2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
: `' W$ x0 e# ~- j% {3 @1 k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 F0 U; N$ w$ w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
: ]  a3 \2 F; _. J7 n现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 @, r2 d) l3 {; V  A. v家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 D6 @* Q, N" v, j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
3 t0 A4 {! f% `9 J7 D- Z1 p- M已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ e, ?8 M" ]' a9 H+ x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
4 g% R% P4 e4 P" |在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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4 C5 _2 P" T/ A如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ B$ j+ |  Z3 F. |6 r- s9 F  O3 \4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ Z5 _7 w0 x9 {& U7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
5 U4 I( ?$ |: U! Q- l) F7 C9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 k( o  V# b  c10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 U! [5 z& K7 W+ _11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 @+ v/ D3 |; F2 q" w: z; l13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
* f" e" ?$ d- ^' P! X16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

) q! b. c3 e; a3 O8 K1 D 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
6 e! D. r" ~! d0 \  e  ?讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
8 o$ x( _5 f+ L" e; R$ v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% ]; _1 u8 e( J' Y+ rEmail: xuezhi001@hotmail.com
* U# @5 g$ T( N0 ~  s* L* y微信ID：zhouxuezhifrank
8 ]# }$ M5 }" |* p$ }电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

9 k) X: y# F1 D: E' d! Z8 v0 D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% U& Z6 }0 g3 \' C6 U, m注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
# W' m, J. G7 D0 N& ~特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 z3 p8 a% ^4 A) |1 h5 u2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英