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, h$ d- ^2 a( l8 t0 r/ g凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。 S4 J7 ]" \) @5 u
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ( T9 w2 [: I* `9 H' h
# D) N r4 y0 D" V f在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 - S# G) O; [$ ~' @3 d
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' y* U4 U0 y/ k% y% Q# Y没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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) W4 R2 K4 y$ S: l% d$ |9 O本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 5 Q; s' l& M8 i4 R
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税务优惠策略: + h% t. |3 Z i; z( s/ m! `7 ?& y0 E0 t
* ~+ c9 z, h: ^' R" S1. 避税-(Never pay tax)
/ T/ S% N6 h1 ]( O) P9 y7 w- J2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） + W0 F! y: O e
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） , s# [4 U1 M0 M i& D6 b
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 2 S0 @2 O+ i, i2 u
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
2 B, A6 o+ k, I3 D7 L8 r6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 # d T- j5 k) V6 Z+ j! L4 W
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
& w# V1 X! I4 ^. |4 A: d4 E0 R2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略" |4 H0 D; S1 ^ \: R& k8 R
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
9 |2 L* f+ H6 N/ C4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
# c# u# G- j: R0 D- l5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 3 G' ^1 m4 W4 N3 E; O
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ) n$ ^! X6 I5 _9 [. c7 n# w
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
- R8 ]: |7 u: N$ [! b# g/ z8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
( a# G2 g7 [% \ }8 m9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
( L; H' ]+ ?; [7 B0 t( k, O10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代" [* N; R0 s/ Y' L
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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8 z7 |2 v8 ~3 p0 {5 v4 c. V% B主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
F. m8 _/ i5 H) `资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ( y, q0 J4 v$ N3 O9 T$ a6 X. ~
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 I& n& H8 J& }6 q E' `加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
# d+ C+ N# C8 p- _4 H毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） $ P& ?* q; g/ L' [
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
l! A! v. p2 d讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
/ h5 R+ e) h, X% e! e座位有限(20人) ，欲报从速
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# x( G5 Z: z/ _( P. v# s联系人：周学志，报名：
+ w+ h+ j2 s) H% x* uEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
; k# |: D6 c$ S+ v5 }" C: Z(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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