2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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+ D2 L2 I9 r/ L第一场讲座
# j7 u+ j' C* b) F主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
* R* a, ~8 I, S0 o时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
5 T1 r$ c9 _; g1 n5 i3 a4 j1 Z7 Y2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
( V$ N+ v' w. w' i) y  _, e4.        保守与激进型投资的平衡之道
2 Q7 S  ]6 x1 |6 l  H; J3 ^8 r5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
/ ?' n9 [/ c5 g# _7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
2 r$ E. }1 [1 P5 L8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
, o; U: L- A- L3 k9.        财富自由的定义与达标评估
' I6 D6 k5 Y, W  l0 v7 _5 N' s1 \10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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- h6 J; U  d7 x第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
2 G7 W5 |* P9 K' f8 ~' ]" h仅限公司企业主参加
主要内容
7 t% [- Z; i; ]
  ?) H& D/ d5 E公司基础与经营模式
0 }5 _, M: K; O) y6 y$ N, }8 r· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
9 Z; |# [' M2 ]. F* m; s· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

$ A8 h# `* y& a9 v1 d  c. e合理费用与股东规划
! {! y+ i+ U* Z6 z· 哪些“合理费用”容易被忽视
) v: u" w) ?0 q0 c- u" U· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
. ~9 a  {1 @3 i" s4 R1 j· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
" E5 o3 I5 Z+ X$ r' S/ ^+ U. \
% S1 v' s! T" D4 V& y/ l/ r' G0 l企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
* k& e% w( z2 W4 i9 u3 n% T4 V· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
% C8 J# G, s. u) `1 J' |7 Q7 D· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
0 J# D, p- _  W) {7 g9 J+ n· 公司传承的三大路径及税务风险
7 v9 n! ?+ x$ a( e! \· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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1 T: ~) j) l4 L 主讲人
5 j( F2 z5 b, M$ ]; T6 k" i周学志（Frank Zhou）
5 _  }0 L+ u% b# g6 X加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
# V7 T; h: Q( \) v3 Q+ h六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
, A2 o- ~7 X1 R0 @; k________________________________________
报名方式
: `/ s8 B, x  I( c* T# H限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
9 |+ V: R! Q3 A+ N7 K( @6 g2 C+ N微信 ID：frankz559
电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略