遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
6 c& f+ d, f, R( ]; t. H4 @夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! W/ ?4 v* J/ o3 M. |( O夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
# K# I7 U; q; J/ U家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* y" ?; h+ e; w1 A5 A  W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
5 p! U0 [8 ~  ^7 m在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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& p; W* O4 y1 ]  e5 J4 i2 Q1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
7 \7 K4 I+ O$ L3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 M: J% W; a- g4 o) n5 F3 m4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! Z. m0 ~/ R: \; h3 H7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) E  m; H) m, S/ a( t1 e8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
* d: h  L% V9 x" w! e9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# W- @1 _9 `* x) q: C- U10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ k6 ?% Y3 l) Y# c- A( k, Q11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ p8 x  Y5 D) R9 X12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; b, b0 e) u- y" w15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

3 _% x" P+ F9 p/ k5 O时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

$ D0 q4 J9 }% E; ]2 Z& d讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

- R" }% u; R9 A座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) |5 ~" k1 _3 R# U3 tEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
6 f+ q# V, K" x: x. P  r/ `电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* g) g2 s. O, M$ M注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ ^: ^* \3 S: D4 u# r2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英