爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2 p, b2 s+ J' X$ k- `$ B" c% l7 u% X2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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/ ~2 C  ~$ B5 q% d: y$ ]& O$ A联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
5 y7 g# N5 H/ `座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

* ~5 R/ R  F, F8 d4 qEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
+ y% Z+ M; x4 L) Z电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
# H: R/ B* y! iRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
# i/ W1 _3 w; Y8 R# ~3 J) Q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2 J: i, n. X7 ]' a. R1 j主讲人： 周学志（Frank Zhou）
0 q6 i7 p' B, b周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

  j3 u# w% T* x2 {7 f! _1 \投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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0 x7 |7 R- Y1 E" S2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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1 K5 L2 B+ i. [5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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- o% g! H6 X8 ]+ X" l7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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; @7 R( E& h* E; J" ]2 d4 m9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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3 z4 ]" K' D* v! Y+ s! m6 p, M. \11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

3 B% }+ k/ n# b5 ~8 G% t" x4 D14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
- q  j0 j$ l( }15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

+ r6 S' o' ]' r4 l- }( b% b本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

  J) g: O/ |, q7 W2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

( y- @7 C2 I" A7 w( e: r0 R4. 如何制定免费遗嘱，
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6 ^8 C* E1 f8 A) b* I5 |- j# g, I5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

; [& E/ a7 }2 Z( y1 p- l& {7. 富过三代的传承方案，

% V8 X0 g% ]6 S  t! T8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，
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4 O1 K( |! X9 R! p1 a& f4 J! F9 r! Z# \10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

5 V( W4 V* V5 |7 V( ^- y13. 家庭信托的规划及注意事项
, B4 q6 O+ J: U7 ?- [
% Z" N0 D3 k. G$ {9 P. n14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

/ N- X, p4 c7 G8 c# R$ t6 O# s* t4 e1 F$ h15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

$ w: J& ]9 J3 l. k 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。