国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

  x, D0 e. q1 j6 e. m0 |' [凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

% ^# ]' k6 I% C9 b当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

8 z0 Y; |4 A0 b: A3 b. D- R在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


4 w  r' G: _& W. q$ t没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

$ p, u& n; w7 w' G! W* r如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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6 w6 B: A* ]# ]: f/ l4 S9 G# R税务优惠策略:
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' B4 R7 ^0 g2 H! ~1. 避税-(Never pay tax)
8 t& V, m+ l+ e6 |1 l/ J! y2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
: P7 \4 y/ J3 C5 w8 a3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
- C9 N! Y; N( U; X! k! b5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
( H, D) x" \" z& k' }7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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. ~9 M, h! d& H/ Q1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
. n4 J; T2 _: X  L& c" V' s3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
, t" ]9 [4 ^! h8 Z* H5 A4 C. T5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
( ?. a: W: Y3 A( b0 H& D6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
, o; d: [. V% w! n8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
( ]7 \3 |2 B$ j10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
! ]' j1 n: ]4 x1 y0 u8 g11. 2015 投资市场展望 (Q4).

: ]9 z4 j# r3 {) g主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

1 A" T, M3 N, {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
# z+ K  k# a7 i/ q# N' Z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 d8 R, G) |1 g) W% x! Y特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ F$ {8 v' k9 B; Z0 J/ l加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
" O: o4 Z& ]+ z0 J# A毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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9 x8 M& O# G! Z! c  H' r5 n% N4 a2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
7 L4 g0 S& o4 A+ ]8 _6 P6 M讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
. A! z8 P! q: C0 |座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
( \; K, n3 x8 n: y- dEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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