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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。& ]4 }! |, Z2 l) R# j: q7 ?4 ~6 F# U
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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6 r i" U0 m5 R' ~在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 " E; Q% m. L0 ^$ d V
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3 @/ [% `! q/ j' G没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 0 O+ l5 U; f' x* M
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 & f1 @; L* q5 s3 p
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： : q: k$ W; e9 c; a
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税务优惠策略: 0 R7 h; y) S$ A- h" t
3 z7 S0 [! h( Y' V. L: v7 S1. 避税-(Never pay tax) 3 I: M' t8 w4 n1 g3 F" l9 N4 w
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
1 }0 R! c; o9 g0 z7 _3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 3 @$ L( ?1 j, Y9 s
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? * E) }1 n0 o/ {
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
/ U7 M, T( k8 Y- o8 B6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
' |+ _2 W- J+ t: M8 o7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)3 }' f9 V7 X z4 n
5 J8 a3 E" ?7 `( I) K1 f# d, q( F有效财富积累策略# _$ Y* P9 b' x* ]5 ?6 p$ V
! ]7 n( Q" G2 c* e' s# N1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理- _' r+ i9 q+ b) Z# ~8 T4 L
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
* @- P& o% ~" U P& q3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
% [8 O( j4 z; S3 ~4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
6 c) I( T: d$ u7 T* _* L6 r5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
- C! Y6 u/ n7 c- q6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
: ?( V: c7 K2 S7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
4 [3 h4 x7 g) m7 p. e, b9 ?2 d/ P8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 W# S( [, @6 b8 y' ~0 C( e% A
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, & [* P" o* q W' \" _8 W. K5 x
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代. `4 F* j: g# l- j6 d3 n |
11. 2015 投资市场展望 (Q4). 5 @' Y5 _( e2 o
* Y4 @" y4 s9 q5 F) n- q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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- b) H$ _% r1 u4 i; k& t8 u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. ~; b B9 A% S" x, P. R资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ z" k* A- P( \/ Q特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
& I$ V4 `+ t: d: W# `" H; W) Y加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
- L' s/ R! q4 A' y) L毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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/ N/ z8 w3 y1 i: t时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
& j. f( a; ~$ m3 c# x讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) . v$ D2 | X8 E9 ~4 k8 U
座位有限(20人) ，欲报从速 # m" _! y2 z9 v6 \) D) V
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联系人：周学志，报名：
+ i+ M3 @% K2 b; UEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)" P: Z, A0 p! |; J
(403)804-6688 7 e7 s! C6 W" U$ z
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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