Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

. V6 ~* m( B, W在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ }+ d9 K7 q7 U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& s0 |8 g6 f7 O* W0 T* X在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& x$ q% ~, t& E' m, Y, k在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


8 r9 ?- G* e2 S. S/ R& l9 v1. 遗嘱的三种形式
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. k- v6 O: |& E6 r7 V7 T主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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1 j6 L9 B* }! ?讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
( [* |3 B2 j7 J. M" y! ?: Q# T230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
" a3 `. H" K% ~联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 l" f! g; E. S( u- LEmail: xuezhi001@hotmail.com
8 _/ Z0 t% B: O3 a微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
% q1 u5 z9 [& _. y* F! N' ~( X
  e0 C' |5 s5 O/ C* r1 Z, h资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) o4 [8 Q: I% P注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
+ R1 c1 o1 g$ ?. {% s. C2 s信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; Y* [6 T. \5 I2 k永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: R. N! ~. u7 a% ^宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


$ f8 [( ?# P. j4 F+ j2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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$ S4 B& Q6 d  {6 @Frank (Xuezhi) Zhou
2 i  \" t+ _1 B. \, l0 w( }/ S
(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
0 e! ?5 p( |$ a1 x6 S2016 MDRT Top of the Table


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