理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
! P1 Y  G5 o6 l1 J他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


$ t: D2 C$ ~) @; ]' |2 q请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
/ R2 s* ~. w$ r有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

5 `. G% e# N8 p- P7 W1 _理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
# \4 ^9 G. K8 K8 I0 {1 F1 h
% B1 {1 ^$ Y2 U$ J* S一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

7 f0 U! m' \5 ?+ L% ~* \; O% q: R: T网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! s. \1 s; s5 P0 b" `有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

$ C7 ?3 Z5 g! W# {, c% k: F( Z理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
: b1 g% v5 _) _' N5 @/ q6 h) t
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
* C6 _. Z& Z. _, k
" |" ]9 {3 y6 T8 v1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

/ V5 V( q2 J. i  c4 K- u9 v" X

9 m9 {1 R, F8 n" X& L( ]9 t. L啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
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+ z( h9 K  f8 C. Z7 g* F0 M在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
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8 a. ]" q/ N: \/ A2 F' e" G6 L建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
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* W7 M  o' I; \最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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8 e3 K' |' f- q9 o找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
% H2 I6 k$ c  s% d& O
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

. K) @/ P9 }! m- p, M% e0 j0 |哪里哪里。
! J( @) U* ]. o
- R  P, _3 q- C就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
8 T2 ~6 r2 Q5 [2 B5 l( p" ~一般的工薪阶层需要理财专家吗？
8 \$ Q6 u( N) Y- n6 Syes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
4 R5 N6 O) b/ s! O4 X$ t; [* N
  r2 h8 _( v) E) m3 h# S去哪里找？
* |+ m  z4 H  b9 q0 I3 m0 PIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！