爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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4 f- Q- g- u# i. A联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
+ `+ f2 _0 \0 R座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
3 I3 \  F/ ?6 i+ u" G电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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. J+ C1 H( X4 P8 A- K2 q/ l星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
3 U7 {8 P: X* u% u6 v5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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  x+ @/ ]- H  B+ C$ \7 v主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划

& z. q' Y2 |/ ~: |: x本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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: a4 h$ o$ ?  Q6 u# v! o4 k/ _2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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* v# e: @  l6 i" w" k 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

$ z. x7 M* [3 Q4 W- ~0 F4 y7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

9 _2 s2 |1 Z3 o7 K$ r5 @4 P2 J8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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9 H4 q3 u9 @7 M2 C9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

& S5 X9 Q) X7 D. S& C( P- p: {11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

- j% D; {/ u* k( ~  @3 h13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

1 e5 I5 r5 }, Y8 L14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

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1 e. E+ i/ V. s$ L1 B! h; p2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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1 [& L' A3 K7 S9 S本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

+ [+ M4 L7 E4 I" d4 o1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，
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; H4 |( B9 r* j7 k. z! `; |7 E4. 如何制定免费遗嘱，

1 Q4 z5 ?7 j( a0 _  Y, D5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

+ o( E/ G8 d  C5 w3 a' `9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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2 L0 o% s4 s* h7 P7 K0 C/ |' O12. 私人信托的种类及功能，

/ q6 j% |0 i1 |' k, R13. 家庭信托的规划及注意事项
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& R# X/ J$ w! Z& s- s2 O14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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  S0 r- F6 h% k; R15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

2 {* f3 P1 R& e1 t0 C" q$ N16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

1 `' [, a7 o( T7 B18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

0 H9 K2 l+ s, O  W7 c% l: p 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。