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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 / i0 s T g: H! |$ J
7 ~: ]/ C: n$ o' {. ~5 [2025十月18日星期六爱城免费专题讲座* j$ U: e% F; Q6 M; ^0 x
4 i' K/ q5 W& ?" w+ y* t. d3 M' c6 `' J
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）% b( m' N T( v. B. I
6 }' J/ f i! E8 r8 _( |8 q2 t
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB7 s$ n/ y1 w0 |8 l+ U
1 L+ b* U$ o: F# w% [
第一场讲座
: `7 V5 d8 b2 |( d3 t8 @- f$ b* ~' k8 K! z A1 l+ Z& B
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
& V( ~! S3 P% |+ ] ~) e$ v- o
1 j& X: U. h$ W" ~日期：2025年10月18日（星期六）
- G `& V9 Y/ U3 R$ p. b 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
8 K' C0 u3 D) d- g0 \7 _: K0 G$ C! p0 t4 w
第二场讲座
4 F5 d, p/ q1 h$ e7 L% R
1 P/ k* m2 f% _ [主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
8 k" [& Q, `5 f- y+ o. ` G5 Y j! ]5 K' A6 q! V. T
日期：2025年10月18日（星期六）
. b5 U9 m% ?/ x6 \8 w" F0 F6 g: p& A
时间：下午 1:30 – 4:00
. \4 d6 {5 d7 }7 i. f$ ~( e& ^' N, K4 P. H1 {9 k: r2 j
仅限公司企业主参加3 T. m' `2 `+ D$ } l; _
【上午场】个人与家庭财富传承讲座# v H: F" q8 R4 `
, \! R7 ~. v+ g
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单+ [, S+ G" g' d; {
Q8 \, Q8 U2 f' R% T& N* e 讲座重点：
, S5 p6 _! ], o @" C- ~9 p T8 H$ s7 \9 U& ?) P# t, c
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
3 g$ b$ A- m( ~. T% J( h- Y* M N& `( ^$ x
《Die With Zero》的人生哲学& `& V1 f8 A& j9 ?; E6 t) G
, z# X* i9 ]; J8 E) {7 V
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
+ c: d, e/ E; p$ |
1 O- o* G9 L5 S在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
@! q2 J1 c" m" i0 W: E/ N/ |* b; ]7 l9 d/ q4 ?5 A! l; M0 N8 D
死亡税务规则与夫妻传承7 r1 [7 `4 D' J- w
0 B3 B1 k" o. |# O9 f
ITA s.70 死亡视同出售机制% J) M: z( p( P- _
! @2 Q& X. D1 p2 @夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径7 b ], Y0 q2 f0 i* K
, G7 e( D2 _0 o! h% `
注册账户传承（RRSP / TFSA）2 {$ m, o& [0 W+ `& A! T1 z
! B1 ~4 p4 V" h9 p1 R配偶、子女与信托的受益人指定策略; j. n$ f' j4 `* z
/ ~0 a# W( t3 q/ B3 N4 M# ?
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
/ q6 C/ F5 u1 i) ^如何让账户价值最大化保留
: G: O, F. f4 B! S8 g& G房产与非注册资产规划
, q( d) G/ v; a7 {$ }. @: y7 [; H
6 L' z8 O5 N% R, a主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化3 X! B- o# @$ C$ B# g
- V, D0 [6 v3 F- p o5 G4 i股票、基金、投资房税务处理
+ D+ ~5 l# j8 d; s( c4 L* N
; p9 M" C' b! ^ \合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
6 n% z: Y" r5 F" ] p
6 g- m# X% {6 V1 b; }/ N家庭免税传承三大利器. w9 Z6 G) G, i% P7 y
( y, g% j: ~8 |6 c) e+ I) j& v 信托与遗产规划整合/ d% [( @& b: n8 ] t2 l. s2 u
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异: r6 B3 e8 B; `' M
- ~7 u4 ^2 b+ ]3 ^
信托与保险、遗嘱的协同运用
" ~6 B& Z; L6 `. q0 R, G 高净值家庭的多代传承设计
5 [* S4 b0 {+ v$ S. h- ]+ E- l( X3 h& e; m
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
* |( ]; i* q( o# c- }% U9 Q$ o0 V# h# U) ^- X
关键法律文件与传承协调
8 G# \" I1 C- w, f5 w: P6 Z% I$ ]0 V( g s8 _% G; j
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
! S5 S, n/ X+ B1 J/ J5 z+ U5 n- L1 f+ f" Z+ K4 o
受益人指定与税后净值最大化4 R/ \7 i' `" K& _9 u% Q- n) Q
% N: B m/ h; u确保法律文件与财务架构一致性, l6 c2 t ^7 u( s& {3 {
6 t" ~" i: J7 i) L
% _( c! K5 K: N/ J! p2 n. s
+ w6 J$ y3 [* _7 O2 B3 Z* U, N( J9 b 适合对象：
) E! B; ?# n3 n O; G& a0 ~, B- X
G0 ~- E# t: p0 B 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
' K" E5 z$ R- g. Z+ V
; n5 N$ {# N, d! `2 F, E关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
, }# ^9 O* G& W0 C* c+ R* M
# L0 T8 W5 ~4 b" @- A2 L% n2 b8 K L0 L
$ ~" _* Y: M% z( H2 l* i/ t% s. { 目标：
, O* m& V3 i# m6 k: _9 w
, @3 M% `& q& e" ~8 C" m6 ?9 A将 “Die With Zero” 的人生哲学3 w! |; d8 p7 V/ {( Z
, |0 k" X( f( H5 Q8 _4 s5 Y升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，$ F) v, m. O6 v9 B' C
