2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
7 A3 `4 I( N9 m( R  _$ m
我们将在上午和下午举办两场讲座
8 H' E6 N5 K( M* r. e3 A, {
1 @8 g* r( X# @- L9 }$ M3 q2018 投资和养老规划
* Y0 i3 e, \6 j
9 k9 @0 n6 U% J% W' P2 OEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
* Q. D( _8 s$ c  l讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
/ m( m" M. }+ O% [5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
2 i: A5 w. A3 i' w) b
Edmonton 爱德蒙顿
- Z7 a' y5 H* r6 O" ]. c7 }( b时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

: t( g4 z  q" @2 y' T' p' U$ O* W9 O( g
2018 投资和养老规划  
, j8 D' u/ L% V& @. v
% Y6 Z# f$ w, Q1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
9 m! }( }7 v# X9 d2 ~2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
; h* g2 x- W* @" X& ^7 W4 c! ?9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
1 a5 O; ~: K. _4 }" y2 u; \10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
* f( H( y" J: _# M, A0 y% f$ F12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
# y0 p6 h$ o$ d" _" y15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
2 m( A7 ]: p8 B8 x) ~

: D! o7 W* B  `爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
7 q- J) ^& W) T$ K
' m5 [- x2 j! ?& ~时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, `) a2 O, d5 j: V8 k' T
5 C: V7 k( O( G# T4 X遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
# W9 }5 @' l5 z, N移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ [. r/ E' S! ~在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
# s7 e5 Y" g' }) ]3 ]家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 a' |$ n" A+ ]3 v: t& v- r$ `已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& K& D1 M& E# i% h5 k. Z' a有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- A+ U; h/ U* T现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

2 r, {- d- k1 L4 p& N3 ^  _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
7 t- C4 z2 L: c6 i: w

1 j9 t- ~* _- z; f4 m5 C6 R$ r) A1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 [& u: U1 c$ f& {& }2 W3 w+ O( y4. 无遗嘱的潜在问题
+ e) o7 u. n  i) \7 S( c8 C" {( \: I5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
$ y/ v2 n  O! y! W: H7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: Y& V/ G9 T6 D  k8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
; o0 z) O5 d) F' D# ]9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ F5 L5 R& e( @8 H8 {. B11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& m* J8 K; k* }# u12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
! A( O6 d7 Y- O3 L: S微信号：frankz559
  `( I/ F" H2 p: J% {( S电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* y" ~7 X7 g6 G% i
2 V% U6 w% ?+ _/ {周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

2 H- O4 O/ C+ V, A资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
0 K$ j0 }. l9 X* V% ^, k) _2 ?0 t: b长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
& u& h- J) O& _/ X+ t' m% ^9 I1 `/ S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
$ m$ d% l) B) C: I) ?, ~
  Y$ ~: v$ p& z# \9 H5 B多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)