换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。

3 D7 J. u9 ^  ]/ j
最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
$ g4 o( {! ^& o
' J" m% A! a& U4 F* j1 w$ x
- `1 ]0 V8 f$ I* s( \& e' S提醒：

私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。


2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
4 x3 Y  I8 e& ]" p* e
) h% ]) O- s/ p/ y7 Q7 U6 Y
: l$ r, I* }" E% j2 O$ y9 r无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
" [8 G! o5 h  j. s# p7 K1 h
  e3 h2 A$ v% T+ r
+ K2 z2 R1 @4 T# Q7 J! `但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

5 z' W( M/ y1 E5 v
对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
/ Z" u/ R1 B) P' K1 ^  b

萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
5 T* c: H8 T1 B% {1 W- D7 ~& Q" G

然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
" s# l/ g- n7 E
; Y* t3 w5 w6 [1 I+ Q# h3 S
最近的一起是今年8月份的一起案件。

* ^/ I9 T; [( u; s* @6 h
) X) I4 z* v0 C& G% ~5 S7 I一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
' c! p' d& G  Q% Q# s7 M
4 Y5 [# t2 X; m9 m4 }' x
上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。

9 U, R" ]( r2 [9 U( A
8 |; \- C4 L( a) ?0 q6 x% L在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
( n& _9 t% ]0 K
' j& e& Y- L+ U( m8 l! P( Z
  c* O: Q) B2 z% ~- F2 z6 R, S. t在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。


而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。

9 T/ v4 E3 F0 N) V5 b9 ]% c
& k  _: l- K' n# }, J该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
" a# ?- ?8 |2 {5 W

# H) [2 F" R! e8 ]然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

7 a+ ?$ x* r, E0 E& V& g+ D而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
7 `7 V1 M* J( k+ Y' X0 E2 k3 D2 x

在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
/ d/ ^6 b! b; t

商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。


% z: b' T/ R0 {. G目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


【面交诈骗】

, ?, p% F  r* i* a" I
故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
7 D2 ]6 Q1 X7 b
作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

1 C, H2 i) U( K" T; o
【转账诈骗】


) H4 ]* N8 R% \+ X6 [8 x( r; B作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
: e3 T. C0 [5 \; C
; i/ _5 t: \1 Y; r- U作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
6 s- a+ f2 S+ [9 D' i1 G/ [' k0
4 I: P4 X3 g& U  |! ?9 k- E* e& b7 \
: X+ |+ F4 u* r5 Q' p7 M1 X热心网友总结识别骗子小技巧：
% ]: S% ?% D! _- Y8 Y
! k  P1 T0 q/ D) K& o; M5 q
% u' ]0 Q2 L2 J* {1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;


2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
0 u5 O* G5 W/ ]( X

4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;

- Y( d+ d% T4 Y- c4 C
5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
# {% C( U" V- a  ~9 |" R: X

/ p! ]* Q1 Q8 B  J* i) ~7 w6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
0 T9 f% _6 j/ \, p
3 U, u' H/ _7 j7 g
7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
9 q4 G+ s5 q# i& N/ p/ s7 ?
" m! q- K! u4 O/ ?, W
8.不要跟陌生人在你家交易。
) S. b2 {6 W1 G8 x6 ]& k

私人换汇有风险，交易之前需谨慎。