遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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0 i4 v0 ^$ z) _' {3 F我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
1 w* Y: i; A* N1 t  t& h时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
! z; l0 x6 D, [8 y7 T$ c时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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+ o4 L" i& l: Q9 r1 ~' J在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

  p6 v  b) R/ x现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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; n2 S$ e5 r0 a! e0 c公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
% h5 O* }, J1 E( S家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 n, k. l' W. H# g; ]/ `! f4 _3 h9 s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

( x8 O2 A& c$ D在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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# i: H0 p! ]6 ~2 t3 Y, F1. 遗嘱的三种形式
8 L$ v3 y; n3 D2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
3 \  l7 H2 ]5 i; q. u5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
! ], v5 a8 f; y3 c. A, G6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 t' p) {( w2 a: r7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 j8 @& a) j9 N8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ a& j" x4 k  z0 V8 e( y10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
- M% B' m9 e0 E1 o16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

0 E4 u7 Z9 ]+ P+ A注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

/ S. P5 E; q* n: z6 B/ M! N' ~毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; d3 ~6 M& P6 {. |8 o资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ }5 f! T# x8 ?* f" O2 v信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

7 A: A6 n9 C& C, b5 Q6 E毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
) E, B7 t0 M- D5 J8 g时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
+ m# L! v3 Q- E: P! _3 U! c座位有限(20人) ，欲报从速
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( j; \2 u! ]$ e- @联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688