2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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4 ~0 m/ T& J! O; A' o' J! `, \/ {从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

; Y) Q. U, o( I& }* G! n+ }在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 {3 L8 l1 M* y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; o. t+ p# E$ E% I8 f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ a4 x0 b  W! L% d0 k) v已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. k* F1 s' H% j% F6 ?有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& Q+ p$ M% g) O% b3 G8 N. e如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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3 k4 e& B" ?! P! b# r. a1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3 @1 b0 V) {+ v# N" L! y7 h' M3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& h. g4 ?. C4 i  `- l( h6 e4. 无遗嘱的潜在问题
; a- i9 {) y! ]5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. c$ T5 I: r+ v/ r: h' a7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
5 ?- u$ k& w4 H% n  P9 \9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( D, c# v8 ^$ j3 }3 |10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ \* z, _" f8 }7 q$ o9 b1 r11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) L* y- o( M& Z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) M0 S$ e; S( r7 n+ D) X0 J) g15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 y0 D1 I/ X7 U16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

/ \9 o6 V8 V. D3 [- v& l6 T 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
; ]/ C( X0 R; j5 e, M- ?- b(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
2 |) w) w2 d. U9 X2 s联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
1 ]" l" [2 O  w  r: OEmail: xuezhi001@hotmail.com
$ `5 W7 @8 J5 F$ b微信ID：zhouxuezhifrank
1 n6 U4 P7 |) E* c  j: P; m# v& g电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
. P0 z1 ?6 w" g% q7 T% ~1 b注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
9 h/ S+ r' @7 g7 a1 N1 }8 a' @特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
5 l; A7 d' C1 O" k. N$ x/ ~2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: B6 O( b* j# D; U% t+ b顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
! v) L  |% _3 [加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ A0 u, K' }0 y永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英