Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
7 \7 E0 y8 ]9 L' T/ t( c7 e- f) B 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

* M1 r+ s2 X- P+ y8 H! L- N时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

7 v, A7 `  c8 W在工作中经常会遇到这样的问题：
- l$ Y+ f: M  T* c如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
8 d# d, C; ]$ w' b9 G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ j! m7 ^, J& U) A" r9 ^1 ?6 k夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
1 w! D' @; f/ u. b; j( E. s1 ~  i% n( @, S人寿保险的保障是给其他亲人的
. Q7 q3 G* ]; t: e. _9 ]家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
) `& T* J+ b/ g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
9 T. M" S' y7 G3 J3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ p% T1 |1 ?) \" T' K' ?4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
7 |0 L8 f& E' Y8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' v7 C; E# B( x. \. T: @" a9 f0 j10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' i3 b" ?0 [9 r  Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& d/ \/ e  n; |3 x  a15.公司有保险是否还要买个人保险
" p2 l' f! r7 u! Z5 {( ~16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
8 n! @! \- g0 L8 F' `
+ ^! m+ }8 R& t' c. V4 \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! y5 M% N- a0 b5 X* d时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
4 C9 V: J. }9 y讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
3 w6 t& e% |2 E230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' T7 r- I' i+ F1 F- B$ J联系人：周学志，报名：
- N& h  E# s: qEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
$ j. b6 v7 j& e* Z" XPhone (403)804-6688


1 L2 w4 A. n- A$ VFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
  N/ Y3 G8 s* P. P4 |1 F. K4 j: A2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


4 N4 k# D* P9 C+ |7 v% C6 M时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
, k6 o" e! n& I2 X7 }1 _1 a+ H% k
讲座内容如下：
8 T7 M) d6 o  l/ W8 |0 l
A. 2014 个人税务申报
0 _- p% R% a0 S) E# z  ?  D# h
1. 2014税务申报新规则

1 E( `0 k% J$ V8 c2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
6 ?6 t6 y5 f- u1 {2 `# c: L! V
4 I/ V# k) ~( K2 W. ~& {5 M3. RRSP 申报
* ]! P: }! U" l0 W- H: y
4. 托儿费用抵扣
# R. H3 O: Z8 \) G5 t
5. 搬家费用的抵税

! Q$ m& y) ]8 A! p# P6. 医疗费用的抵扣

& U4 q( S! A0 S6 g0 f' p% |7. 学费的抵扣
; J1 U, M5 @2 E9 {
8. 其它费用的申报
. o( e# b( a; h+ K
0 B% V# B: p, }9 G+ k! P, SB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
( Q& X) ~6 A2 ^) m4 S, h  B
, Z! d4 b2 Y9 U& c$ j2 e11. 家庭, 办公室费用的抵扣

! j7 t# b( k  Z1 s" h$ L6 r12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
; V4 X3 F* F+ L! N. N& o
# |5 _: T+ r! r$ I. H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 ^, g+ b" I7 p7 O; q7 ?
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 u7 G0 ]5 u# B9 R; d6 U% U注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
7 i) J4 l0 W) P) E长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
' z, f6 F$ K* _0 c# u" \# O6 U  _6 s毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
# j- Z( k1 g2 M讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
. i, ]+ m$ A% B$ C9 K5 U9 ~  k7 }- V* TPhone (403)804-6688
0 U; G, T9 q( a( c" n/ F+ b/ n. K

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