遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
7 K, O' {! L/ J
在工作中经常会遇到这样的问题：
- i& f- B. F1 d& ?) @* B5 Z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: [5 a5 u$ S& v9 i0 K- G$ }6 y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
5 h* s) O% W: m+ R* Y" i已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 c, c! n3 E9 W* V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 ]& V9 Z1 j  B1 T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

- F* C$ O" Z# k, J8 @0 F如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

$ J0 v1 v: i$ B: Y本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
; ^- A2 {" E9 z- Z' G# j* H" Z1. 遗嘱的三种形式
8 Z: B8 _1 {/ ]. z6 e- ?5 `2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
! i1 f) v( x. h& X$ G9 M5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 s/ k  R; J  M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
$ [$ X+ F) F3 {$ R, I' q5 a8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. X/ V- R* u9 d% C  _1 Q" V10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9 ?& P' y4 Z( n- ^/ z' P11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 ^& j+ L) B1 e9 z( ]. O/ n% o8 y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
0 H, y# Y' [; H0 \0 b. {14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
" L% A; Z4 X0 j# b, y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

3 K3 o* _5 V8 l( C$ c& D  E* t时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
* o+ l; Q1 A( Z3 k. X8 E
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) i" l4 w# w9 f- n1 R
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ \0 V1 s5 @: u7 NEmail: xuezhi001@hotmail.com
8 _$ `; u8 M5 b4 A微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


7 e/ ^2 Z( K# M6 S; g1 H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
" [! M! m1 w' ?+ U( F1 a特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 h$ }# @. H; c0 I" l$ y& Y2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
  g0 y6 \0 e5 t! y5 [' j# u* J加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英