2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

8 @: @5 V5 D+ o2018 投资和养老规划

/ Z9 t4 R) D9 I) G7 XEdmonton 爱德蒙顿
! C7 X' q' D7 D' s2 q/ V时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

3 ^) I5 j3 l, k# {Edmonton 爱德蒙顿
! [+ S3 x7 u5 k1 o时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
  J  Q- T& _4 O- i1 g2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
0 h/ E$ d6 @2 x7 {/ G3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
6 O1 o, d4 `# s( k, F4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
5 D  @  j. Q! @! f) \6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
1 d' R  ^- H! Z/ M) r! y! `9 O( t8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
2 T& A0 N1 F. Z& O0 M3 a1 t12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
3 A' M5 R( B# c( c/ e' j5 b14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
7 H5 K% C0 X7 U9 S" Q3 ?15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
6 P; W0 Q6 \" U6 k. h. Q5 k17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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7 ]0 O, K+ q1 K) Y; O9 k
$ L0 x3 ~% l3 M3 G, {) }/ l爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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! Q& E# g% I* e; B7 \, `0 j时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
! _2 e2 K  o& T讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
3 T2 B, m5 v1 a* D5 ?" s0 Z4 b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
% d- f, @# z- d9 u
: s, h$ K/ j- ~+ [2 F" s; \遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
5 X9 v6 M% H  }8 P/ |& O
如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
4 V* Y. A4 x6 m- m移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 F  T! V4 X7 C已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, G) W8 d4 U5 r- @7 V( l. Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% |$ r& J  ]( y
% b/ T* ~0 |5 t# D在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

( Z& p+ C* p$ D1 L如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
6 n. R. z0 z0 t, g& w- Y; U
3 T7 Z* ]- T& E/ U
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
& v0 u9 G) D" H# i3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ D5 ~* ]2 N; M& [2 I- B5 @4 z5 \4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
( {. y0 Z# [$ n5 \$ j, N! L4 W* }7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& J+ \" `/ f. |8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9 H/ y+ E7 F0 ~8 |( ?# i( G9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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. \$ m6 e1 @  u; f/ G( U  \座位有限(20人) ，欲报从速
! ^( z# D( E$ {0 [& g5 Q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
+ D  Y3 [5 G6 v/ N" {. Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
: c6 J; j  r" _5 `微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

& \% d8 r# |* r1 H$ {& j2 R周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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, x- v9 d3 R+ C6 V- R资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 `, V( W' U! }# Q" h) S' }(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
5 x2 J' ]* J- N' P5 ~: e1 l长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' q( E2 n0 \5 D3 d/ z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- q: d0 O' Q, p
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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