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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 : ]. @7 T5 a5 p* a* z
, y( H# m4 O% L P W( z2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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# s5 u3 {. m, H* [0 S在工作中经常会遇到这样的问题： ( b' ?/ {; {3 l5 I) ^
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
2 m$ N* A. N: e/ P# `7 }夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 - W( ]9 v ?+ \
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 1 B6 N# W$ p4 _, d. s' E
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战' l& g; ~0 Q2 J/ v: \8 r$ [; w
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 " [& X- w1 v5 S
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ! O2 Y% M$ Y. f9 E' M
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
8 H, V. y2 Y3 C8 Z S+ S5 C在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & r* Y" M' f/ Z" g& {+ v/ Z
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
8 A2 ?6 j# E/ |, N2. 如何制定免费遗嘱 + ^' s. W, s; d5 L* Y( I* {$ ?
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 + a) p. m. N% E) ^* l/ r
4. 无遗嘱的潜在问题; i# G# r0 g. c1 R9 E9 c
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# Z) y* c1 y- g- k) D0 k6. 2017年保险税务新政的影响
# O- U7 G) D& X- d) x( R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' F1 k# T: C9 ]$ ^8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 5 h4 ?# T" o; b( c& N- U" w4 c
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 9 w2 v1 j9 v! o( k' v
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 - S. o. C+ {$ O! X( \+ s
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 . b2 N- E% N9 J
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）) i' Z+ n; M3 h$ k. }" s
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
# W8 Z' ^7 A: j5 J+ A8 \/ k230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8( t3 G3 Q0 f% [% t% X, n0 w
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: c8 X9 [" `+ k' Z: M3 J, O! HEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 P* N) l# d& O. D微信ID：zhouxuezhifrank
' p; Z* `5 b, S" r电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! y% @7 _8 d+ Z5 H* |0 \: h1 N+ k
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% g4 t/ ^% x3 t" ?注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' q5 G$ B1 y: f$ s( O特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# C* k: T7 o, q0 |, @: |) k长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
$ ^# O4 ?+ r6 D6 x2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 0 ]2 }6 J7 K% W- I2 y }; s. \
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 P( y$ a6 M9 D E( G永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ K5 i8 W& q; X' X9 D8 ` a+ \& e- M宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
7 g) {4 p: V5 |, H/ k% q4 O百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ; L4 p7 ~2 q- M) C0 Z. z; i
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。+ s! r$ Z. V( Q1 ]% v; `
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Frank (Xuezhi) Zhou# l* L' {! P3 N! q2 Z) Z$ @* b) `
2 d2 C' W* h. B6 z! r
(780)722-5918, (403) 804-6688, ! p) l( J' y8 P5 G5 T9 S3 @1 t
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Chartered Life Underwriter (CLU)
( Y7 L$ y+ a' N+ |Certified Financial Planner (CFP)
0 _6 r5 D" k9 t8 sMBA (Finance), RRC, EPC
' j0 E P8 v; f5 N3 `3 J, N& a2016 MDRT Top of the Table) P/ j; V$ t6 u4 F! W
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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