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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
' I8 S% E) N: z, u* E. B讲座地点:Ramada Edmonton South,
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; t6 B; L5 ~4 Y0 d当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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! _, N# a3 e5 r$ u! }" l9 O1 H在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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R4 x. ^; [8 R没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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: C+ `' |/ @" p `1 z如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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. w4 T) t6 E$ ~; p& \本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
1 n* z( N; t8 Q# e9 A# J! `5 K+ [税务优惠策略: % `& j6 M* e) C1 b3 o! v4 u
1. 避税-(Never pay tax) 3 p, ? Q' x& Y: T1 [
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
/ R, X' d( b" [3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) , S$ y5 f \1 G- k7 Y5 j
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 4 a) D" E% ]2 G
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 , K; k: \4 }( A" R; M4 b2 g0 }# X
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 4 G5 C% M2 `6 ~0 b6 e
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 % p0 G" Q8 V& e
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
' N: `4 s( Z a! y- r1 I9 x6 l9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
; j: G9 Q" T; @* k10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 " u o7 ^- u/ `6 S) M3 i
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
, p/ V4 X8 @3 H" M+ f12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 1 A5 v" e7 `3 e
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,' Y6 R' A4 J* j$ m/ p0 ^
14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
?! F6 J% \! m6 q15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 # h- |. d' x8 C6 d' a- I# q! I
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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9 P6 r$ U8 p8 f, C! I+ o( {主讲人: 周学 志(Frank Zhou) / d" o, y8 _. W( w" W/ c9 b/ F s
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* y3 w5 p- p8 z. A3 [' l4 i+ T5 g资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 D# R# M2 _$ z0 w
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; U4 [, s1 Q/ ]
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 5 g; j, L/ k; ?) f
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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. f3 z! r$ X' t( M# s6 q* {2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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联系人:周学志,报名,
- L2 q' {& B5 X9 BEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
3 o P( ^$ J: JCell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees)
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3 e# ?8 x2 R( O# x1 k( O时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ! b3 |$ A. ?, G+ E; r1 R
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431+ y2 u/ t3 g/ |+ y1 k/ i& q y! x
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB! E Y- W& o! ]& c2 [9 R) F
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