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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
* }1 G9 g0 A" g5 _& R* D/ P! _1 e- Z8 V2 g; @7 Y( g; }' s
1. 遗嘱的三种形式' T  S5 D  q( u. I! x
2. 如何制定免费遗嘱
3 u4 Y, o1 f9 ^# W3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; r) q4 D$ Q: ^4. 无遗嘱的潜在问题 ) [3 z" Z% L( N9 W3 ?
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题! i( W& N' K  x/ o' ^1 q' Q" j
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 z5 H, d/ }5 |7. 海外收入,资产,企业的税务策划 0 y- l; B7 ~4 i
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用3 @& |9 B7 l0 w# U  b4 b/ D
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
  a9 U7 R- l/ o+ U" \' B7 z, n' w 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; q; c3 L9 @" _# m; W$ {, R$ S1 R
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
2 J  k2 u4 i6 F4 h% |, H     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
  ^9 k# G2 W- x: [9 ]2 F" e     地 点: 4107-99 Street- O' v  O- w! P2 B' g* ~
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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$ X7 G2 `. x" `请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。, V% p% g5 L; P# M; t" ]4 A
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)9 |5 _, h9 e# q+ [2 o8 y

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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。5 n' s8 S1 F% @/ X/ E, ~# ^$ N
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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1 a/ R$ I( I+ h' J 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会4 p; P; Z. X& g# d. F
Edmonton Chinese Chamber of Commerce9 W1 H7 q) n: M' Q& Q
信息分享,团结互助。% E2 O, N; V# e" g
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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: p& }/ X( \" B8 N& P; O2013年 11月 05日 3 G8 B5 r+ `% z8 L

0 B: ]/ A6 ?, y# ^* t# e 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。( z8 @  Q6 S6 w$ t8 a. T/ }
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。! ]: u! H1 j$ s0 D/ t! @' `

, j& k3 ^- ^3 R7 d 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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5 z. l8 N) C( K 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。8 Q9 L2 M9 F5 Q. x6 k
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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2 h* d( g/ k" M: n 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。" s) I% U: @' ^) G: H
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。4 m$ x  t; g2 X% S6 m; D
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。) N* E! g5 v8 }5 y1 v0 Y1 N

0 `# Z& ~% ?8 e; _2 N 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。9 H; m" K" d3 V  d, {

' e2 i' [+ U( M3 d 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。% @: g5 M& o: c# [& }
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。# B9 b2 e0 j! c% s! G
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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" F0 z' l; j5 c3 M9 p 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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0 _2 ~4 |" Q, \  N0 f: E( w 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。* ]. J# ^0 Z( ^4 {

4 w! k# Y1 [+ a; ?7 F$ v8 r6 a' Q8 E 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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+ t4 V9 C! y9 T( w, c 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。% G4 l4 X$ k% t$ M% u$ _
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。4 @0 y; j5 y' Q7 S7 Y  o+ @

7 \) b, p6 m8 W2 ~3 G( m7 h# o7 f 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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David Weidner
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