2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

- N& Q" R. X0 q) f1 i3 k+ A2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

% ?' X! J7 Y! v2 ?凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
- n& X4 S- [2 O' ~. K
: |4 L! B# q) l+ r9 S我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
' y1 S6 k% n8 I时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
6 A% ]: ]6 T8 e讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

2 _3 [$ f& f( F2 e6 L  _Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% `0 W  _6 d" k( t/ _1 H7 _! ^$ z4 l讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
, X$ m/ J% i# i) c$ b. s, l+ I0 L5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
; R7 k/ |% B+ S" }( W

( d: ^7 ]9 q% c- O% J7 [: ^2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
  G: `# U/ [% o: \8 T( N2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
! ?  T( q3 j; h  a6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
9 S  E4 `8 c7 R. e7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
, c. ]2 }( u# e- ]4 c) S0 o- @2 u6 W9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
/ x2 j9 G( \' |& Z5 C: c$ L# p11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
8 N5 m( v# W; _: v6 r. S! O12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
- a& T) g+ Z2 ]$ |" k4 i$ ]: n: d14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
/ u2 d) F+ v) V9 H0 x15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
- M, O# q% H- Z, Y5 I) E17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
/ a) j0 J' J- x" z. z

7 e! i3 g* H$ k% R& Z5 t爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
# p. {0 Y, ?& j
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
( ^3 f  @$ M, w" L5 H* \  K+ n
遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
2 @$ i: E8 G$ x6 z3 U. n' n/ p夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
3 D9 }# `; A" ?已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, J: D2 J5 w) x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( l* Y3 _, C( J  ^% ]- J现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 K  A' s3 u) z* q- H4 j
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
9 Z6 R' e+ n" u
$ o9 L; X4 m; [$ t如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
0 D/ j( \$ _4 b* @1 \
; J" z8 S1 B0 r3 \  x; ~$ v8 k+ {
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
. _& d; |5 {$ h1 o6 y0 u3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 ~0 g) F2 \8 {' ?; z5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
1 R0 O5 G) f# f" U- r& d; H- U% C  a9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 `" ?2 t+ T3 ?5 k$ h1 U) G5 E! b10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
. S% u& T# g0 n+ g6 s+ H* L12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

$ i% l5 s6 b  V$ a座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
* D8 K' m2 y4 u% l; C( _联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
* \* @7 m$ w5 u; c  p: q/ |9 r+ Z* oEmail: xuezhi001@hotmail.com
- m8 B( k5 r0 T6 s5 `微信号：frankz559
) Y: E- I$ K! B( U6 b电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
7 v+ {6 a" W' t: X$ B主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

+ Z$ r6 q' H3 _. r# w1 P周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
# U5 W: g: i$ a7 x" g6 x
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% k1 `# f4 p: o' O; G(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 v, Z+ l9 @. U1 r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
: y, z6 w  b5 j; j# `
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
, [# y$ r- Y* e1 g" S' M1 A
多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
( I4 r! ~. g6 F
, U0 V6 h! b3 u" N' e