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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用9 T) x/ r2 `" [& m/ i# n: | w" f
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 9 R: o( c% V- W) i' o! c1 u
4 r/ w8 R% q$ h# M \在工作中经常会遇到这样的问题： 0 `3 f8 s! ~* J/ q2 Y) ~
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
& s5 [: k' j. L# G, B' w. l H夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 5 @$ W; o+ ^, @& G& N+ d- O
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 d# E3 m, x6 I; `, p' [在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战$ F* w5 ?# [- `- o1 Y2 s2 [
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& j2 n+ R: v: v已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 J5 m% d/ }4 L! c/ k$ d A- J# Y0 G
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 9 h5 E. C1 s4 ]
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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V! _. I2 v- K如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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5 ?; x6 A2 L% S3 }. I3 V1. 遗嘱的三种形式
& ]) Y& \* z# u5 A D7 x2. 如何制定免费遗嘱
' L. }% F8 G$ ^: \! v) f3. 制定遗嘱应该注意那些事项 * y- @+ B% Y+ e0 M6 ^; r% e
4. 无遗嘱的潜在问题7 G3 L$ e8 `) U& p) D% b. t- j y
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 |$ H$ e. k& U/ r7 @# |! W6. 2017年保险税务新政的影响
+ b1 x2 Y Y& A! J; h/ z: D9 _7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ G6 k* ?) _( @8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " y; ^. ^8 r- Y- t0 B! Q
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ t! S+ {) I, S3 p7 k1 h4 O6 g) T10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! W2 _: I/ N, K; g. P% P& M11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ) M4 C5 n" f5 r2 C. |$ K0 D- P9 Y
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 8 m& K) r5 y B- _9 [
5 M( z! q$ g3 j& U主讲人： 周学 志（Frank Zhou）; ?& N6 R l) ?$ C$ f6 [
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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. y9 b- l* O) j, S* \讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)4 ?" t {: x0 w* K9 V
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W87 W; O1 p1 x: r) ]6 C. c
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 8 o! N. W3 D2 A. t# R1 s
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ ]+ |7 w3 `: W4 H$ C' j微信ID：zhouxuezhifrank
* Q" j$ V# m9 Y/ M( N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
3 u* ], \* y0 @" wFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )" e0 y# |; w+ m* O0 w8 y
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 6 ^. l1 M3 X4 R; ^' [* A
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ N% X( G$ \) s" q) a# Z R
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) u" d# a, r5 Y+ C# P长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) # g% p" f _+ @+ A0 b# T
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 6 d4 j- d& N) E- \- I
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 1 r" O' U: X. w( T2 `- t
9 z, f5 U$ E( }* ~2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 5 R# O$ n9 y8 Y; x
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 \# |" p: T. j. o4 j
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) . r* r4 L$ Q) A3 ^
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
. G! Z. q i, P& s! T# E. M百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 0 P% ^" ], S7 n3 m- r6 @% K) X
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9 K @, o. _6 i# q1 k2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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% R2 d, s8 r8 h) ^Frank (Xuezhi) Zhou
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% Y' l6 @1 ^5 k* R( }0 P1 d8 W(780)722-5918, (403) 804-6688, - C d3 l5 \* C# f
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Chartered Life Underwriter (CLU)
! d+ v" y' M6 F0 ICertified Financial Planner (CFP)
; Y+ Q8 S4 I. g' v4 k/ u% UMBA (Finance), RRC, EPC
3 K& A# }+ W: N, n" `3 ?" {2016 MDRT Top of the Table9 q9 a6 H# ?6 r+ i, [ `9 g4 P
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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