Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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+ ^0 B4 c2 Q9 s/ |% B$ i+ A* e2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ E3 Y( W' U' i  q' g) z1 e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- M( b+ c. j# z1 w: p- G  ~3 s在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! H  b, ^* r/ e8 E1 v" u家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ y/ ~# g. V$ H: _6 L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" W7 A3 m0 Q0 }' m8 n在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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) A+ O9 s' k- i# z1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
  C+ u& X7 {9 n  R+ Q  \3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( B( @4 y' _- l5 B4. 无遗嘱的潜在问题
  X  F6 H/ k) H9 X% r' s9 h5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& U- N: c  d( G3 j6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

8 j( z' F1 t8 O4 w0 n& L3 g9 D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& n% B8 A3 Y  G9 E; i" g时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
' O6 \3 S) B9 S' uFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 H% U; H) P* b  b9 f; @长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

/ d- V) \# b4 E, p$ s5 h2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
; N& J% S2 i/ E- \( d& w宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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. G* F1 y" l2 }9 v7 M2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou
. E' y' c( @) P' @% o1 q* H
(780)722-5918,  (403) 804-6688,

# L9 G* b6 h1 ]! kChartered Life Underwriter (CLU)
* }- c- J- v4 d6 zCertified Financial Planner (CFP)
) }- s( T, `* N( O4 N+ {MBA (Finance), RRC, EPC
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