国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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, W' u. h, [; o; d( B当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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" q) k- S- P3 ~9 z5 p4 b在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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+ f4 t! i" @* y; L: ]2 d5 W6 \如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

税务优惠策略:
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5 d- c4 c; L. }1. 避税-(Never pay tax)
) M: W" |, l" K9 K& E$ N& W5 f. _2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
) S: l6 [) ~/ ~6 o  E- t4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, W* x& n. C" _0 j5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
( G/ V3 B$ [, d" W6 Z0 ?% D$ l3 `4 |" O6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
6 Q, [) W6 X2 N2 N* Z( P6 w7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

- g0 m( E/ {. v+ [6 F2 X3 G有效财富积累策略

$ r( E" @' S" j1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
3 y7 h, l8 @+ b" a5 @4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
. s" _; {* e0 `! b- i5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
, F( p( j2 q' i8 }, c7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
  K/ j' U7 o5 w+ ^/ u1 Q8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
! k& U, X( {6 d0 f  s10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
/ S0 g3 {% p% P1 ], W11. 2015 投资市场展望 (Q4).

" y; S6 B9 O# f5 W: o! c2 |主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

0 A; l& R; v+ M  x. B注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! a: }  W$ U3 x& d- e- }3 {5 t资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
8 U8 \: H' p' A毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
& T( c* n4 _2 S5 F. G1 [0 \: f座位有限(20人) ，欲报从速

- v- o" C$ {- }. `! V, g# H联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688  
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