换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。


最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
! f, U! ]7 v. @* S
; k" l: x) N( O3 Q+ j3 n! X
提醒：
% @* h' `3 o- z: j3 h! S; _0 v; b$ ^
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

! g4 U0 z. r4 h& ~" ?据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。


2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。


无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。

' m- w5 g! T- N. m6 \* _  b. {% B
5 Q' Q- r6 z) A1 F/ p3 Q/ `) V但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

) s( a' b1 L( H3 `& J
对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。


然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


6 Z' K  ?: |- L6 C8 y/ {- F) @; H  X最近的一起是今年8月份的一起案件。
- m5 ^& q9 ]# e0 x5 \2 _+ G5 C

, o: Z# l0 D9 ^6 t) c$ [0 B6 |* V一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。

( j2 j  a% t! C. `
% l9 y" T7 q8 m3 S3 t上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
0 O! h* T: j. @- k) h' O

& ~( z3 W( W0 X( L4 }7 P2 q在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。


" ~0 q+ G5 s$ G, n1 D在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
) A3 ~2 c# B4 D4 O

, l: Y9 I; V' w* n3 M而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
9 O1 o4 o1 P6 E' |* `& {, M/ z

2 s. U$ }8 ]# T3 _! z该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。

1 S. q1 I0 J+ [% V3 W
; L8 T+ r8 m% w; M5 |) k4 e然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”


6 s% [' i. C/ P% z! n3 w( ?在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。


商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。


目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
' g8 ?3 g, p  X3 c( v2 ]4 K

【面交诈骗】
" Y8 |' B5 A0 T9 @" H
5 [; X; Q& u  k5 l: u7 Y2 p
故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
8 {& a4 S/ {# r4 _
" y$ R$ A7 N/ |  K1 [% }作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

5 [$ i1 R9 x; b0 X, Z( J
【转账诈骗】
. b" g1 M' z' \& d6 _

! r; D6 s5 d- D  k. h( P) G作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
* a2 @7 {1 q1 [
% Z0 k% |5 l- K' |6 T作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0

4 k  [6 m/ F0 M热心网友总结识别骗子小技巧：
0 T- _) Z* u. t, @0 W. h* L

1 L0 Q) f: m& L! h/ s9 U: ?1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
9 j% f9 p: Q8 ~* d

2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


% h' j0 h7 S" C; Q3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);


4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
- h! N. M3 i5 ?1 L+ W: k* j3 ?

9 w) V  N; b& y' u, i6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;


& R+ T4 Z! H8 R4 Y7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;

* {* ?3 z4 n% `
4 g4 J$ ~8 g3 p  m, r8.不要跟陌生人在你家交易。
5 A$ T1 H: O% x
' I' p2 c6 p; W) m7 o
私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
3 U. m' e1 `! Z9 |# g- u
( k) x* {3 M4 G
( b# S6 W" [. ]/ E- m