讲座：“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

Keyman

1 ~( j/ Y& c5 u: y( Y$ ~
( G7 r: C) F. M爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
2 ~  M2 W9 ?- L4 v6 j
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
, n7 l- U) b3 t9 B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ }: w5 S5 T2 u% E8 K; }$ r7. 海外收入，资产，企业的税务策划
: H, N& t8 o% W" y2 ^* F. \8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! H/ G3 C# j/ ?4 G* j8 M$ J3 D# F; C+ b11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
5 F) J; u. u# U7 V* P* ]* |3 C     时  间： 2013年11月17日 （星期日 ）12：30-15：00
     地 点： 4107-99 Street
     费 用： 会员免费 / 非会员$10

0 i2 \# H( ~) n/ U3 }* O; n请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
可以现场入会（个人会员$10/年，商家会员$20/年）


; t2 j# x3 G6 B7 T; l0 u9 l5 G! @爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织，是一个主要来自中国大陆，具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
  B( m2 ~4 \& b4 f% [- T# c5 o( j
7 @8 W' h4 s3 _* [) U# o5 w( Y 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
, z* u8 W# Z; _. ~1 y& m" L
爱城华人商会是商家推广和交流的平台，是中加贸易的桥梁。
# q, @7 ^; W/ `, w5 z4 o% D2 {
: j) \  _& e0 Q1 U$ J# }
: K0 A/ K2 c) Q4 v8 B* ?
2 g* `6 j5 i" a
% u( I/ A1 `& K, @' N. ?
6 c$ g' @, s) w* m$ a6 i爱城华人商会
/ P( l! m* F4 X2 w# z  bEdmonton Chinese Chamber of Commerce
信息分享，团结互助。
团结就是力量，信息就是财富！

Keyman

不听巴菲特之言 错失投资好时机

2013年 11月 05日

就在五年前，全球金融机构似乎处于崩溃边缘，股市一落千丈，巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。

& D! k& N* q3 f# V2 G: x买进？当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。

当然，现在看来那是个绝佳的建议。

7 J( Z, r3 R3 o# M- H& V遗憾的是，遵循这条建议的人不够多。
  j& P* k. w8 H, w5 e4 @2 i
巴菲特当时写道，金融世界一片混乱，美国和海外都是如此。此外，金融行业的问题已经渗透到整体经济中，而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内，失业率将会升高，商业活动将会衰退，媒体头条会继续令人惊慌。
1 r1 [% p0 U, S% o0 K; w+ I; H
但他补充说，他在为自己的个人账户买进股票。

: h" I, j; o& o8 [$ j  j/ S巴菲特写道，我买进只是根据一个简单的原则：在他人贪婪时恐惧，而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问，如今恐惧情绪遍地都是，就连老练的投资者也未能幸免。
& L7 E+ f9 L$ `+ o: L8 f4 j' U3 i- ~
. D. _0 G1 ^4 l: y# u. p我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%，周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好，上涨97%，超过了1,770点。
  K/ A' V- Z! }1 m( n7 J
  u, @9 p( F7 ?, c; B巴菲特说中的不只是买进机会（他说得太对了）。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。

美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示，投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元，2009年撤出了1,500亿美元。

投资公司学会数据显示，在巴菲特告诉投资者买进之后，投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元，从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
( @& P4 b" }9 c* B5 U$ `
但令人担忧的是，这种恐惧一直持续。

& ?8 r, a) ]* ]9 M; d( K资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示，大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金，只有18%投入股票，7%投入债券。
$ m/ Q- t6 f' {- L; `/ E9 u
7 x" r3 g' k8 [7 q( m" d现在，投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说，他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。

* G" ?% r+ W; J4 u: e  M; j, ]今年持续整年的涨势表明，投资者已经回归，但在这之前，他们已经错过了大部分的涨势。
9 Y  ]2 Z# R0 E
今年迄今，投资者向股票基金新投入了1,060亿美元，但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示，从2010年8月至2013年8月，投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。

& f; I) V9 d' r  Q: I+ k% q我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名，但我们并不听从他的意见。

公平地说，确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里，标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
7 W! W/ f* q9 F% o
即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹，也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
6 A7 o) x2 d, h0 p. ~
1 I% ?" `, o1 d3 z7 ~5 h( A) |先后发生的事情有：希腊和欧洲债务危机；法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机；房价下跌；2012年5月的“闪电崩盘”；美国联邦政府预算停顿；华盛顿就债务上限问题出现多次对峙；最近的一次是美国政府关门影响了复苏。

! e$ |2 t" s- E9 b5 A; D1 [然而，上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡，但占主导的交易是买进。
% b* W3 P4 R$ J
对于那些接受了巴菲特建议的人来说，过去的五年是非常美妙的五年。

, w" }9 ]4 }% K+ ~/ d; K" f  d' Z7 Q而对其他人来说，我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
* o8 v( i, x% L: o/ K1 ]0 y! ?
David Weidner
5 |$ w; `9 h4 f8 y* k3 g$ z7 W( A) A

再实话实说

那您买了吗？？不然全世界都是巴菲特了。
其他人是99%的人，独具眼光和策略的只有1%的人。

echoxu

信息发布的太晚了，错过了。还有下次吗？