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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 6 ^: A7 u% |. v0 f5 y
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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: ?0 ^6 x7 a" b$ q. Y. o5 n在工作中经常会遇到这样的问题： 5 r1 v* Y1 m* a3 ~9 @
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ) p" }0 w( J" w4 f' J. U
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ( [0 W# _* j1 S& B `' L5 i |
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 9 d6 f" y% N- v
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 6 D& Y4 w8 Q/ p1 s! @
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 Y2 n4 ^1 u& Y, t, \+ ]已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ! `' H/ f' k4 D
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
+ g; F/ r6 T# N5 `1 y! ~在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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: Q8 `, r7 \) h1 ]: J- ^ {1. 遗嘱的三种形式 3 A8 {, [% B" N0 P; [
2. 如何制定免费遗嘱
i0 K! h3 n. J3 \1 p3. 制定遗嘱应该注意那些事项 * \6 M7 `- ^* B3 z) {: u% x. a
4. 无遗嘱的潜在问题 4 N' n/ n. A( z/ b9 D1 L4 V, {
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% ~) b7 v: K1 E6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 6 W. R1 a6 q/ a) L, Q
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* w2 s; \. j+ b% p7 d8. 2017年保险税务新政的影响
! n# B5 t) R& Z9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 ]+ Z h5 l- {3 ^7 j+ ]4 o10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
8 O6 ^ ~% K7 i11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 q' p1 W8 U/ k! t: ?
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * D/ o- r/ g4 K& d: N! H( N
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 3 C" q5 P& V) e1 x
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! M( v7 l9 R9 c15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 / l! L1 T' J; z' q' i+ \( b
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * U, b2 c9 L0 z. e
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 7 c& Z0 |5 V) j( ~
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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' e. H0 P0 n4 Q7 h& l) e1 H座位有限(20人) ，欲报从速 ) S7 n3 r+ T4 R2 k! ?) K. w8 b
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
. L" K4 n8 i1 `$ E8 U& \) E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 q9 Y" r6 P7 {5 q. M' i
Email: xuezhi001@hotmail.com " `+ a& u7 d% j; V4 b2 v
微信ID：zhouxuezhifrank
) e7 d: k" z: ]+ M2 s Z* T( E电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 . [6 i4 d2 O9 y
3 O; m+ C+ J6 u主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + d4 g0 E; p/ c3 ~2 i5 Y
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
F! c. \% [; N8 p' |" @特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
$ b$ l4 V! M$ I; u, M$ I: V2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 N* e7 g) }: t( h% W/ F2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 5 X6 N9 ?- U' [( P5 D
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
8 \9 B! a5 w& d3 h- u0 y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 _+ g3 B3 K1 Q; S; Z* {& ~永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" A4 l& M! \) j3 ~* [宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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