Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

4 K7 \2 E. `) i( W我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

$ x% N5 S4 v# R; Z: g: l$ l8 d) N2 D: \时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
6 c0 N! `3 y6 K  `  {3 T) G
9 q. z& g: z  W, v( t# L在工作中经常会遇到这样的问题：
1 ~1 m8 M# N# i& ]. H* J: N如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- u) z+ q& Q7 Y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
* N" {+ @/ r6 X! f+ [4 X家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ u9 }/ B& k1 U0 b: a9 r已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
3 @: [. s* i8 l  X自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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1 P7 p) t" n1 Z) \5 C如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
6 ?& s; e% T. g7 Y本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
1 o2 ~. R9 s' w* l# K
8 H- ?! K2 y6 ?* _6 ?3 o  F0 }1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
9 q; P" b0 `. D5 _* C# K5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
3 b' S' O6 S( G2 n9 X3 A1 V6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& i0 J7 A$ ]) n  U4 C2 R8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
. Q8 r* m2 Q$ F+ m' X9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
& b; O; W& r9 V, `11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
  X& S. Y3 l6 m) E: n3 J12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

# M; C- |# x, n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
2 e; m9 s* i6 E& b' G" g3 n# K6 r2 B230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. g8 H. F/ ]/ I' P" a8 P2 q7 G联系人：周学志，报名：
  G' r" y# I' t+ x/ cEmail: xuezhi001@hotmail.com
  }- l/ u4 o( e3 W6 V2 g$ z! } (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
4 f: l% e) x/ ], }Phone (403)804-6688
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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
3 Q! \3 m! W& G8 K. ?" [讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
0 d( x: b# i8 e0 }
% h0 `0 D1 p+ @8 i讲座内容如下：

, v/ i( D1 t4 m8 uA. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则

& ^( @. U; B2 S7 A! p2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

- M% o4 T& m/ ~3. RRSP 申报

) I8 N+ d, a- f* A; D- l2 p4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

6 h3 ~- R1 z: t1 d6. 医疗费用的抵扣
% R2 U3 E3 D4 h5 g7 Z
9 L* X7 {4 g( d6 C& ~7 y) z7. 学费的抵扣
1 h' j& ?* ^: u5 \% T
8. 其它费用的申报
" h7 B$ z; ?1 M$ J0 C$ s0 ~
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
" `7 L+ c% S* n
  f" T; G* Y5 v6 X" A4 j, V9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
; C3 _6 t0 z1 v3 P- c4 ^
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣

' s; U8 _/ k# ~9 ], \0 L12. 生意用车的费用申报
( D+ g) Q4 Y$ O0 ]- w
7 C" [# o- @3 b9 ~3 I( ?. JC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 i5 V$ g- p$ i# H- }7 @0 |$ d
: b& C+ R. i7 w7 B信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
- H7 y* Z# F7 G. Y+ x注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" a4 N) H8 @% W% V& z长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
8 g/ e0 S4 _2 v+ u1 t" e% z2 G毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

# V3 l# R0 r, B5 i' H) J时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
# F$ N& H1 s- J7 @讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
5 T' n# P1 u5 x1 y' E" l( F% S: C) FEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688



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