Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

% ?" Z6 Q+ ?% o! G  Y8 ?: t2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

5 _( a$ N3 Y5 n6 v- J$ d0 r  Q从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! M+ i0 @7 e( Q; o4 G9 E4 }现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* ?; `& V' Q! c# v  v在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 {0 j+ o/ M% m, Y! R9 `家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 U1 ^% [! V% |  f, i4 ?7 a已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 G/ C" z" E$ }) t. D有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
) m& M( k) Z% w- ~. ]

" `" i( [- S! h如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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. Y! }- B# ~% g. X7 A) P
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
  j3 c* {# \- s/ l3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
+ s( ?9 O( j, s6 D; z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
% A: o0 b1 h# D
% L, U" N/ h6 \) O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
" f  H( s9 V/ g; {/ u" x
讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
( {9 k6 ~2 B" J230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
4 O" ^$ Z) {1 f$ {; y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) I* `: |' x  O  N. v7 V% l( w1 TEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 r% S) _/ Y7 }& n2 t0 O+ p微信ID：zhouxuezhifrank
9 h- W4 f7 U6 h1 \# \电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

$ e3 Q7 Z% G  Y) E$ n  E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ j0 W' K, r9 f. h; _+ ]长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
4 d6 i- i7 J4 h- K' q0 e* l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

) ^0 M) H. b  @9 c! v! i4 \2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
$ ?% j4 O" t9 I- P4 v% ~百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


, o5 |- `, f* J5 m* i8 ~6 S: y2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

: P8 b4 p+ b6 M: B" ~& E0 k/ bFrank (Xuezhi) Zhou

2 r( _' e/ W+ W(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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