$ |2 b7 H- j9 t' E: b U
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。, L7 m4 |2 A. I( T6 r! Z' _
/ e3 T' F. Z% L$ o; f3 H1 v$ ^1 l1 J6 r5 A1 O2 y& h: a' V& ]( k, f Y' F
【下午场】企业主专场讲座. `$ v: U& x) g
w J r( p7 d% ~5 n% E! ^6 I5 Q主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
9 Z5 x5 S5 `& @7 _4 ?! i9 m4 v! h- M2 ] b% R
仅限公司企业主参加( v' K, q6 o$ _: l5 r
7 H( C; R8 o# q w9 C+ J
! d, L' N0 H I" b
讲座重点：
' N7 W5 @8 }) M2 B* s
# [$ s5 i b- q% M7 ?, i企业主个人与公司税的对比分析
6 B6 ]. h! z- A( n8 C9 {$ v m% q, T8 h- w* D
企业主工资或者分红2 g1 n0 w/ Z) }+ |7 e7 P8 {2 h$ _
. k: H7 a3 n6 }. f, A2 S9 ^4 E
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
, u' }! A, V5 W+ O* D
/ p, F; u8 S2 I3 o公司税制的六个层次税率
2 q) i0 g5 T |8 f
7 t9 D* \. \ X5 s4 {/ c阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件" m3 _4 Z# L* R
/ C4 c) c3 r4 q! D1 m; b
公司资金运作与投资. J. v( Z& J1 S# y! r. _
1 n, g- K4 B/ X4 q* H. y, h企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
* `0 X* p7 Q$ s/ v5 i* d3 x% T9 K8 z# t! h6 g: x8 v1 ]
公司投资为何必须使用“特别架构”9 B( c5 V& b8 N( G+ t
- @' f4 x) U: f; v" n1 c# {8 x) M# {
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用& V. c- a* ~: T% f3 x% c" a
" ~0 j6 x b$ Z$ j' |6 ^; U( C
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
. e. a* H/ ] m+ e2 z9 v* ?& X& @$ k
合理费用与股东规划5 J5 M' X& a- N
" q/ t$ h- G9 h) n
哪些“合理费用”容易被企业主忽略3 ]& [9 L4 d, B& @
8 N4 J* ]3 u/ X& J" S1 J. y6 g& d# @股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
9 D/ W$ b5 x, h. ?# Z; c! z# {6 \
8 T( Z1 `! U* Z5 {$ d) l 企业主的养老金与税务筹划
$ Q& ?9 w5 G5 W7 q7 V1 f
% H& H6 L7 \6 A2 D+ U7 Z0 D公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
$ T3 E7 U" l1 W, K9 j4 l: W0 H$ o7 D; H1 ~8 M
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
# C- s- x6 _$ a) |, K8 ~+ f
( p5 r2 g$ j/ b0 G公司传承与财富优化
1 {2 k" A2 W( n& c( p9 G# ?4 t- n8 p1 t: A% _3 Z. w, M
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
. o& U5 Z1 M1 j x
* b0 m4 h9 e8 u4 \% }8 t6 N9 ?公司传承的三大主要路径及税务风险
. C* M" o0 X, P. x) D6 H) W
6 k% V- `' B, }, ~* [如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”( a% H+ t- Y2 ]6 ], f2 I
5 E2 O; s' m$ j6 U9 {( I, N( d, U% A+ l" e" y
目标：
* O% Y* I5 w, T6 O) g
6 m" U$ j- q1 v" R! V2 q: ] {帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，* M! d: W1 }4 m, L
) X6 |; a* o+ Q! y2 w+ G7 u ^! c
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。4 G/ L4 ?4 b# `3 z8 l1 N
主讲人; M6 m9 {) w$ r# x& n3 M6 F
$ [7 F' K- K5 a; U" H; x% w周学志（Frank Zhou）6 K$ s5 ~. @ e
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家: ~# k, O; `. I' u9 N
- a- M4 y% U# C J/ p' lCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证0 X, R4 x) X' |+ w% L8 N- m5 ?& e
) M1 |8 z- X9 K; T2 C1 e7 Y- g六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）& h( i- _+ s ^$ u v. m# r
! d. d6 t. G0 v8 Q" N' uMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例$ G4 U2 @/ g1 [; a+ p& M i0 B; h; B
; H* {* c: Z! u
报名方式
, W5 [6 C# A# @0 J) w9 a. h& g5 d- d* s+ l `. H& H
限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
( d# i; J# r1 S9 O( O
1 ?; ^ p! y( ^" P0 h$ K* a报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数4 w' Q2 g) _; m* Q) |8 j% G6 C
+ z* G" c% K8 |3 f% T8 v' U需收到确认回复才算报名成功' v/ o1 O$ V: w4 [( Y
Email：safetyfinancial@yahoo.ca' O/ @: B; P& F, o+ b
& z3 z3 P. o9 b! i) Q微信 ID：frankz559) b0 A) ` r# v2 r
" Z( `5 c& s6 k) N/ w/ u6 U. Z6 M! @
电话 & 短信：(780) 722-59182 h- v3 X$ Y- I
. E5 c5 C" w' D2 `/ c( A9 s" P {免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略3 o- @" j. B$ l8 W8 B
! f9 N) h# p; O7 Shttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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