遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, b7 i0 x% z# f  j夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ l# N* }. T! f$ r" l现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* ^, f# D  R- O: p- D' a公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
& A2 C  o- ?7 r: V6 ~家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
% a; D$ Q4 t5 X3 E! q8 V' D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" a. v% g1 L1 c  ^6 i有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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$ \/ n6 Q9 q. E5 K2 h$ S5 y如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
. m1 L5 X# A9 l3 h4 e1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
# Q% p+ }* y8 ~9 X  J( \" |3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
9 q* \6 {' o" p6 e9 J1 u3 g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
, D" ?$ a3 u/ _- Q- t6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' g% J4 r& M" w) k: e" C7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' `0 {8 ~" ]5 g8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
) a1 ^) U5 a, P5 ^0 x# ]* W9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 f$ V9 O+ ]9 N* K4 ]' w* ~10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! M/ a" j8 ?7 H: G13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
" B8 d! H! s. y* X14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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; Q+ B  p! k; R2 p" h讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

& |4 j2 V2 Q- |$ A座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

, |8 t6 }/ h5 W% W- O" W联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
" q% o& b. M: W( J3 R特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 o" i3 D& K- E% M顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
  ?; A5 S3 [) ?! F0 A加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% [: N' e& B2 x9 g. T% @1 W* o永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 c* m! y& P: ^# t宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英