2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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8 d) L& E8 E9 m1 d2 H5 W3 R从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% o5 I/ g* ?' ^" h% F* o夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
1 F$ K! ?% ?0 L7 t  b& v现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  q& G# D5 [& ~( T已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
; F* V$ k) h% K) K/ n1 |$ ~在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 v  ~7 o: \9 k2 @2 D/ }如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


5 v/ p2 U8 a) r' N1 ?$ ]; J7 F+ V1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 D0 u: S0 _" j3 |# j: ]7. 海外收入，资产，企业的税务策划
2 c- `+ G4 f4 A: q4 h* s+ i8. 2017年保险税务新政的影响
# K% N; p1 w, d, U$ N* L$ l9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% d2 T% g' J/ j* D9 X; B11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; h  c" Q, a2 t: H! T2 R) n+ M# @( c12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 j- x4 ?" ~1 R3 Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 ^0 i2 C0 m1 c1 h14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

  n4 R# ^$ A. a: L; U! J8 e  m0 {" J 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
8 Y& H* _* J7 }0 X3 y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

. @" T1 Y( e& t) ?8 C座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
+ A* p5 n. k; h/ j& Y6 I" S联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
% t. S0 C, F; q( u+ L0 \2 X! E微信ID：zhouxuezhifrank
  j: \7 v' t% T电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

9 |5 G% a% x. u2 B* x: M9 P. w- x9 Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 p8 h7 D9 d7 ~$ H7 B5 N; t' b( P注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
7 y, C* q, }- v特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) Y; j* [) ~1 L7 X  a' `+ w2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 |+ a. g& j; J宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英