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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
* t% A6 Q/ B U# S5 w7 O b. U& G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 2 @* s7 i: I' X' m+ r4 k4 x
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. F/ S; p/ @! m" U' D+ c* S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ' y) `, f4 `! g
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 ' q; q* \: {- \4 I% i# ~& l
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 4 z+ d6 Z6 K7 _; U
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 |# w2 d" B8 O
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 z+ Y, `2 o$ | {4 d+ z3 D$ b$ g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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- O; |, u H! ~; l1. 遗嘱的三种形式 # g( ]" e& t q+ i/ C
2. 如何制定免费遗嘱,
6 l9 \% q# Q/ k& Q6 B3. 制定遗嘱应该注意那些事项 u* f+ ?: L9 _- l& {1 \) r1 X' h
4. 无遗嘱的潜在问题 : `& F9 m3 z1 h4 K3 p! C {
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% \& o5 U+ j7 ~- R o1 G2 a# [6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 & Q6 _/ g& f9 C6 p" F' |
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
5 g& l% f! m6 c8 x( `% Q" ^7 V8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 [) E$ D# c* G0 X, Y+ o) W6 V9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 A7 l" |7 k" I' B* d10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较9 U# A, Q1 z1 a
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 d5 @2 I; g2 o$ |5 Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ F2 o+ Z$ d/ R3 \2 |$ F5 t/ ]
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' E4 K4 R+ E. r6 L14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ) C/ B; B# i, T3 x( @' }
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
0 P' m: r) M/ Y4 [4 Q k16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 P! i$ h& t" @* `0 { g# F2 P
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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3 k. u! U+ T9 `- P8 S Y' v8 L; H讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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. E5 x) Y7 `6 O8 v1 N6 D- r0 S J座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。/ i. t# a( n) g- S" R7 |! [
! J- G5 n+ N2 j8 b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)0 ^/ u1 N! a: b
Email: xuezhi001@hotmail.com , f( p& ?# \& F( F5 c
微信ID：zhouxuezhifrank
2 Z; [3 }, h# X3 [- o% T电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* u) o! h# C$ {注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 ]# @. z# k3 \. Z; o& E' w: L特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ( [; Z: F# X' O2 m0 n
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 6 M- I6 i6 S" x0 N K. |
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ W7 e7 L6 N' R& u5 W/ e顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
0 }$ Z) V$ E0 p加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ f. [5 J- T" k. L: K永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ m8 s, k3 X3 ]. V0 j" l宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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