2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

7 I2 Y, @% \. O6 K0 q% Y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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) v+ R' u+ n1 l( W! }. A) N# z% W在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; k( R* Z0 b! ?$ D  U夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 t* m' S; t' Q( |; W% S/ L现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 S1 ]: g. A  m1 R8 V家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
) q6 E( ~/ S" e$ K6 V+ F# O家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 x$ q: b3 U; g1 I; e$ u, i  l在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
1 v' ]& M  d0 H; D1 s2. 如何制定免费遗嘱
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4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
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6 Z  g4 k7 E, @4 M5 x10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
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12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 o9 N$ K& O$ k; o) C13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 E3 k. \: W+ N2 C14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
4 o& {+ _  z# \/ X# N4 @5 _; Q; \讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
, Q1 p/ @+ A  C, e联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
5 E  O& Q& T( w4 @; Y9 \  J) R电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* }7 j* ~1 }7 I  l. B注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2 {1 m- f2 Y% Z" Q, D- U6 q2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- o9 [  P- n, z6 W2 c3 M2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
3 [' A; q& x3 Y* G, G' s顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
! o  `* |; l# E1 L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! G, \' `5 d! t永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英