理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
+ h. R' o6 `) I
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

0 c+ `, D: \# ^( c/ Y- _( x, Z# ~% v我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
/ ^: ]; ^$ D# a/ k, L' G去哪里找？
1 Q+ X4 p4 Y9 @* _( D

( ~& e+ b5 O( m3 q4 e) z5 R请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
+ L( q4 o7 q4 b# i! x. n( t& h9 u! ]有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
" _8 E4 g$ d$ K% H4 L  e$ C: i0 r
( |. t3 c* C- g1 u理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
: z3 `. B; `' K8 |5 D* G# p他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
9 u. p# r/ H. B( w; V& W9 @8 k4 [
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
! b& ]' m# I! |* t
# z  d' O  I5 k6 v" p2 x* Q8 m2 F我的问题是：
  c8 A; L/ z/ K. {$ N" x
0 v' O# ]/ i5 T/ H: A' |: |/ c$ v" i一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

0 Q7 ]: Q4 Q( g& M$ x$ O1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
' t% m$ _/ E8 J9 P; V4 I
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

. T2 {- |' N- ?4 K0 [' \) Z
8 `" T* E$ g. J$ u* c% U- o& {9 R; X& \
1 G1 I- I0 W0 g& |* K啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
( B2 G) H6 |" {3 w5 x: g
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
) M' W/ x0 n" |, w) [( J0 I/ W
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
6 U% }. x4 b8 W# Y3 S: g" M9 |
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

7 s# K6 Y8 J6 P  J网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

4 ~) S& r( K1 |8 B
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
, g& ~* b' |" W; q9 \/ C传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
+ e6 F3 z& p8 w, Q0 R
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( C2 t: n9 Q' H  _/ S* dyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
1 {6 h6 Z8 L. I% }  x
去哪里找？
0 o( \8 i6 V+ z  V) {+ c+ g. wIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
* N* O$ H2 i2 rhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！