遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
! H- Q: y; w/ @- [1 d
在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
  {/ B0 D4 q! P; N: b$ f' K, _& U夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. g$ r5 n9 t# t9 L. ~现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) E* {: W) Y$ L公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
/ ?; R$ U" c9 n6 |) R已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" C: q4 t: M3 c1 j% Q  s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
  s: ~3 v" a- R" A) ?在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
2 \1 M/ j. [+ v$ t
1 {& D3 t8 s# k+ E$ F) _+ g- b如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

0 t1 `' [- Q6 N2 K1 E本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
4 n/ u- ^* l3 a( R7 f5 Q1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
& Z& \5 r* `- h3 l# K! i5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 X7 K5 H4 _( Q1 `% N. M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& y) I. i. w2 r! v* @10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# U/ B9 f$ W( M3 A' Y% a, e13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
6 V! _7 ]6 T# X, f& ?8 G0 K4 N& N
2 t9 j2 q9 B( c( E) B/ E8 J- s时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 D% I) ]' Z9 @/ b3 t- E7 ^Email: xuezhi001@hotmail.com
3 ]$ [5 P% J, D  M, `& ~微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

  s$ A6 [3 X/ x, `6 F, O) a  s
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 K3 q2 G1 J- ]) l  f注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
  [, s. B8 h0 X. f, P$ j- m+ G$ `3 \1 ~特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
5 I0 A$ A, @/ n8 V+ _" J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# B9 S8 [# S1 I/ l4 W4 Z5 t2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ u! m2 v1 g: C  m* Z  s顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
" Z9 J5 N+ ?  Z1 A7 V9 |1 H加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, M2 s' i3 Q, H$ L* g" \# X宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英