爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
& b: M8 ]4 ?4 _, N2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
* w: k' N5 `* h) Z# H3 i8 w  \
$ e7 `) e+ k1 V+ G. g( ~1 {联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
* v* l6 x( Y$ S* p座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
* U; O7 p) t4 e
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
7 z* b. A7 A: P; G: r" E$ ]6 Y

% n1 A7 U% S2 ?3 u" E/ ^! r$ D星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
; G, b  C# q! u! A. e1 u3 j3 n6 @$ f3 cRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
) |2 c% o. F. k4 \5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

& S1 @  u1 b9 Z! E
7 e" B6 B4 \' l9 D6 t
& o) w( L, D* \主讲人： 周学志（Frank Zhou）
& I/ p# k/ X3 @, A周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划
' M: D/ n5 g- s, e6 u( P) ?; z
/ a  G" E, s) t) N  e本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
3 ^% G4 _) d9 a
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

# R# A: K0 X; M; A, o7 I/ z. o- v3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

% @4 J& x& Y  i4 g! `) {& z$ Y, J5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

1 S" N# U7 x' y# a6 y5 T7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
3 d4 B" d+ u7 ?" i& z. @
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

# s' _1 r: y& z9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

/ w" l! E0 ^$ U4 N9 O8 ~1 t11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

3 K0 `. ?' O/ _$ f* N13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

" f7 V; T2 Z2 Z& V. n5 U; R) _14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
; }# O( z/ p* b3 w4 y# a6 V, t& J8 b1 L15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

, Q* Y  t3 H+ W' h9 m4 \ 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
0 K7 p" P$ Z, _1 _% j& D
$ w  e6 \( ^: O: x# o: S
7 m# r0 Z. S8 f' V& ?% v2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
, c3 k9 h& m8 \- E5 h  f. C6 s, {
  F) k8 E6 g+ n% a; c, C本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

/ }2 L- {6 B) _- Y# u& u2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
5 u; [7 [8 i: y, b2 e4 y
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
( E9 K9 O$ Y- w1 b8 H& B
& N3 ^& t) j; r" T+ Z7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
8 ?' b" B. e5 u
( n* x* H  Y+ G  ~: K6 v11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

% M+ j/ `+ H+ H) V, M" {13. 家庭信托的规划及注意事项
4 h9 K9 B' k" L7 t
' m+ r6 S( u& T14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
7 `- W" E6 H: X, f$ N/ R  r
15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
- ^' w, d, @) t7 \9 R
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
4 }9 }% x7 o! Z* [
17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
# H: `" I3 |3 r4 t! |5 _% B4 Q. P, T
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

) d# F' N0 `0 y  l 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。