爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
! o2 B% X# }* U$ }, F( v" ?2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
9 F6 |! `% Y& H' R2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

) e% m! |. J% p2 i$ m# iEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
$ f5 i) l6 R: Z. X微信ID：frankz559
- n. L# O9 W: d% t2 S1 L8 `5 j电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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2 G- V, n. {; E8 p星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
* F& n  ?5 V; i+ |0 Q" c- y. t3 IRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
2 i4 E) B  a/ u0 H周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

( s( A7 P6 ?5 i. U4 I投资策略与养老规划

7 p/ ^( Y, C3 z7 ~/ I0 @& N$ S5 u8 k本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

8 ]/ `2 I9 v5 H4 S8 h/ F  K1 b2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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1 Z! n; f: H7 D# L' ?0 F3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

# Q4 q3 ^0 }9 G6 v1 q5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

2 v" ^0 O% U! L* [# `% ^ 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

# W: ~4 M& M1 ~' F" M7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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8 f; L' G/ ?3 _& c/ u% ^& _7 `. `9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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; o$ L+ i. F& J5 C: a  n5 `12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
- J  L, K+ m' h6 c/ s15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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4 E% i6 G. s9 V3 J) R6 ~1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

8 S+ s  [+ E; X' _+ Y2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

: `( ~7 a5 G) |- n: c3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
( j4 e2 J0 p4 z6 g* f3 a
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

( F7 x- a* Z( ~; ]: Y4 A6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
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2 x) r# h$ i) T! E8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，

% ?5 {5 ?- W) u+ a10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

2 L  z. y+ y. r8 r& Q# ], O13. 家庭信托的规划及注意事项

# N/ h+ S- C3 [+ W( k* ]# S14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

+ }# Z' n% b7 v; a# s4 P# R% ]! F17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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& ]- }- t+ [; ?4 W$ C, B- o 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。