遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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8 C  Q' @5 Z4 s4 y3 e在工作中经常会遇到这样的问题：
& A! Z: i+ V0 c7 j6 z, O, n8 _夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
2 r% @! @! S$ A2 y现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 V8 u& a4 `. f% q( U公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
) N7 _1 u: ?9 \; I$ V1 y家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
( W; d' D8 E# |- [2 n( y# W* ~已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) U- ?( w% @4 I6 K有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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8 m8 A2 ?* H5 q: M0 a如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
' ~* t' c$ o. ?. @- _# p& g# S2. 如何制定免费遗嘱,
* I$ O6 q7 d% ]9 h; s3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 `# ^7 F" m# b2 ?% }4. 无遗嘱的潜在问题
% V; N4 V6 x$ h% T' m: b. r# B4 L5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 R4 i. G: a$ w) X2 ^" P7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. m& |- p6 K& ~- D* K* o" B: T8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
6 j1 _! W' p3 m: a! }9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 T* ]: W5 {/ h: j11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
+ M( c  U9 P& J2 I( Q$ m14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
! O6 {. Q) O0 X" j/ k- `% i16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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$ Y0 k& p, t) N. f. h7 V座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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9 ^9 [* V1 ]4 b% u, Q8 J# w& x! |( U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
, S- W) j% t. Y电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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  A% B/ `: v+ t2 _' D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 E; `* [8 ~, R0 i% o8 b% l注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; x% R! f- d* K) a5 a3 E特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
& F# S" N4 L6 N7 r1 o* A% [2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* l3 g4 C' W  x' Z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% W- ^, s0 P5 V永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英