爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
% K2 V) A1 f, `8 `. L( V5 F, Q9 p讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM

讲座主题二：如何进行有效退休策划
" i4 ?6 l: s' e2 R讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM

8 J) x; _2 f3 k: _; r/ M讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
" z: ?- T" }# _3 A  I8 t* S: |讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
1 O, l8 A( I2 t( D4 o讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
6 T3 n% v1 X5 q& s4 y! u  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）

报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
2 a" u1 \8 [) X7 O, [5 z        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
8 Q$ u8 x  q& G  T' x        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
0 X" e$ u8 K+ M& ]) Y7 r         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
, ~# _+ q, z' V# t% [3 @联系人:  周学志（Frank Zhou）
Email:        safetyfinancial@yahoo.ca
" s9 `2 \, X3 t- A& M5 I, K微信ID： frankz559
$ A, |9 n, `: ^! _7 Y" {联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
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在工作中我们经常会遇到这样的问题：
/ @/ @. {/ @/ z2 I$ P2 y·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
. j2 H) p, @  _1 j·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
% r' o( Q& G' a9 g·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
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家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案

家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；

没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利
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8 p& T8 l. C$ [- D( i9 e6 S. |. {3 o家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活
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已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划

退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服

家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报

3 }7 l5 Z2 I$ f+ D有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

- a- E* Q1 a6 I* m2 `5 e( }0 l, m制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？

7 I. k( N" d, a在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；

) K# y# h  m& a$ r. _% A企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;
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企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;

结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;
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" r( C# M5 l" m, t* H$ k9 t* E0 J2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较

8 a* z7 @8 {5 t: w$ k8 F+ P- D如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
  
    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。