: r9 j& M" R+ I/ L% Q2 T2013年 11月 05日 & Z" Q( b9 H/ Q; a; N

4 ]& Y0 C+ e7 f6 z 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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  W) `7 Y+ R5 V+ _; \ 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。/ l1 S0 _6 J( Y# m( \% x; A# M) s9 N

2 F) A5 K. ?  {) s, i 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。  F7 Z+ K& ^$ J, h& i. ~+ b
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。% Q7 _+ k* g. v/ a6 t

+ N3 P* y5 z! K/ y+ v% b 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。  I$ l. l6 I% O# ]* u
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。9 }1 Y0 D2 }: I8 d. w
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。6 x: U9 n( |& O' d  k# G7 G- G1 g
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。! d9 c. Z1 U. T  g6 [$ M1 X

  q5 ^9 ?4 @- h8 f9 q 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。5 ]- N6 J0 H) o/ g; V
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。9 a7 s: m- Z; |' R7 D% y
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。6 F# o8 k2 C8 I: h! K

' p; t  I* [; f0 j 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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0 v. j& ~0 t" I; M6 o& J1 J4 l 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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$ z6 t! Z2 A/ T( O! f 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。- X8 T! N) m/ B& {' E0 t

' n: G: j/ W2 M  V( D. o2 S3 ` 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。' b' G5 J5 h$ Q# K& Z
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。- G8 W& S. n2 u+ g: B- n8 e1 R0 u. P
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。! |: G7 _/ R" F, b
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。, w# `8 k  I1 F$ E
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David Weidner
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
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