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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 6 }+ K! o3 R4 A* S8 I7 w: e( ]
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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4 C& k" a5 h3 Z2 Q: A' Q5 z- o在工作中经常会遇到这样的问题： , k+ T: W: B T5 N( }2 } ~
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 & X$ Z/ w5 D- _3 J4 r
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 $ D, T$ Z/ f, k3 T# e6 ^" ^/ J0 e$ `. Y
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 2 w9 `1 s& t2 I8 g+ x) C( K
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 7 u9 s! ?( m. Z4 k& c: G. g4 i
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 e7 E, C- y/ W g Y' {已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ) X' D1 N" j' D0 u4 G- k) V
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 : C. J# ^( t3 h0 X5 J, q8 Q8 i
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 6 P+ e4 r; V! |, e# ~: X
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ; t& `5 z5 p2 i
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1. 遗嘱的三种形式 $ x6 X$ k3 R( [3 N' k
2. 如何制定免费遗嘱
6 D5 B. h) [4 U3. 制定遗嘱应该注意那些事项 & R, f: Z9 A, k) e9 R4 I
4. 无遗嘱的潜在问题
6 k1 {: l% B7 p3 W' z& U/ B5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 8 G- u3 A# I1 |1 N! D& v3 i
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 F" Z4 H# i1 q
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
3 G& \5 X& x! }* u. Z6 c! v8. 2017年保险税务新政的影响 + h: Q; Q) @4 Q. X
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 ?! j1 h# x+ j r3 B3 J9 b10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* w1 o! W8 H0 t# j11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" D- I% P- g0 n: Q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 N0 w! V* u, ?$ H" O5 I
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 j7 g1 [! \* V) I5 N7 y! X14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
/ T F! k' M& |# w* O& j E15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" s/ Q0 [' `( W0 \' y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 # v' c2 s6 D) ?6 V# ~
2 U( S8 V" L& e, v( w5 ~% P& t) _ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 8 w2 l1 I7 b8 f u, k
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 7 R4 U$ S% z- x$ [; B. P0 z
" `( z4 b3 P+ t# T座位有限(20人) ，欲报从速 ( |9 w* F' n5 ?# U
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 * m/ L k4 [/ l; L$ x
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
/ e1 b' V) r, q1 ~Email: xuezhi001@hotmail.com
, U W7 v9 ?- P) ?4 m微信ID：zhouxuezhifrank
$ _6 M/ t6 i; H Q1 u电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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8 X6 s9 F% K' w3 j2 Y! Y) b主讲人： 周学 志（Frank Zhou） : f, X+ O z, u) U7 Y: h. W3 i
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 T+ u* w) C6 x$ s* r特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
7 A& O7 d* k8 a+ Q1 G% K- K2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
5 t6 {$ L4 b& ^5 o6 P- U2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 7 l/ e% M* v( T4 O) F& P
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
+ W5 }) \- B& o: x) Q& l u# o# n加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* Y8 b' @' S, t' ^) X- V/ r. |永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) , `+ `- I" j# k
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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