2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
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% o% B! ^( Z1 h. q( ?地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
8 @0 {+ }/ r- r3 K. r, y% E
% b+ X& f! d1 O* U7 C第一场讲座

8 s: l" f; C/ g0 I# b; V9 b  m主题：2025个人与家庭财富传承讲座
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日期：2025年10月18日（星期六）
' E" F- g% {- U; v7 o. B% N 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
% A* S! _9 D+ W% i1 a- v
& f$ _) B5 v1 d日期：2025年10月18日（星期六）
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时间：下午 1:30 – 4:00
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仅限公司企业主参加
+ ?4 X, `; v6 [7 V& _【上午场】个人与家庭财富传承讲座
. X( a5 i+ u; Z! M" ~# [, z1 m
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

; b9 S! z( F4 Q3 }* t% D% {: C3 t 讲座重点：
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理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

' y$ E! L' b$ A4 Y0 L" T《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
; B1 y3 I' }4 a2 a+ B, Q
ITA s.70 死亡视同出售机制
( E% N6 z; f1 q/ P0 {
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
2 g' g7 n! ~) |5 }( O1 }4 t7 C' w0 g
注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
6 B( ^3 T) Z' O) v# g% Q
  U- A3 g! R' L3 v4 E- a/ t RRSP 清算与 TFSA 免税传递
& E, F7 F# i, W" u6 P1 z3 G如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

+ h* i8 y! n7 o  U" \* B3 F主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

8 G6 W3 w, L3 w" V6 g4 o股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

" d6 b3 Y* B% u家庭免税传承三大利器
+ n: \; Z% p4 S( _
& U; \6 h/ f- }+ l1 ?1 |. p 信托与遗产规划整合
1 x' ]0 M" x* ~6 f. I家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

# n! w4 a! C- f: {! B信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

; I0 H2 Q; j) K如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

. F) c- V3 T7 h9 P关键法律文件与传承协调

5 O- S2 a! ~6 v+ y+ c7 D 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
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' @! y9 p' f& c! D  t: T受益人指定与税后净值最大化
1 Q  z! Q3 Y+ y  g: f8 Y
1 P( G8 }/ R1 I! W2 Y7 q确保法律文件与财务架构一致性
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. W4 V5 j! J. z+ y$ ~+ J3 l 适合对象：
" ?5 X- M: N; p, R- t& X- m" W$ D
6 ^/ e: D( p, H" k! Z) ] 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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目标：
. L- f' [& W( _5 M  c2 f5 s
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

9 y2 P% J) _8 C" u7 I3 i% v3 z4 @5 [让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

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【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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仅限公司企业主参加
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讲座重点：
* D1 {$ s3 |- x& p/ Z
% R1 {6 r4 Q8 E6 L2 r企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红
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家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
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) L5 @5 a2 j5 I0 q+ l7 X- p公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
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: u: n6 e5 z5 @+ z# X  T公司资金运作与投资

9 ^' g0 v: e, g) @& E$ D0 X. I企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

  p% E' E* V1 D" H6 r公司投资为何必须使用“特别架构”

0 C; w. w7 |) n  x1 O) P, RCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

( E$ G$ u8 V/ T: g. `8 v合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划

7 B9 [: ?) y: d/ H公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

  X$ z' r( v3 t+ j5 b: i公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
! f* Y' w0 y7 c9 ~; @# m. [
( C* G$ a2 E( A- n2 w1 r5 @公司传承的三大主要路径及税务风险
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. G0 B( v6 H- O$ G) j8 F. [1 h" N如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


$ ]8 T3 a, \3 G( h) M& c目标：
% j, N) C/ o7 p  W" o# y$ F: ^/ {
5 f9 k( }# Y/ {- G帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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2 o* W) Q+ b3 V0 M周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

8 v9 v  O1 r2 i3 M. {' |5 y& \( o) L  K六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

3 g/ ^8 u/ G) U" H9 L5 q! @& n! I报名方式
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& t5 Y* u0 L1 I/ @% V3 L: S限额 20 人，先到先得

6 a% s9 y1 W" B0 {/ ^（谢绝同行及同行家属）

7 e, P! z+ G% W; J- I2 E报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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! S+ F" {' m( a' B- M需收到确认回复才算报名成功
; Q# j4 a4 O/ S; w' m- Y& v Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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# q: Q$ d% `# o3 z& }- w微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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