爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
$ f# O9 o8 r4 e# Z* B$ h2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
4 R  z; b" Q* n9 E2 T2 x2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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) |2 x/ s- z2 x7 P5 c联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
, H- Z8 D' P" v4 J. a, D电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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' p) w  ^& Q6 k1 M/ @0 ^星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
: S, d: {3 Y! LRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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5 {- x" c/ [3 g' ^& _主讲人： 周学志（Frank Zhou）
# w9 w  i( ?8 a周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

1 I0 \$ X: U2 I% A" ]5 Z; U+ e投资策略与养老规划
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  d' ^+ {3 z0 L1 ~$ I本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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7 h, b  a' `$ s2 {2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

3 u: X7 f5 O" V' s5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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- T/ n( v. J  G2 c2 c' i# s- \0 i7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

- ~; R" b' e6 l0 v9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

( W- X* D" V- J2 m& K" e10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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. B$ i% ^7 l! z8 d11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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) _- X, N7 C3 Z9 P1 P) U( ]12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
# l" e, ]! |- K; e6 w, n+ ?# x15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

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8 _0 A- `0 K# `% i+ o( Z$ _2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

& l  t) Y1 a: x2 B- U4 d" d5 I本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

" `  {1 c' M0 B2 r( [  R1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

: `8 C# k1 x4 D0 ~! g2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
2 S+ k; m& q" Q( t# i$ \0 W
8 @2 ?- @, s' G$ `3. 遗嘱的三种形式，

$ l! W" z9 V! g7 M$ x4. 如何制定免费遗嘱，

) [5 _. Y- o; U0 C5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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! X* }6 P2 c" {, H3 e7 v  ?6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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: P) F% L5 p6 g( v; Q6 \. q* |7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，
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10. 人寿保险如何货比三家，

1 u/ D8 t7 _# K- V3 U4 r11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

$ U+ z7 l9 P  d' y) k, s14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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6 P$ C% H0 J% \17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

3 w; ~/ c  v' \  Q  S* e# X0 t18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
- x) A. w6 C( @2 t% d( g- a2 R4 x
1 K  |) _2 ^, T) G# ?* k( ^ 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。