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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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( a& m5 L2 e. P5 Y- v' N& @爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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1. 遗嘱的三种形式2 v, b# c/ y# J
2. 如何制定免费遗嘱
' e, L% H3 ]4 r4 I0 C5 x' m& C/ B3. 制定遗嘱应该注意那些事项# D. P3 N* Z0 ?0 {$ }3 @
4. 无遗嘱的潜在问题
. m8 [* U; `6 K4 D5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: D* m7 L# Q& G7 ?/ r) P6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划& ]# s+ d: S: E1 z& l- m
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
, ?3 e5 s1 f8 e# L/ T5 \  w4 j8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用! R% {+ N4 c- |" Q
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
& i' l* E/ W0 q+ u7 ?7 w 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' x+ n; I9 M3 N+ I  s: j5 A
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
5 I, ^% e5 R4 i0 h     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00) J& X6 L) E1 E" w
     地 点: 4107-99 Street
6 I6 F8 @* c4 T6 e$ k9 l7 v     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
( ~) H+ h7 M4 ^3 e* Q+ } 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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2 I$ u2 C9 A% m2 [& h) i( C# m7 T, f' h8 ]. w# u
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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5 P: B% g$ j2 j" ~1 U 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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; J. ]  p: Q6 k6 R2 K爱城华人商会) D9 t7 ]5 Q, x$ ~7 E. p& @; G
Edmonton Chinese Chamber of Commerce
4 D# }2 }7 b; O$ K+ T9 L信息分享,团结互助。
9 P" q  K# w$ Z' K 团结就是力量,信息就是财富!
大型搬家
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日 8 Z. N. S. ~. M* i1 f

" V: d9 S4 Q8 e- r 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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  p! n; D$ Z7 Q, b" t. ~ 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。  R$ ^- J  W9 s, h/ l7 O" R

1 e9 B1 R# i0 } 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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! n# v, \1 s5 L. b$ k+ F& g3 p 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。1 }3 p1 [) x( i  u  v0 i2 {; q
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。: \9 d8 ]6 n- ]4 \; S

9 g1 {: E! ?5 }" Q. E 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。$ B5 d% y- V0 }6 f  R+ g5 p
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。5 H$ a& L0 q6 s2 g! ]

7 [% x2 D5 u) b6 P; b6 D 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。. Y3 m/ q) U% A9 h6 Q
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。! L0 y  p. i  v
$ P2 A6 G) J/ v1 _; Z6 ~
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。3 @- Q8 U* x2 s1 l
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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8 \1 W* z  m% C0 k 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。8 H3 c' k9 C/ V+ t2 n
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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" M, i- k4 F4 j7 D# f* W 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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; y4 |  V0 q2 w) F6 J. @9 O 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。" }$ R  z# V6 w
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。9 {7 c3 \4 U. _; @: w8 P7 s1 R

& u! d$ }3 U: T 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。, K/ Q6 z* c  a- [

# z3 H, T7 W8 y  R7 zDavid Weidner
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