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夸大资产贷款上亿，加拿大"金融神童"被控欺诈!6 Y2 v% }1 n U& p% ^2 E& _
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加拿大华裔“金融神童”被控欺诈：伪造文件，千百倍夸大净资产以获得上亿贷款
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加拿大《多伦多星报》在11月26日报道，现年36岁的加拿大华裔企业家吴文建（Gary Ng）被加拿大投资监管机构指控伪造文件和制造假的经纪账户，以获得1亿加元资金以收购温哥华历史最悠久的投资公司之一PI Financial Corp.。发生在2018年的这桩收购案曾是行业“美谈”。
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根据加拿大投资行业监管组织（IIROC）提交的一份指控声明，吴文建涉嫌篡改文件，在公司客户账户上写上自己的名字，并制造其他假账户余额，以作为1.72亿（加元）贷款的抵押品。他极大地夸大了自己的净资产，以欺骗三个贷款人：一家未公布名字的美国“投资公司”、一家未公布名字的加拿大“资产管理公司”和一家未公布名字的加拿大“私人公司”。
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加拿大投资行业监管组织表示，他所拥有的实际抵押品可能只有190万加元。监管机构在文件中指称，吴文建的商业伙伴Donald Metcalfe协助了这项工作。根据文件，两人都被指控没有与调查人员合作，以及“在贷款融资方面有欺诈行为”。这些指控目前还没有得到证实。 ) U$ \0 M7 ]5 R8 _. j4 _
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监管组织说，“吴文建和Metcalfe实施了一项欺诈计划，他们欺骗贷款人，依靠据称证明大量金融资产的文件作为担保，以获得数千万元的贷款，而那些文件是伪造的。”
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5 p4 z% ~# s2 s& O& O有一次，吴文建通过电子邮件向贷款人发送了一份账户余额，声称显示有价值9000万加元的有价证券。监管组织称，实际上账户中只有4加元。 ) Y6 N8 y, t( `
1 Q% Q. E9 b) I: f( |在PI Financial发现问题并向监管机构举报后，吴文建和Metcalfe于2月从该公司辞职。其调查人员想在7月和8月分别约谈吴文建和Metcalfe，但两人都没有露面。PI Financial的首席执行官让-保罗-巴切列里（Jean-Paul Bachellerie）在一封电子邮件中说，“我们在一次不相关的文件要求中发现了不寻常的信件，立即提醒了我们的监管机构，并一直在配合加拿大投资行业监管组织的调查。被指控的不当行为都与公司的资本或客户账户无关。” " P1 {( P b% w8 n! {2 s' _6 X3 M
Q( i3 X5 D& A+ s) ~3 Y0 z; X! y. V该公司审查了其内部控制，发现它们没有缺陷。巴切列里说，其客户账户和公司自身的资本都没有风险。加拿大投资行业监管组织表示，没有发现任何客户损失的证据。
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5 @6 z6 d0 ~9 w7 f吴文建自称是他抢购的金融公司舰队的“上将（Admiral）”。他通过两笔贷款为PI交易提供资金，其中一笔是从一家美国投资公司获得的价值8000万加元的贷款，另一笔是从一家加拿大资产管理公司获得的2000万加元贷款。根据加拿大投资行业监管组织的数据，他把他所说的个人投资账户中持有的证券作为抵押品。 ; }- ?5 K0 z7 V. A; ^
; T. @) E4 C$ v: b# b# ^PI Financial是一家拥有300多名员工的中型投资银行，吴文建已不再拥有该公司。7月，该公司宣布其所有权被转让给一家由H.I.G. Capital和RCM Capital Management控制的合资企业。该公司当时没有对出售一事作出任何解释。吴文建还在2019年和2020年向这家资产管理公司额外借款4000万美元，并向第三家贷款人（一家位于加拿大的私人公司）另外借款3200万加元。这些借贷都是基于伪造的抵押品。 ; y- A1 D, |7 }6 m; t. T/ ^
4 {2 K# z6 D! }3 e W吴文建在2019年购买了私人借贷公司Bridging Finance Inc.未公开的股份，加深了他在加拿大金融业的介入。据创始人David Sharpe称，大约一年后，吴文建将股份卖回给他。 * g- L% d/ {8 ?
