2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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% k* O: j4 C2 F凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

& _' X9 m- U$ @( x& T; j1 T2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
9 ^! t  J" o$ Z6 M, E8 x时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
4 _: }/ B% E& p# r$ y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
; F" o5 c+ b7 p# o0 L讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


, L, `8 A* ?* ?! W3 I7 u2018 投资和养老规划  
6 p& G/ ^  d: y: M  k  l
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6 x. a+ o% [) a# p) q2 G$ y/ q6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
' l  h, M; b$ w) h7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
5 a0 @6 u" ?& e% w/ I1 U, Z% }+ p8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
, m1 M. _: T3 m9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
* @. {8 `& ^/ e  h' k10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
1 T( X8 I" p7 _/ Y9 W13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
* p' g2 @8 `0 S8 C9 I. m15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
! k+ }) C. m" k, e) _" V2 Z7 P- o16. 2018年投资市场分析
$ u: r% t  }5 V* |- z0 i/ _. _3 s3 X17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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' i& K7 T/ t# L' q: U爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
8 x, G% y1 ^8 S9 t4 T讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
3 d: E' V/ A; U% M/ `) ~5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
" ~' J) f2 I/ a1 f) N7 U0 g' [. ?
7 c$ @9 U) F7 q如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% G7 y; x7 s+ a) i在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
/ J$ U8 C0 T* V* a# i. G+ a: T家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& O/ E! \/ e: R; P1 ?! b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
8 ~* E  f8 R# V6 r现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 r! k; F0 G" R+ U- u* f. ~
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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0 V+ g; ~9 x- Q, v如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

2 j1 i) |  i  l/ G; d8 t, f
1. 遗嘱的三种形式
: u( \+ I4 A$ f6 a( p. k, J+ G+ \2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: ]* C* O& _2 h; F3 P/ C' H4 M9 A: _1 m4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
. ]2 ^5 _3 V) ?$ Y7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ z) ^$ w7 v  b, d6 n  H& C8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ C, U4 b2 h. j+ p. N" W11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 A. S( \4 n% e. R12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

0 }5 G! A7 |0 }# J- C! D座位有限(20人) ，欲报从速
7 H& h7 g' Y& n. p' l(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
% Z( y( {  x# r3 g& _: t联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
& U- z! [. ?. q0 L8 V! vEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
8 I$ L3 m: p! d- r电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
1 b; _7 k( T4 s2 P主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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/ u& L, t9 \4 r6 f; m6 D4 P周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
" G' Y) t, Y, [4 U3 r  t  a( }$ [长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! ^. Q, x0 Q# a0 b' _/ S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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