2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

$ G. V( G* ^8 u两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
; t  \, G3 i- c
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
4 y2 Y, t5 L0 \7 T
第一场讲座
4 f; d/ _/ f* P- g8 S0 g- N! _; A0 E8 U
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
3 V2 S- |8 ~0 ~  c 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

! \: y% |' r" U第二场讲座

' m" X3 `) l! b: q主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

5 z3 T  j) ]" W& g& _ 时间：下午 1:30 – 4:00
0 L2 o% b# @. E- a* j. h# X# |
4 G* G( V" H2 Q. o仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
- K# f  b3 a3 y& u* \
《Die With Zero》的人生哲学
  e; W: Z4 V6 c, W  r0 u) X- Q/ M- s
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

) y  N$ L+ z% M& u在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
% k! m! Z' @& C( U; m
死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
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RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
2 D# m" b8 s9 V% S' \' c# B3 c房产与非注册资产规划
: e. }% h$ F! d* B
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
, e( {4 b+ M3 J& S! v! \: I( {4 \1 H  \
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
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1 U! u& o6 m; w% Q家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
% _) m) Z8 C  g# j$ k! ~# L. y# i家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
3 E' l- T% R) U; Y: \9 B
9 |* Z& f0 [; b; v. S& @4 k) G4 P信托与保险、遗嘱的协同运用
/ S% \% w% O2 y6 ~7 u) h- R7 i 高净值家庭的多代传承设计

3 T: F( F% W5 p# i  C& m& c/ ~如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

: J7 @" k6 M- t关键法律文件与传承协调

1 w. `! ^1 K% | 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
( Y% J7 `) ?- s0 B  [
% ^% ?3 O7 P8 m/ }# q+ D  t受益人指定与税后净值最大化
6 T, g5 k  i, Y6 n% s8 U7 u9 i
确保法律文件与财务架构一致性


5 u% K0 |: h  d5 y
# p0 i. [0 i1 L9 z, b. B" \ 适合对象：
" J# P9 w  F, j9 a( s2 m6 P- |
3 p4 P9 T5 h, c1 F( f 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

: n5 [/ q1 a8 ~8 ]- a关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

/ G9 O' ]6 X9 f& p

目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

9 W4 d  O. @6 f6 A2 l让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

9 i$ b3 r& F$ k( p3 F3 O9 k
. ?/ p. N: R1 t$ M 【下午场】企业主专场讲座
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$ L& n% l. N' `- Z" O主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
# v; S' q; G: K: {
9 T5 U; I2 E1 B8 N$ a3 m 仅限公司企业主参加
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8 \6 H2 ]2 k: p5 F! e
- I' O0 m/ S' I& S$ x 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

6 Z, @% q( N1 f0 {) v& p7 o" u企业主工资或者分红
  b/ ~2 d  t( s9 N! L' R
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
, P. x( b( z* f& ]
* X" n6 r' y3 y/ q* U" o公司税制的六个层次税率
, v6 m; V# e% |1 ]2 k/ M# i# u
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
9 @/ ?* S! t, |
公司资金运作与投资
% l8 a- O5 X3 }- {. h% {, U
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

2 I' X& B3 [! J% W8 K公司投资为何必须使用“特别架构”
/ q$ e( i7 o3 k; x4 v* c
9 I. d& t' x! k' f! E! _0 BCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

7 y4 ]: t  ?0 X  S哪些“合理费用”容易被企业主忽略
. g- l$ b: d& L, b: _- c
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
) G) B; Q" x- b) A+ }. z
( b$ p8 s$ `  \% J/ U! v6 H7 N 企业主的养老金与税务筹划
" H1 [% i7 U& q9 g  A) v
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
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' ~3 s& K) `) c; u继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

4 Y5 U' `  I7 o) @公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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: C2 O6 a' x# y( _: I+ z目标：

0 K% \5 d8 a. E$ S5 o. p& G帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

' q; O* N6 F" o; G( \实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
8 A2 M9 P1 H7 o# }主讲人

6 A1 G, j+ K  F: M9 B' {周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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6 W0 s, P0 b' K( q5 n3 c/ W6 j1 P1 `六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

8 V/ I' g  p! J+ M! u- v5 m& H报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）

4 ^7 ^. o8 I% X* z3 Y, V' I报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
( P9 ^3 O1 W. j6 m1 ` Email：safetyfinancial@yahoo.ca
2 s% @( [4 T0 G3 ^0 N* J4 A, F
7 F  ]3 ]: h; }0 s微信 ID：frankz559
$ T3 W0 w# T2 |
/ g: _* b, d0 T% {4 Y" V 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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