星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

: a4 p' q- X; U+ n0 E, Y/ @国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

+ K: v0 \' e, o6 r: l# T- t9 U时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
) C% g" R' b+ `讲座地点：Ramada Edmonton South,
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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& ^; T8 U% Z/ ]) c& o在工作中经常会遇到这样的问题：
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3 G: a6 B! D( e3 E1 M如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
: Q0 z% k) v; k- O$ r夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 a4 {9 Z3 Z' L夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 m( |8 u6 r9 G人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 Q2 M, X' Q) x/ L& @; y6 K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ @/ b8 ]% d5 b& O0 U/ I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
, g, w( u* W6 f4 Q自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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- j: W. Q2 ~0 |4 m) I本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略
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9 q  r% s9 L- |/ J6 H1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
" Z0 ]1 a# e8 i" L' L& ^2 ]3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
, e% l( {9 ]1 V# N0 l+ K7 R2 y& u6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 R+ ~$ }: Y- Q. \8 f7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
' i0 A5 K4 G1 p: s' p/ e8. 四种人寿保险相应的优点和不足
' @4 r6 t; W: K& j6 ^9. 多家大型寿险公司的产品比较
& J' l4 ~; L1 ~: R10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) r! f1 J$ U& E; J2 \2 T6 ?0 a12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
: }1 p' b/ b( E14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
6 D; ?- r' |+ P. w; C. H15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
- S8 D. }  U& @! t3 ~) U18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 t% f9 B% y  @! T/ l! I) r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. Y' D! b- Z/ ], s9 u* K) h长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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1 N' ]' B5 M" k) b* e& j3 G" q  O座位有限(20人) ，欲报从速

" a: O2 J, m. A  s联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
* u4 w; _* I5 a: _* ?Phone (403)804-6688
" I1 Q( [3 {9 O/ ?* v0 }讲座地点：Ramada Edmonton South,
Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB