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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 . }# b1 x* k# N* R. S
9 h& ?6 i [# @" L2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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; Z; Q w" M% _5 U* |$ K( m9 L从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 , b2 L1 u2 ^# t
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在工作中经常会遇到这样的问题：
4 y3 Q, z2 p" `/ n$ R移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险/ y; [$ ]: F( D; d! t. E f6 M& V
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 . ?% x9 k8 X7 U% y% L. v
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 & w0 g% {) |2 C) w( o( R5 v
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! ^3 [1 G6 U. _# V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 S0 }; k4 f. S" Q; P4 b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 H7 V9 a3 K8 J! m; N0 h
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 a$ o4 @( r4 L! u3 j在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & z: q: ^% T: e' ~" ]# k( K; g+ h
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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8 A6 n. D, O: r3 ? U1 z1. 遗嘱的三种形式
3 Y2 Y8 ~2 |7 t) F2. 如何制定免费遗嘱 ) _- f# O/ ? d$ y* I. U- a9 N7 [
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 ]) A7 l0 h7 n7 s, s4. 无遗嘱的潜在问题. L! }* O6 J0 L2 R: s _
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% [' b/ d, ]( f6. 2017年保险税务新政的影响
7 k4 D+ [3 E, W7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 i y; A4 o* }) Q# W6 @/ R# ~2 w8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; L/ ^, I5 j7 x* _8 L/ U3 ~9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ w% t2 Q& w! i! [2 N10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 x. G3 e# F" e+ i+ m( x4 y' ]
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! }% l) B0 e1 ~$ k7 s12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ; B# ?1 P5 C$ U. W/ q: n8 Q* d
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）' a( }% E6 D' q& F& t. K" {% ]' G
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 3 \# t7 I0 R* w$ c4 x
/ x8 v0 B$ J! J# J' q$ Y7 c. }讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)9 \' ]. k4 i6 C
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W83 t- f9 e+ g# s
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 5 K7 g y. Y/ H# l
Email: xuezhi001@hotmail.com % Q1 K, k+ G1 n( n' f3 i
微信ID：zhouxuezhifrank
; l; V/ J# d2 d0 D电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 & n+ y h8 K/ G+ _
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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4 b6 ?! b3 j! h6 M. h资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) m6 M' |! v$ S: e注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ r; t/ f" a) Q( M% a特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) % L; L6 [& E! h1 u7 e
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
& h* l2 s6 { p! l: q/ P2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 9 M1 i* y. ]$ [ u4 Y7 l9 w& c
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) h" a* M. C$ J- ]
% V: v7 U4 [8 K; q; _2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 9 k) P. I% j5 Z
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 G3 C1 _3 y7 ?, s, @* x永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( w2 i4 W) E0 u宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 J# H0 M; o- g" D6 [1 H
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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8 K6 C; d& C) V; M; x) _2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou8 z& m; F. N" K2 h# Z
' i' L8 J7 ?6 C4 R! R7 c/ ^7 Y$ l/ h
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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8 ?2 G+ t" {, d1 X+ Y& Z# uChartered Life Underwriter (CLU)$ l$ b. i. J. R, U2 f) J
Certified Financial Planner (CFP); ]6 l" D+ q$ T% Z( u1 b
MBA (Finance), RRC, EPC
. ~# i7 d& ?6 E# K2 P* v2016 MDRT Top of the Table9 g, i; Q! P% ?- N5 A5 \2 }1 ?: O- C
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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