- T; K0 b& |2 n* k4 |2 o在过去的几年里，36岁的吴先生曾向投资者和媒体展示自己是一个“金融神童”。正如加拿大投资行业监管组织所说的那样，“在别人面前把自己说成是一个非常成功的商人，通过在加拿大和中国非常成功的技术、房地产和制造业投资，创造了巨大的个人财富。”
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自诩为“金融企业家”的吴文建在去年接受彭博社采访时表示，他16岁开始在Redknee（改名为Optiva Canada）做编程员，并在上世纪90年代末的科技狂热时期成为互联网百万富翁。他说，他把这些投入到一家中国玻璃厂，该厂最终卖给了中国兴业银行（ Industrial Bank of China），给他带来了巨额的意外之财。 + l# R% D1 j; S3 X* f4 G
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吴文建于2012年创办了Chippingham Financial。2018年，他开始通过其控股公司Ng Group收购其他金融服务公司，包括总部位于蒙特利尔的Rothenberg Capital Management Inc.和PI Financial。2019年，吴文建获得由加拿大国家银行赞助的杰出青年创业奖（Young Entrepreneur）。 ' v$ l( @8 J( I7 Y3 k
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对吴文建和Metcalfe指控的听证会定于1月6日开始。吴文建没有回复置评请求。Metcalfe无法联系到。如果指控证实，两人将面临每项违法行为最高500万加元的罚款，并被永久禁止参与加拿大证券市场，以及承担其他潜在的处罚。 1 X: B0 n4 x; X& ~
0 k F! P$ }$ q多名疑似华人卷入加拿大大规模移民欺诈案件，前政府雇员用假提名帮人申请永居 6 t/ V+ m. ?$ L `) }
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另据加拿大媒体报道，近日，有多名华人也疑似卷入移民欺诈。因涉嫌 “大规模 ”移民欺诈计划，加拿大不列颠哥伦比亚（BC）省有四人被起诉，育空省一名前政府雇员也而被指控，当局已经在全国范围内发出逮捕令。
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0 |) x. @; b6 j加拿大边境服务局(CBSA)表示，他们已经为此进行了一个被称为 "赫斯基项目 "的长达数年的调查。调查人员在BC省和育空地区进行了大规模的搜查，包括育空地区的经济发展部，被指控的育空男子似乎曾是该部门的雇员。
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调查始于2015年，当时联邦移民官员注意到一些与永久居留权申请一起提交的可疑文件。边境服务局称，这些文件似乎是育空政府根据育空商业提名人计划颁发的提名证书。但育空政府向边境服务局证实，这些文件是假的。 * ?% J+ G4 L+ ?
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共有5人因涉嫌欺诈计划而被起诉，被控在2013年7月至2016年9月期间违反加拿大《移民和难民保护法》和《刑法》。从名字上看，似乎有多名华人在其中。
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59岁来自育空省的怀特霍斯的Ian David Young，其他四人都来自BC省华人聚居的列治文，分别是49岁的Tzu Chun Joyce Chang，66岁的Qiong Joan Gu，31岁的Aillison Shaunt Liu，38岁的Shouzhi Stanley Guo。
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) x J: \! U! o2 {8 O加拿大当局正在全国范围内对前育空政府雇员Ian David Young进行通缉。
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2019年3月12日，加拿大边境服务局对杨位于怀特霍斯的家和工作场所执行搜查。育空司法部门周四证实，Ian David Young不再是经济发展部的雇员。 ( A+ l1 c, s7 Q3 I3 A( Z; C
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狗仔卡
发表于 2020-11-30 14:29
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