理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
7 k7 \% @+ i: p# O7 m- K  n, W4 D+ H, U
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
/ _1 }- i" @; _5 c2 C: {3 [
, S3 l* V$ p1 D* Y( V' Y! c我的问题是：
* s$ Y) Q* o/ x. l# S; D
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
5 [1 a1 }, R" V. M去哪里找？
- c- {; d+ i( s" I
+ k5 A) h8 B; N! |4 @! ]9 V2 a
! E$ i/ F: j0 m6 A0 i2 s( k. O请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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* g. t& ?. T; b- {1 H0 O; C理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

0 v3 r/ l- Q- R& n网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
% B7 L$ ]2 c- Y8 T# R: s0 l! o有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

+ ^" t9 N: [1 k* U7 V/ X" n理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
/ D" g  r/ a2 G/ I  Q
- A0 M. w+ J" m3 B: [# d我的问题是：
* g. [2 h  a8 ~, S9 l
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 d( W2 E+ T# m3 j0 v  g- O他们可以为我作什么呢 ...

# J% ~/ R* f7 B0 [4 M" l1 M1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

9 ^, V: T6 `* h# p1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
1 J2 I$ J' p( H- Q# C
: u% [8 b1 ]/ J$ e' N* \/ k专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

$ \+ l/ {: i( s5 Y- ]在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
/ p9 ]4 [: _  B" h
# v7 I% d8 C1 Z" F: o' n" I# t建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

) _$ M+ n) ^" ]3 K/ |$ J最后，就这句。 别忘了钱是你的。

6 K' k  I* G3 r* i1 b! w. K找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
7 N8 T& V! n- M$ ?- f
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

+ Q! I; S, D4 [- x
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

! ~; R/ s4 O1 [/ Q0 A, ^
哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

& W8 g, ?- p. A- x5 G% ^) P* W他们可以为我作什么呢？
1 v/ Y  b& e- G: r0 B9 M+ T9 _They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
+ V* c) n% `; @& ?) @. E
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！